综合练习试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力测试试卷B卷附答案

综合练习试卷综合练习试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷 B B 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于基金管理公司风险管理的适时性原则，以下理解正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 2、下列不属于基金信息披露规范性文件的是（）。A.基金净值表现的编制与披露 B.上市交易公告书的内容与格式 C.货币市场基金信息披露特别规定 D.基金信息披露管理办法【答案】D 3、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 4、下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。A.基金信息披露有利于投资者的价值判断 B.加强基金信息披露可以防止信息的滥用 C.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位 D.基金信息披露是一种自愿性信息披露【答案】D 5、关于货币基金与股票基金的表述，正确的是（）A.货币基金长期收益率较低，不适合长期投资，而股票基金更适合长期投资 B.股票基金属于场外交易，货币基金属于场内交易 C.货币基金进入门槛高，股票基金进入门槛低 D.货币基金可以投资股票和债券，股票基金只能投资股票【答案】A 6、关于内部控制的目标，以下表述错误的是（）A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展 B.促进公司完成收入、利润及管理规模等预算考核指标、提升公司行业排名 C.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时 D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念【答案】B 7、关于基金分类标准，以下说法不正确的是（）。A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 B.80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金 C.以货币市场工具为投资对象的为货币市场基金 D.同时以股票和债券为投资对象的为混合基金【答案】A 8、ETF 场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构（证券公司），以现金方式参与（）网上定价发售。A.基金管理人 B.证券交易所 C.基金托管人 D.基金销售机构【答案】B 9、基金公司股东可以按照出资比例领取红利和其他形式的利益分配。这一表述属于基金公司股东的（）。A.表决权 B.监督权 C.收益分配权 D.知情权【答案】C 10、（2017 年真题）下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（）。A.应当尊重并公平对待所有客户 B.在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户 C.相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益 D.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】C 11、目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。A.房地产基金 B.非上市股权基金 C.新股申购基金 D.商品基金【答案】C 12、目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用()标准和技术。A.QDII B.XBRL C.RQDII D.ETF【答案】B 13、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2 B.3 C.4 D.5【答案】B 14、（2016 年真题）非公开基金募集完毕后，基金管理人应当向（）备案。A.中国证监会 B.证券交易所 C.基金业协会 D.基金管理公司【答案】C 15、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（）。A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜 B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案 C.编制中期和年度基金报告 D.安全保管基金财产【答案】D 16、关于基金管理人内部控制，以下说法错误的是（）。A.基金管理人内部控制应充分考虑其内外环境因素和自身特点 B.基金管理人内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成 C.基金管理人经营层对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任 D.基金管理人严格遵守证卷投资基金管理公司内部控制指导意见【答案】C 17、(2016 年)甲是 A 基金管理公司的基金经理，利用业余时间到 B 基金管理公司兼职，并将 A 基金管理公司的经营信息分享给 B 基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。A.专业审慎和忠诚尽责 B.客户至上和专业审慎 C.忠诚尽责和保守秘密 D.保守秘密和专业审慎【答案】C 18、（2017 年真题）下列关于依法监管原则的说法中，错误的是（）。A.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则 B.基金监管机构职权的取得应当有法律依据 C.基金监管机构的设置必须有法律依据 D.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度【答案】A 19、2008 年至 2014 年属于我国基金业发展的（）阶段。A.萌芽和早期发展时期 B.证券投资基金试点发展阶段 C.行业平稳发展及创新探索阶段 D.行业快速发展阶段【答案】C 20、(2017 年)下列关于证券投资基金对于证券市场的作用的说法中，错误的是（）。A.有助于推动市场价值判断体系的形成 B.有助改善我国目前以机构投资者为主的投资者结构 C.有助于推动上市公司完善治理结构 D.有助于防止市场的过度投机【答案】B 21、（2016 年真题）ETF 份额申购和赎回的程序不包括（）。A.申购和赎回申请的提出 B.申购和赎回申请的确认与通知 C.申购和赎回的清算交收与登记 D.申购和赎回申请的场所【答案】D 22、（）是投资基金中最主要的一种类别。A.私募股权基金 B.对冲基金 C.证券投资基金 D.另类投资基金【答案】C 23、(2017 年)下列是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。A.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险”B.“本基金最佳预期年化收益率 8，但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”D.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”【答案】B 24、（2021 年真题）A 基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。A.承诺效应 B.虚假记载 C.重大遗漏 D.误导性陈述【答案】B 25、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.1 B.6 C.9 D.3【答案】B 26、关于货币市场基金的说法，错误的是（）。A.风险低 B.流动性好 C.适合长期投资 D.暂时存放现金的理想场所【答案】C 27、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.10 B.30 C.20 D.60【答案】B 28、我国基金从业人员职业道德规范不包括（）。A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.大客户利益优先【答案】D 29、（2017 年真题）下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（）。A.基金持有人是基金投资的受益人 B.基金持有人是基金的管理人 C.基金持有人是基金资产的所有者 D.基金持有人是基金的出资人【答案】B 30、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。A.基金持有人结构 B.基金托管人报告 C.基金募集情况与上市交易安排 D.基金合同摘要【答案】B 31、（）主要用于发送简洁、明了的文字信息。A.电话服务中心 B.自动传真 C.电子信箱 D.短信通知【答案】D 32、（2016 年真题）参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。A.投资者教育是对市场参与者监管的替代 B.投资者教育没有固定形式 C.不存在广泛适用的投资者教育计划 D.投资者教育应有助于监管者保护投资者【答案】A 33、(2016 年)下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门 B.基金管理人应自主控制业务活动的运作 C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度 D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线【答案】B 34、基金募集失败，基金管理人承担的责任不包括（）。A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 B.返还投资人已交纳的款项 C.加计银行同期存款利息 D.销毁基金注册信息和资料【答案】D 35、下列说法有误的是（）。A.信息不对称是市场存在的基础 B.基金持有人与基金管理人之间是信托关系 C.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产 D.基金管理人、基金托管人可以将基金财产归入其固有财产【答案】D 36、对在 6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，方可使用。A.5 B.10 C.15 D.30【答案】B 37、关于封闭式基金的陈述,正确的是（）。A.基金份额持有人可申请赎回 B.不可在依法设立的证券交易所交易 C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回 D.基金份额在合同期限内固定不变【答案】D 38、信息技术内部控制制度不包括（）。A.内部资金对账制度 B.门禁制度 C.严格的授权制 D.内外网分离制度【答案】A 39、（）是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A.投资人利益优先原则 B.全面性原则 C.客观性原则 D.及时性原则【答案】C 40、（2016 年真题）关于 QDII 基金，以下表述正确的是（）。A.QDII 可以投资与股权挂钩的结构性投资产品 B.QDII 可以投资贵金属凭证 C.QDII 可以融资购买证券 D.QDII 可以投资房地产抵押按揭【答案】A 41、招募说明书编制义务人是（）A.基金管理人 B.基金投资人 C.基金托管人 D.基金管理公司【答案】A 42、关于基金销售方式的描述，错误的是（）。A.直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性弱 B.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广 C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限 D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本【答案】A 43、（2021 年真题）关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（）。A.受到募集份额不少于 2 亿份，份额持有人不少于 200 人的限额 B.基金合同生效 3 年后，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动终止 C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于 100 万元 D.公司股东资金认购基金超过 1000 万元且持有不少于 3 年，不属于发起式基金基金合同生效的条件【答案】B 44、投资基金可以按照（）标准进行分类。A.B.、C.、D.、【答案】D 45、以下不属于基金管理人内部控制原则的是（）。A.有效性原则 B.经济性原则 C.独立性原则 D.健全性原则【答案】B 46、(2017 年)下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。A.负责基金资产的保管 B.建立并保管基金投资者名册 C.发售基金份额 D.建立并管理投资者资金账户【答案】B 47、某公司董事会人数为 15 人，下列独立董事人数符合要求的是（）。A.6 人 B.3 人 C.2 人 D.1 人【答案】A 48、（2016 年真题）以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是（）。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制