考前冲刺模拟试卷A卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案

考前冲刺模拟试卷考前冲刺模拟试卷 A A 卷含答案基金从业资格证之基卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案完整答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序 B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序 C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配 D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理【答案】D 2、开放式基金注册登记体系的模式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 3、(2017 年)某投资者赎回开放式基金 2 万份，持有时间为 1 年，对应的赎回费率为 05，赎回费用的 25归基金资产，赎回当日基金单位净值为1003 元，下列结果正确的是（）。A.赎回费用为 100 元 B.投资者可得到净赎回金额为 19959.7 元 C.赎回总金额为 20035 元 D.归入基金资产的赎回费收入为 25 元【答案】B 4、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。A.中国证监会 B.中国基金业协会 C.中国证券业协会 D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构【答案】D 5、(2017 年)下列关于投资者投资决策教育的内容的说法中，错误的是（）。A.应指导投资者理性选择 B.应指导投资者紧跟市场热点 C.应宣传证券市场法规 D.应普及证券市场知识【答案】B 6、非公开募集基金，描述错误的是（）。A.应制定并签订基金合同 B.可采用讲座、报告等方式向公众宣传推介 C.合格投资者不超过 200 人 D.应向合格投资者募集【答案】B 7、（）通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人 D.基金注册登记机构【答案】B 8、(2017 年)下列关于开放式基金认购的说法中，正确的是（）。A.已经正式受理但还没有经销售机构确认的认购申请可以撤销 B.申购份额通常在 T+2 日之内确认，认购份额要在基金合同生效时确认 C.投资者在募集期内，只能认购一次基金份额 D.投资者进行认购时，需拥有沪、深证券账户【答案】B 9、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（）。A.基金销售公司 B.证券公司 C.保险公司 D.商业银行【答案】D 10、(2016 年)营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。A.介绍法 B.陌生拜访法 C.缘故法 D.广告宣传法【答案】B 11、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金注册登记机构【答案】A 12、基金信息披露的禁止行为，不包括（）。A.对证券投资业绩进行预测 B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息 D.违规承诺收益或者承担损失【答案】C 13、关于私募基金的信息披露和报送，下列表述错误的是（）。A.私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，并保证所填报内容真实、准确、完整 B.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况 C.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息 D.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的，在其年报中予以披露即可【答案】D 14、对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估的评估结果有效期最长不超过（）年。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】C 15、（）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金客户 D.基金当事人【答案】C 16、中国证监会于（）年初对关于保本基金的指导意见进行了修订，将“保本基金”名称调整为“避险策略基金”。A.2014 B.2015 C.2016 D.2017【答案】D 17、目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。A.0.1 B.0.01 C.0.001 D.0.0001【答案】C 18、监事会可以依法行使下列哪些职权（）。A.B.C.D.【答案】B 19、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】A 20、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。A.超过 6 个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案 B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限 C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算 D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 3 个月内进行基金募集【答案】D 21、关于基金临时报告，以下表述错误的是()A.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过 0.5%时，需要披露基金临时报告 B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的 0.5%时，需要披露基金临时报告 C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告 D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告【答案】A 22、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。A.使用“净值归一”等表述 B.登载完整的风险提示函 C.预测基金的证券投资业绩 D.使用“坐享财富增长”的表述【答案】B 23、基金在英国被称为（）。A.共同基金 B.单位信托基金 C.集合投资基金 D.证券投资信托基金【答案】B 24、（）组织基金从业人员的从业考试。A.证券交易所 B.证券业协会 C.基金业协会 D.中国证监会【答案】C 25、合规文化不要求建立（）。A.清晰的责任制 B.清晰的问责制 C.升迁机制 D.激励约束机制【答案】C 26、某投资者通过场外（某银行）投资 1 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.025 元，则其可得到的申购份额为（）份。A.9852.22 B.10000 C.147.78 D.9611.92【答案】D 27、（2016 年真题）A 基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于 200 人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（）A.集合理财 B.组合投资 C.风险投资 D.信息透明【答案】A 28、以下关于证券公司从事的资产管理业务说法正确的是（）。A.个人或者家庭金融资产合计不低于 300 万元人民币 B.公司、企业等机构净资产不低于 3000 万元人民币 C.集合资产管理计划的合格投资者累计不得超过 200 人 D.合格投资者仅指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力【答案】C 29、(2016 年)（）是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。A.风险控制教育 B.投资决策教育 C.资产配置教育 D.权益保护教育【答案】D 30、下列选项中，不属于社会力量的是（）。A.社会媒体 B.基金投资者 C.审计机构 D.基金投资顾问机构【答案】D 31、我国对基金公开募集申请实行的是（）。A.核准制 B.注册制 C.公司制 D.契约制【答案】B 32、以下选项中，()不是证券投资基金的特点。A.集合理财、专业管理 B.个人自愿、风险自担 C.利益共享、风险共担 D.组合投资、分散风险【答案】B 33、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.风险定价 B.风险评估 C.风险识别 D.风险应对【答案】B 34、证券公司从事的客户资产管理业务，不包含（）A.为单一客户办理定向资产管理业务 B.为多个客户办理定向资产管理业务 C.为多个客户办理集合资产管理业务 D.为客户办理特定目的的专项资产管理业务【答案】B 35、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.10 C.5 D.20【答案】C 36、下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题 B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一 C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主 D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销【答案】B 37、（2021 年真题）李先生收到一笔 10W 的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。A.货币基金 B.股权基金 C.股票基金 D.ETF 基金【答案】A 38、(2017 年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?A.对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额 B.资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险 C.某投资者只有 90 万元，该投资管理有限公司为其提供短期借贷 100 万元，以达到 100 万元的起始认购金额 D.发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议【答案】D 39、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，这就要求基金客户服务具有（）。A.专业性 B.持续性 C.规范性 D.时效性【答案】D 40、（2018 年真题）关于私募基金的管理人登记和基金备案，以下说法正确的是（）。A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动 B.私募基金管理人向证监会进行登记备案 C.在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力 D.有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失【答案】A 41、按照资金来源和用途，基金可以分成（）。A.公募基金与私募基金 B.公司型基金与契约型基金 C.在岸基金与离岸基金 D.债券型基金与股票型基金【答案】C 42、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作 B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况 C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案 D.公司应设立督察长，对董事会负责【答案】B 43、（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则【答案】D 44、普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（）。A.最近 1 年末净资产不低于 1000 万元的企业 B.最近 1 年末金融资产不低于 500 万元，且具有 1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织 C.金融资产不低于 500 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人 D.金融资产不低于 300 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 30 万元，且具有1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人【答案】C 45、基金管理人的信息披露事项不涉及到下面（）环节。A.基金上市交易 B.基金募集 C.基金投资运作 D.总值披露【答案】D 46、某证券经营机构在期营业场所的投