精选试题及答案二基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库综合试卷A卷附答案

精选试题及答案二基金从业资格证之基金法律法规、精选试题及答案二基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷职业道德与业务规范题库综合试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、某基金公司员工甲认为，董事会对风险管理的有效性承担最终责任，可以授权其下设的专门委员会履行相应的风险管理和监督职责；员工乙认为，公司管理层对风险管理的有效性承担直接责任，为了协助管理层履行风险管理职能，可以设立履行风险管理职能的委员会，针对两位员工的看法，下列判断正确的是（）。A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误 B.员工甲的看法正确，员工乙的看法搐误 C.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确 D.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确【答案】D 2、(2017 年)法规中关于基金投资人范围的限制，说法错误的是（）。A.18 周岁以下公民不允许开立基金账户 B.符合条件的境内机构投资者允许开立基金账户 C.符合条件的台湾居民、港澳居民可以开立基金账户 D.符合条件的境外投资者（港澳台除外）允许开立基金账户【答案】A 3、关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是（）。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金 B.只能采用前端收费模式 C.采用前端收费和后端收费两种模式 D.以上说法都对【答案】C 4、（2017 年真题）开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。A.3；45 B.3；30 C.6；30 D.6；45【答案】D 5、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.3 B.5 C.10 D.20【答案】B 6、（2016 年真题）保守机密的要求不包括（）。A.应当妥善保管并严格保守客户秘密 B.不得泄露在执业活动中所获知的信息 C.严格遵守交易机构的制度和工作流程 D.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息【答案】C 7、ETF 上市交易后，其管理人应在（）开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。A.每日 B.每周 C.每 3 天 D.每 10 天【答案】A 8、（2017 年真题）基金管理人内部控制的原则不包括（）。A.有效性原则 B.相互依赖原则 C.健全性原则 D.成本效益原则【答案】B 9、货币市场基金不得投资于（）。A.剩余期限在 397 天以内的债券 B.可转换债券 C.期限在 1 年以内的同业存单 D.期限在 1 年以内的央行票据【答案】B 10、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括()A.高级管理人员的基本信息 B.公司章程或者合伙协议 C.主要股东或者合伙人名单 D.公司内部控制制度【答案】D 11、(2017 年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了 100 万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100 万元，但甲手头只有 60 万元。乙建议甲找其他人一起凑齐 100 万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有 15 万元，丁只有 10 万元。甲将凑齐的 85 万元转账给了乙，乙自己出资 65 万元，以自己的名义购买了 150 万元的基金产品。A.、B.、C.、D.、【答案】D 12、（）的评价是风险管理中的主要环节。A.B.C.D.【答案】D 13、甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金，某日，甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。以下做法正确的是（）A.优先全额确认了其哥哥的赎回申请 B.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败 C.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请 D.甲劝其哥哥取消赎回申请【答案】C 14、（）以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。A.基金销售机构 B.基金托管人 C.证券投资基金 D.基金管理人【答案】B 15、基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告 A.30 日 B.15 个工作日 C.90 日 D.60 日【答案】C 16、道德是一种行为规范，调整的关系是（）。A.人与职业的关系、人与人的关系和人与自然的关系 B.人与自然的关系和人与人的关系 C.人与人的关系和人与社会的关系 D.人与自然的关系、人与人的关系和人与社会的关系【答案】C 17、下列关于基金信息披露的说法，不正确的是()。A.在我国，基金的信息披露具有强制性 B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的 C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性 D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类【答案】C 18、基金管理人在基金发售（）前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A.1 日 B.3 日 C.5 日 D.10 日【答案】B 19、(2017 年)某开放式基金与 2017 年 7 月 3 日成立，并于 8 月 8 日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。A.7 月 3 日至 8 月 7 日每日都披露该基金的份额净值 B.8 月 8 日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值 C.7 月 3 日至 8 月 7 日每周披露一次该基金的份额净值 D.8 月 8 日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值【答案】B 20、2012 年 6 月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A.中国证监会基金机构监管部 B.中国基金业协会 C.中国证券业协会基金公司会员部 D.中国证监会各地证监局【答案】C 21、根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构向基金投资人优先推介基金管理人重要依据的是（）。A.基金管理人的投资管理能力 B.基金管理人的内部控制情况 C.基金管理人的股东背景 D.基金管理人的经营管理能力【答案】C 22、分级基金按募集方式的不同，分为（）。A.主动投资型和被动投资型 B.合并募集和分开募集 C.封闭式和开放式 D.股票型和债券型【答案】B 23、(2016 年)下列（）不是认购 ETF 份额的投资者采用的方式。A.份额认购 B.场内现金认购 C.场外现金认购 D.证券认购【答案】A 24、中国证券投资基金协会的特别会员不包括（）。A.证券期货交易所 B.地方基金业协会 C.基金销售机构 D.登记结算机构【答案】C 25、基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.每个月 B.每半年 C.每季度 D.每年【答案】C 26、(2016 年)根据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。A.监察稽核部 B.负责基金销售的高级管理人员和督察长 C.负责基金投资的高级管理人员 D.总经理【答案】B 27、基金销售机构可以开展的业务不包括（）。A.基金理财业务咨询 B.办理基金份额的登记 C.发售基金份额 D.办理基金份额申购和赎回【答案】B 28、基金持有人与基金管理人之间是（），基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。A.合作关系 B.信托关系 C.代理关系 D.借贷关系【答案】B 29、(2016 年)下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。A.有利于投资者的价值判断 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.能有效防止操纵市场【答案】D 30、基金托管人的工作不包括（）。A.复核基金资产净值 B.按规定召集持有人大会 C.基金募集失败返还投资人资金 D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见【答案】C 31、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】D 32、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。A.基金客户 B.基金管理人 C.基金托管人 D.监管机构【答案】B 33、关于资产管理行业的现状，下列表述错误的是（）。A.银行、保险等各类机构不能开展资产管理业务 B.随着我国国民个人财富的不断积累，投资者对理财的需求不断上升 C.传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司 D.各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理行业的现状【答案】A 34、()是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。A.买进卖出 B.价格优先 C.时间优先 D.低买高拋【答案】B 35、（2017 年真题）科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。A.是否符合基金产品特征和决策程序 B.投资决策记录 C.投资组合情况 D.基金绩效分析【答案】B 36、基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为错误的是（）。A.了解客户的财务状况、投资风险、流动性要求 B.了解客户的投资需求和投资目标 C.向所有客户推荐业绩优良的股票基金 D.根据客户风险承受能力向客户推荐基金【答案】C 37、根据证券投资基金法的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为()。A.基金合同生效公告发布之日 B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日 C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日 D.基金募集结束日【答案】C 38、关于证券投资基金的表述，不正确的有（）。A.基金投资者是基金资产的所有者 B.基金管理人负责基金财产的托管 C.基金实行组合投资，以便分散风险 D.基金管理人负责基金的投资管理和运作【答案】B 39、在现代居民经济生活中，以下哪项不是现代金融供求的重要组成部分（）。A.日常收入、支出活动 B.储蓄 C.投资 D.艺术品收藏【答案】D 40、下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（）。A.封闭式基金规模不固定 B.开放式基金规模固定 C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易 D.开放式基金的交易在投资者之间完成【答案】C 41、关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险 B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响 C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面来评判股票基金份额净值的合理性 D.每一交易日股票基金只有 1 个价格【答案】C 42、关于基金管理人根据相互制约原则实施内部控制措施，说法错误的是（）。A.从横向关系来看，需由相互独立的部门或人员协调运作、相互制约 B.相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面 C.从纵向关系来看，下级受上级监督，上级具有决定权，不受下级牵制 D.经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度【答案】C 43、ETF 基金份额折算由（）办理。A.证券公司 B.基金托管人 C.注册登记机构 D.基金管理人【答案】D 44、投资者可将托管在甲证券经营机构的 LOF 份额转托管到乙证券经营机构，属于从（）的转托管。A.场内到场外 B.场外到场内 C.场内到场内 D.场外到场外【答案】C 45、下列选项中具有法人资格的是（）。A.契约型基金 B.合伙组织 C.公司型基金 D.省政府采购办公室【答案】C 46、按照（），基金可分为契约型基金与公司型基金。A.法律形式不同 B.运作方式不同 C.约束机制不同 D.期限不同【答案】A 47、下列关于折价率的公式，不正确的是()。A.折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)100%B.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值100%C.二级市场价格/基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值 D.折价率=(二级市场价格/基