综合练习试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库与答案

综合练习试卷综合练习试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案律法规、职业道德与业务规范题库与答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列不属于基金售后服务的是（）。A.定期提供产品净值信息 B.提醒客户及时核对交易确认 C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务【答案】D 2、下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法正确的是（）。A.基金管理人可以保证基金最低收益 B.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料 C.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人登载货币市场基金宣传推介材料的，觉得材料不符的，可以片面引用或者修改其内容 D.基金销售支付结算机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，可以直接进行【答案】B 3、(2017 年)关于基金投资者保护，下列说法错误的是（）。A.只有基金管理人才能开展基金投资者保护 B.各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门 C.投资者保护是基金市场基础假设的重要内容 D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施【答案】A 4、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.自动传真、电子信箱与手机短信 D.“对一”专人服务【答案】D 5、根据债券的（），可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。A.信用等级 B.债券发行者 C.债券到期日 D.投资风格【答案】A 6、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。A.通过证券公司进行委托买卖 B.在证券交易所上市交易 C.交易费用为申购和赎回费用 D.基金份额总额不因交易而变化【答案】C 7、(2016 年)关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（）。A.需要公开披露招募信息 B.面向社会公开发行 C.发行对象为不特定投资人 D.发行对象为特定投资人【答案】D 8、基金试点的当年，我国共建立了()家基金管理公司。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】C 9、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的方法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 10、与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利（）。A.相对较大 B.相对较小 C.相同 D.无法比较【答案】B 11、ETF 份额的认购方式分为（）。A.现金认购和数量认购 B.证券认购和份额认购 C.现金认购和证券认购 D.数量认购和份额认购【答案】C 12、非公开募集基金实行登记制度，其基金管理人只需向（）登记即可。A.中国证监会 B.证券交易所 C.基金管理公司 D.基金业协会【答案】D 13、基金市场营销的特殊性不包括（）。A.规范性 B.服务性 C.持续性 D.全面性【答案】D 14、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当按照规定办理基金备案手续，其报送的基本信息不包括（）。A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别 B.基金合同、公司章程或者合伙协议 C.基金收益分配原则、执行方式 D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议【答案】C 15、（2016 年真题）私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。A.投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元 B.单位的净资产不低于 1000 万元 C.个人的金融资产不低于 200 万元 D.最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元【答案】C 16、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。A.合规与风险控制部 B.督察长 C.合规与风险管理委员会 D.监事会【答案】A 17、关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。A.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位 B.基金信息披露有利于投资者的价值判断 C.加强基金信息披露可以防止信息的滥用 D.基金信息披露是一种自愿性信息披露【答案】D 18、关于在岸基金的说法不正确的是（）。A.在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督 B.资金需求者在本国募集资金 C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额 D.将募集的资金投资于本国证券市场【答案】C 19、(2017 年)基金招募说明书的编制义务人是（）。A.中国证监会 B.基金管理人 C.基金代销机构 D.基金托管人【答案】B 20、(2017 年)关于基金公司合规管理工作的理念，下列描述正确的是（）。A.股东利益至上 B.风险控制优先 C.管理规模至上 D.业务发展为重【答案】B 21、（）包含两类重要信息，是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。A.基金公告 B.基金招募说明书 C.基金合同 D.基金托管协议【答案】D 22、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则 B.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息 C.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法 D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露【答案】C 23、（）在基金运作中具有核心作用。A.基金管理人 B.基金份额持有人 C.基金销售机构 D.证券交易所【答案】A 24、封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系，当市场价格为 1.14 元，基金份额净值为 1.20 元，该基金的折价率为（）。A.105%B.95%C.-5%D.6%【答案】C 25、基金份额持有人享有的权利有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 26、根据基金职业道范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。A.不公开尚处于禁止公开期间的信息 B.不向第三者透露作为秘密的信息 C.与同事交流自己已获得的秘密 D.不泄露执行活动中所获知的内幕信息【答案】C 27、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（）。A.对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于 2%的应披露前 20 名的股票明细 B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 2%的股票明细 C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额 D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前 10 名债券明细【答案】D 28、(2017 年)某投资者在某 ETF 基金募集期间内认购了 10000 份 ETF，基金份额折算日基金资产净值为 100000000000 元，折算的基金份额总额为100010000000 份，当日标的指数收盘价为 900 元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。A.11110.00 B.8999.10 C.900090 D.11122.22【答案】A 29、以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是（）。A.大宗商品 B.货币 C.金融衔生工具 D.股票【答案】A 30、基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。A.30 B.90 C.60 D.180【答案】C 31、ETF 的建仓期不超过（）。A.1 个月 B.3 个月 C.2 个月 D.4 个月【答案】B 32、常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。A.缘故法 B.介绍法 C.陌生拜访法 D.直接寻找法【答案】D 33、不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.0.5 B.0.75 C.1 D.1.5【答案】B 34、（）是根据已经识别的风险性质和级别，制定相应的控制措施。A.风险识别 B.风险评估 C.风险应对 D.风险报告【答案】C 35、目前我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A.信托 B.债权 C.担保 D.股权【答案】A 36、基金产品风险等级不包括（）。A.低风险等级 B.特殊风险等级 C.中风险等级 D.高风险等级【答案】B 37、基金销售适用性原则不包括（）。A.差异性原则 B.全面性原则 C.有效性原则 D.合理性原则【答案】D 38、（）是每一位客户服务人员在客户服务过程中应遵循的原则。A.投资收益最大化 B.防范投资风险 C.保持流动性 D.客户至上【答案】D 39、公开披露基金信息的禁止行为，不包括（）。A.对证券投资业绩进行预测 B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息 D.违规承诺收益或者承担损失【答案】C 40、基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（）。A.申购 B.认购 C.赎回 D.转换【答案】C 41、(2016 年)下列均为债券类金融资产的是（）。A.现金、定期分红蓝筹股 B.基金、国债期货 C.可转债、票据 D.城投债、限售股【答案】C 42、LOF 在交易所的交易规则，说法错误的是（）。A.买入 LOF 申报数量应当为 100 份或其整数倍 B.申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币 C.深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制 D.投资者 T 日卖出基金份额后的资金当日即可到账【答案】D 43、基金信息披露的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D 44、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（）。A.公平对待客户的要求 B.保守秘密的要求 C.专业审慎的要求 D.基金份额持有人优先的要求【答案】A 45、督察长在履行职责时应该坚持原则、独立客观，以保护（）为根本出发点，公平对待投资者。A.公司 B.持有人利益 C.股东 D.管理层【答案】B 46、(2016 年)下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。A.基本管理制度 B.内部控制大纲 C.部门业务规章 D.法律规范【答案】D 47、（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。A.投资者信任 B.职业道德素养 C.基金监管法规 D.基金职业道德观念教育【答案】D 48、关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（）。A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定 B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易 C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限 D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响【答案】B 49、根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）考虑。A.控制活动中的不相容职务分离 B.行为监控中的特定人员分别管理 C.事项识别中的不同管理事项的分类 D.内部环境中经营理念和经营风格【答案】A 50、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（）。A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局 B.报证监局时应随附电子文档 C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起 3 个工作日内递交报告材料 D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见【答案】C