练习题(二)及答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试卷B卷附答案

练习题练习题(二二)及答案基金从业资格证之基金法律法规、及答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷职业道德与业务规范押题练习试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列属于基金客户服务内容的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 2、一般来说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以（）为基准计算的。A.基金份额净值 B.基金市场供求关系 C.基金发行时的面值 D.基金发行时的价格【答案】A 3、下列关于储蓄的说法错误的是（）。A.储蓄的收益会超过通货膨胀 B.储蓄会有一定的利息收益 C.储蓄是指居民将暂时不用的货币收入存入银行的一种活动 D.储蓄确保本金安全【答案】A 4、在季度报告的投资组合报告中，货币市场基金的偏离度信息不包括。（）A.偏离度绝对值在 0.250.5间的次数 B.偏离度的最高值 C.偏离度的最低值 D.偏离度绝对值的加权平均值【答案】D 5、(2017 年)某网站在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“年化收益 10”用语，但提示了投资风险，该行为属于（）的禁止行为。A.、B.、C.、D.、【答案】C 6、XBRL 在基金信息披露中的积极作用中不包括（）。A.促进信息披露的规范化、透明化和电子化 B.提高信息在编报、传送和使用过程中的效率和质量 C.提高监管者监管效率和水平 D.提高投资者收益【答案】D 7、关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。A.保险公司不能开展基金代销业务 B.证券交易所可以开展基金代销业务 C.商业银行可以开展基金直销代办和代销业务 D.基金公司可以开展基金直销业务【答案】D 8、关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（）。A.可以预测基金的投资业绩 B.可以登载单位的推荐性文字、C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述 D.可以通过电视、广播进行公布【答案】D 9、下列基金中，不采用“金额申购，份额赎回”原则的基金是（）。A.LOF B.ETF C.开放式基金 D.QDII 基金【答案】B 10、开放式基金认购份额的计算公式为（）。A.认购份额=（净认购金额-认购利息）净认购金额 B.认购份额=（净认购金额+认购利息）净认购金额 C.认购份额=（净认购金额-认购利息）基金份额面值 D.认购份额=（净认购金额+认购利息）基金份额面值【答案】D 11、私募基金管理人在备案私募基金时，应如实填报的信息包括（）。A.B.C.D.【答案】A 12、（）是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。A.投资部 B.研究部 C.交易部 D.营销部【答案】C 13、（2018 年真题）关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是（）。A.权益保护教育是市场化的要求 B.投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益 C.投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报 D.权益保护教育是公平原则在投资者教育领域的体现【答案】C 14、下列选项中不属于社会力量的是（）。A.基金行业自律组织 B.基金投资者 C.审计机构 D.社会媒体【答案】A 15、王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损 20 万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（）A.I、II、B.II、IV C.I、D.、IV【答案】A 16、投资决策委员会所议事项具体为（）。A.B.C.D.【答案】D 17、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（）所有。A.基金管理人 B.基金投资人 C.基金托管人 D.基金经理【答案】B 18、LOF 与 ETF 的区别是（）。A.申购和赎回的标的不同 B.申购和赎回的场所不同 C.申购和赎回限制不同 D.以上都是【答案】D 19、下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则（）A.未知价交易原则 B.确定价原则 C.金额申购、份额赎回原则 D.份额申购、金额赎回原则【答案】C 20、关于风险投资基金，下列说法错误的是（）。A.一般采用公募方式 B.又称创业基金 C.帮助所投企业取得上市资格 D.属于按对象分类的投资基金之一【答案】A 21、（）环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。A.风险评估 B.风险识别 C.风险报告和监控 D.风险应对【答案】B 22、（2016 年真题）（）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率。A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.节假日的收益公告 D.工作日的收益公告【答案】B 23、基金宣传推介材料应当（）A.培养投资人长期投资的理念 B.无需揭示投资风险 C.宣传基金最佳业绩表现 D.根据发行情况，及时修改备案的宣传材料【答案】A 24、基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。关于外部风险，下列说法错误的是（）。A.涉及政治、社会、文化等方面的风险 B.宏观经济周期导致的整体行业风险 C.火山地震等地质条件导致的风险 D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险【答案】D 25、（2017 年真题）下列关于风险管理的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 26、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.A.是暂时存放现金的理想场所 B.风险低，流动性好 C.以短期货币产场工具为投资对象 D.增长潜力大，适台长期投资【答案】D 27、基金宣传推介材料不包括（）。A.公开出版资料 B.宣传单 C.户外广告 D.含内幕资料的报刊【答案】D 28、关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（）。A.股票、债券、基金都是间接投资工具 B.股票、债券、基金都是直接投资工具 C.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具 D.基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品【答案】C 29、QD基金的净值在估值日后（）内披露。A.2 天 B.2 个工作日 C.3 天 D.3 个工作日【答案】B 30、(2017 年)丁先生投资 2000000 元认购 A 基金，该笔认购资金在 A 基金募集期间产生利息 60 元，A 基金认购价格每份 1 元，认购费率为 15，则丁先生可得到的认购份额为（）份。A.1999940 B.1970503.35 C.2000060 D.1970443.35【答案】B 31、投资者通过将基金（）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。A.净值增长指标 B.本期利润 C.加权平均份额本期利润 D.加权平均净值利润率【答案】A 32、关于私募基金的信息披露和报送，下列表述错误的是（）。A.私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，并保证所填报内容真实、准确、完整 B.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况 C.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息 D.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的，在其年报中予以披露即可【答案】D 33、销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前,应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知义务范畴的有（）。A.B.C.D.【答案】B 34、基金职业道德的核心规范是（）。A.诚实守信 B.自觉自律 C.保守秘密 D.互相监督【答案】A 35、体现依法监管原则的行为包括()A.、B.、C.、D.、【答案】C 36、以下属于基金托管人职责的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 37、(2017 年)根据中国证券投资基金业协会 2013 年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户的 90以上，这说明了（）。A.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础 B.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道 C.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱 D.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道【答案】B 38、(2016 年)（）是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。A.增大投资收益 B.降低投资风险 C.规范证券投资基金活动 D.保护投资人利益【答案】C 39、开放式基金由基金管理人在每个开放日后的第（）天进行基金资产净值公告。A.4 B.3 C.2 D.1【答案】D 40、下列不属于基金业的地位和作用的是（）。A.完善金融体系和社会保障体系 B.促进了金融行业交易成本的降低 C.优化金融结构，促进经济增长 D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】B 41、根据中国证监会对基金的分类标准，（）为债券基金。A.以股票为主要投资对象的基金 B.以货币市场工具为主要投资对象的基金 C.以国债为主要投资对象的基金 D.主要以债券为投资对象的基金【答案】D 42、对私募基金管理人的监管，以下描述错误的是（）。A.担任私募基金管理人无需中国证监会审批 B.担任私募基金管理人应向基金行业协会履行登记手续 C.担任私募基金管理人应向证监会履行登记手续 D.对于私募基金管理人的内部治理结构没有强制性的监管要求【答案】C 43、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申请注册。A.中国证监会 B.中国证监会派出机构 C.基金管理人 D.基金业协会【答案】D 44、基金年度报告的内容应包括（）。A.B.C.D.【答案】C 45、（2016 年真题）下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（）。A.基金经理注册登记规则 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.基金从业人员证券投资管理指引（试行）【答案】B 46、基金职业道德修养不包括（）。A.深刻领会基金职业道德规范 B.正确树立基金职业道德观念 C.坚决维护基金职业道德规范 D.积极参加基金职业道德实践【答案】C 47、某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（）。A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略 B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责 C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程 D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略【答案】B 48、契约型基金的营运依据是（）。A.基金公司章程 B.托管协议 C.基金合同 D.基金招募说明书【答案】C 49、(2017 年)对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是（）。A.董事会 B.管理层 C.督察长 D.监事会【答案】A 50、根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，下列不需要进行岗位分离的是（）。A.执行岗位与审核岗位 B.授权岗位与执行岗位 C.保管岗位与记账岗位 D.咨询岗位与审核岗位【答案】D