综合练习试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案

综合练习试卷综合练习试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷 B B 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。A.在我国，基金的信息披露具有强制性 B.基金信息披露时间一般是可以事先预见的 C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性 D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类【答案】C 2、（）是正当竞争的前提；（）是正当竞争的基础；（）是正当竞争的表现。A.合法竞争；有序竞争；公平竞争 B.公平竞争；合法竞争；有序竞争 C.合法竞争；合理竞争；公平竞争 D.公平竞争；有效竞争；有序竞争【答案】B 3、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。A.投资人利益优先原则 B.全面性原则 C.主观性原则 D.及时性原则【答案】C 4、（2017 年真题）中国证券投资基金业协会职责不包括（）。A.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案 B.依法维护会员合法利益，反映会员的建议和要求 C.制定行业自律规则 D.调节会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷【答案】A 5、（2017 年真题）下列关于基金市场的服务机构的说法中，错误的是（）。A.基金管理人是基金当事人，不属于基金服务机构 B.基金销售机构属于基金市场的服务机构 C.律师事务所属于基金市场的服务机构 D.基金市场服务机构还包含基金评价机构【答案】A 6、对公开募集基金销售活动的监管内容，不包括（）。A.基金销售适用性监管 B.基金销售合法性监管 C.对基金宣传推介材料的监管 D.对基金销售费用的监管【答案】B 7、（2016 年真题）根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。A.核准规模的 80以上，份额持有人不少于 200 人 B.注册规模的 80以上，份额持有人人数符合中国证监会规定的 C.份额不少于 1 亿份，份额总额不少于 2 亿元人民币，份额持有人不少于 200人 D.份额不少于 2 亿份，份额总额不少于 2 亿元人民币，份额持有人不少于 1 000 人【答案】B 8、独立第三方销售公司代销基金具有下列（）特点。A.B.、C.、D.、【答案】D 9、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（）。A.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为 B.基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度 C.基金投资是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为 D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度【答案】D 10、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括()。A.为市场经济体系有效配置资源 B.给金融市场提供流动性，提高了交易成本 C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利 D.对金融资产合理定价【答案】B 11、对基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内做出批准或者不予批准的决定。A.10 B.30 C.15 D.60【答案】D 12、关于公司督察长和内部监察稽核部门，以下表述错误的是（）。A.公司督察长的职责由总经理确定 B.公司监察稽核部门负责对公司内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈 C.公司监察稽核部门负责对内部控制制度的执行情况进行持续的监管 D.公司监察稽核部门独立于其他部门【答案】A 13、关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（）。A.被基金份额持有人大会解任 B.被依法取消基金托管人资格 C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 D.所托管基金出现违规情形【答案】D 14、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中，不正确的是（）。A.后端收费下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费 B.赎回费不得归入基金财产 C.场内赎回为固定赎回费率 D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率【答案】B 15、从资金的性质看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的（）。A.信托资产 B.债务资产 C.法人资本 D.借贷资产【答案】A 16、开放式股票基金的申购采用（）。A.已知价法 B.金额申购 C.明知价法 D.份额申购【答案】B 17、下列不属于基金管理公司股东权利的是（）。A.收益分配权 B.表决和监督权 C.知情权 D.经营决策权【答案】D 18、（）中国证监会颁布了合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。A.2001 年 6 月 18 日 B.2003 年 7 月 1 日 C.2007 年 6 月 18 日 D.2010 年 7 月 1 日【答案】C 19、基金投资者应承担的义务不包括()。A.遵守基金合同 B.缴纳基金认购款项及规定费用 C.不得要求赎回基金份额 D.承担基金亏损或终止的有限责任【答案】C 20、公开募集基金的，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，问访内容包括但不限于以下信息（）。A.B.C.D.【答案】D 21、根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是（）。A.季度报告 B.月度报告 C.年度报告 D.半年报告【答案】C 22、(2016 年)对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值（）以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。A.10；30 B.20；30 C.10；50 D.20；50【答案】D 23、在英国和我国香港特别行政区，证券投资基金被称为（）。A.共同基金 B.单位信托基金 C.集合投资基金 D.证券投资信托基金【答案】B 24、下列不属于金融市场按照不同的交易标的物进行分类的是（）。A.货币市场 B.证券市场 C.外汇市场 D.黄金市场【答案】A 25、基金管理人的合规政策没有明确规定（）。A.员工需要遵守的基本原则 B.识别合规风险的主要程序 C.管理合规风险的主要程序 D.合规风险的处理评估【答案】D 26、基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）。A.基金研究分析人员 B.从事基金理财业务咨询的人员 C.销售机构的管理人员 D.总部从事基金宣传推介的人员【答案】C 27、私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为（）,自成为观察会员之日起满 1 年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为（）A.观察会员；特殊会员 B.联席会员；普通会员 C.观察会员；普通会员 D.联席会员；普通会员【答案】C 28、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。A.狭小 B.广泛 C.相同 D.不确定【答案】B 29、当 ETF 在交易所上市交易后，以下说法正确的是（）。A.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单 B.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单 D.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）【答案】C 30、关于私募基金的信息披露和报送，下列表述错误的是（）。A.私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，并保证所填报内容真实、准确、完整 B.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况 C.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息 D.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的，在其年报中予以披露即可【答案】D 31、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。A.3 个月 B.3 年 C.1 年 D.5 年【答案】B 32、内部控制制度中，基本管理制度的内容不包括（）。A.环境控制 B.风险控制 C.投资管理 D.信息披露【答案】A 33、基金职业道德修养的方法不包括（）。A.深刻领会基金职业道德规范 B.正确树立基金职业道德观念 C.坚决维护基金职业道德规范 D.积极参加基金职业道德实践【答案】C 34、为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。A.1/3 以上 B.2/3 以上 C.1/2 以上 D.全部【答案】B 35、合规管理部门的基本职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 36、根据证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循（）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。A.合法、合理、合规 B.自愿、公正、平等 C.公平、公正、公开 D.自愿、公平、诚实信用【答案】D 37、（2017 年真题）法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（）。A.调整范围不同 B.内容结构不同 C.调整手段不同 D.表现形式不同【答案】B 38、()是现代金融体系的两大运作载体。A.基金市场和股票市场 B.金融市场和金融服务机构 C.股票市场和债券市场 D.期货市场和股票市场【答案】B 39、基金监管的首要目标是（）。A.规范证券投资活动 B.保护投资人合法权益 C.促进证券投资基金发展 D.促进资本市场发展【答案】B 40、关于基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 41、下列关于 QDII 基金的说法，错误的是（）。A.QDII 基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同 B.QDII 基金申购和赎回的开放日和时间与一般开放式基金相同 C.QDII 基金申购和赎回的原则与程序，申购份额和赎回金额的确定与一般开放式基金类似 D.QDII 基金巨额赎回的处理办法与一般开放式基金完全不同【答案】D 42、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50 B.100 C.200 D.500【答案】C 43、公开募集基金合同的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 44、债券是一种（）凭证。A.所有权 B.债权 C.债务 D.受益【答案】B 45、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。A.客户人数较少 B.运作形式灵活 C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高 D.不面向公众发行【答案】C 46、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.会出现大幅折价或溢价交易【答案】D 47、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，这就要求基金客户服务具有（）。A.专业性 B.持续性 C.规范性 D.时效性【答案】D 48、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。A.1 B.2 C.3 D.4【答案】C 49、（）是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。A.合规检查 B.合规审核 C.合规培训 D.合规投诉处理【答案】B 50、ETF 的场内申购对价不包括（）。A.现金替代 B.现金差额 C.组合证券 D.组合外证券【答案】D