精选试题及答案一基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合练习试卷B卷附答案

精选试题及答案一基金从业资格证之基金法律法规、精选试题及答案一基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷职业道德与业务规范综合练习试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于基金公司督察长，以下表述正确的是（）A.督察长经董事会聘任，报中国证券投资基金业协会备案 B.督察长由总经理聘任，对总经理负责 C.督察长有权列席公司投研联席会 D.为了保证投资活动的合法合规性，投资决策委员会成员必须有督察长【答案】C 2、（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。A.基金招募说明书 B.基金合同 C.基金托管协议 D.基金代销协议【答案】B 3、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.A.是暂时存放现金的理想场所 B.风险低，流动性好 C.以短期货币产场工具为投资对象 D.增长潜力大，适台长期投资【答案】D 4、关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。A.有利于提高基金的投资业绩 B.加强基金信息披露可以防止信息滥用 C.有利于投资的价值判断 D.有利于防止利益冲突与利益输送【答案】A 5、依据中国证监会发布证券投资基金销售管理办法及相关的规范性文件，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.证券登记结算公司【答案】C 6、关于基金管理人内部治理的监管，以下说法错误的是()A.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作 B.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务 C.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先 D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益【答案】D 7、(2017 年)下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益 B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户 C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益 D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范【答案】A 8、我国基金管理人进行基金的募集，必须向（）提交相关文件。A.中国证监会 B.中国银监会 C.中国保监会 D.中国人民银行【答案】A 9、（），基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则。A.2014 年 12 月 15 日 B.2014 年 12 月 5 日 C.2013 年 12 月 15 日 D.2014 年 10 月 15 日【答案】A 10、以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A.LOF 采用“金额申购、份额赎回”原则 B.LOF 份额交易每日涨跌幅比例为 10%C.买入 LOF 份额申报数量应为 100 份或其整数倍 D.LOF 份额申报价格最小变动价位为 0.01 元人民币【答案】D 11、投资基金所投资的资产是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 12、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）。A.托管人、发起人和份额持有人 B.管理人、托管人和份额持有人 C.发起人、管理人和份额持有人 D.受益人、管理人和份额持有人【答案】B 13、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 14、(2017 年)销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（）。A.、B.、V C.、D.、【答案】B 15、（2017 年真题）下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 16、(2017 年)证券交易所根据管理人提供的 ETF 基金份额参考净值计算方式，申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布 ETF 基金份额参考净值的时间是（）。A.在交易结束前 15 分钟计算并公布 B.在当日开市前 15 分钟计算并公布 C.在交易时间内实时计算并公布 D.在次日开市前 15 分钟计算并公布【答案】C 17、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交的信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（）。A.有效性原则 B.相互制约原则 C.成本效益原则 D.独立性原则【答案】D 18、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到()人以上。A.50 B.100 C.200 D.300【答案】C 19、关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（）。A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入 B.基金相对股票风险更局 C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象 D.基金相对债券风险更低【答案】C 20、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是()。A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险 B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式 C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作 D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作【答案】B 21、（2016 年真题）下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。A.遵从价格优先、时间优先原则 B.申报价格最小变动单位为 0.0001 元人民币 C.基金单笔最大数量应当低于 100 万份 D.实行 T+1 交收制度【答案】B 22、关于公司型基金的说法，错误的是（）。A.基金投资者是基金公司的股东 B.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权 C.依据基金合同成立 D.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司【答案】C 23、下列说法有误的是（）。A.信息不对称是市场存在的基础 B.基金持有人与基金管理人之间是信托关系 C.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产 D.基金管理人、基金托管人可以将基金财产归入其固有财产【答案】D 24、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A.5 秒钟 B.10 秒钟 C.5 分钟 D.10 分钟【答案】A 25、（2016 年真题）信息技术内部控制制度不包括（）。A.内部资金对账制度 B.门禁制度 C.严格的授权制度 D.内外网分离制度【答案】A 26、管理层会议的主席一般是（）。A.董事长 B.总经理 C.督察长 D.监事长【答案】B 27、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。A.积极成长基金 B.主动型基金 C.灵活配置基金 D.指数基金【答案】D 28、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.基金管理人或基金销售机构 B.中国证券投资基金业协会或基金销售机构 C.中国证监会 D.中国证券投资基金业协会或基金管理人【答案】A 29、特殊类型基金包括（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 30、(2017 年)基金出现巨额赎回情形时，下列表述正确的是（）。A.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回 B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案 C.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请 D.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定按受全额赎回或部分延期赎回【答案】D 31、（2019 年真题）根据证券投资基金销售管理办法规定，改基金销售有限公司“XX 号红包活动”属于以下哪种禁止性行为？（）A.采取抽奖、回扣等方式销售基金 B.以低于成本的销售费用销售基金 C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 D.承诺利用基金资产进行利益输送【答案】A 32、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A.10 B.15 C.30 D.45【答案】C 33、（2017 年真题）公司重大业务的授权应当采用书面形式，授权书应当明确授权内容和时效，该行为属于内部控制基本要素的（）。A.控制活动 B.内部监控 C.控制环境 D.信息沟通【答案】A 34、基金季度报告的主要内容包括（）A.B.C.D.【答案】D 35、关于基金宣传推介材料，说法正确的是（）。A.可以通过电视、广播进行公布 B.可以登载单位的推荐性文字 C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述 D.可以预测基金的投资业绩【答案】A 36、目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用()标准和技术。A.QDII B.XBRL C.RQDII D.ETF【答案】B 37、（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。A.律师事务所 B.基金托管人 C.基金代理销售机构 D.会计师事务所【答案】B 38、投资者可以通过（）申购和赎回 ETF 的基金份额。A.参与券商 B.参与券商提供的其他方式 C.场外 D.以上都是【答案】D 39、董事会可以成立（），如审计、合规和风险控制、公司战略、提名和薪酬等委员会，作为董事会下设的非常设机构，向董事会负责并报告工作。A.投资委员会 B.专业委员会 C.智能部门 D.监察部门【答案】B 40、（2017 年真题）按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（）不变。A.100 元 B.1 元 C.0.01 元 D.0.1 元【答案】B 41、ETF 的主要特点不包括（）。A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 B.独特的实物申购赎回机制 C.被动操作的指数型基金 D.收益保障【答案】D 42、（2016 年真题）基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会；经营层 B.理事会；董事会 C.总经理；董事会 D.董事会；董事会【答案】D 43、下列关于开放式基金的表述，错误的是（）.A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化 B.开放式基金没有固定的存续期限 C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高 D.开放式基金具有独立法人资格【答案】D 44、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同在中国香港的称谓是（）。A.共同基金 B.单位信托基金 C.集合投资计划 D.证券投资信托基金【答案】B 45、保险资产管理机构应当根据（）等因素，按照市场化原则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支付方式。A.、B.、C.、D.、【答案】D 46、私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入基金业协会，应当先申请成为（）。A.普通会员 B.联席会员 C.观察会员 D.特别会员【答案】C 47、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。A.主要投资于股票、债券，且 60%以上投资于股票 B.主要投资于股票、债券，且 80%以上投资于债券 C.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的 D.主要投资于股票、债券，且不低于 20%的基金资产投资于货币市场工具【答案】C 48、关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（）。A.认购申请和申购申请的份额确认日相同 B.申购通常按未知价确认 C.认购费率实践中一般低于申购费率 D.认购价通常固定为 1 元【答案】A 49、（）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。A.证券业 B.基金业 C.银行业 D.实业【答案】B 50、(2016 年)关于基金分类的意义，以下表述