考前冲刺模拟试卷A卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案

考前冲刺模拟试卷考前冲刺模拟试卷 A A 卷含答案基金从业资格证之基卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列不属于场内货币基金的是（）。A.申赎型 B.交易型 C.申购型 D.交易兼申赎型【答案】C 2、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A.是一种本土化创新 B.不可以在交易所进行份额交易 C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换【答案】B 3、LOF 在交易所的交易规则与（）基本相同。A.股票 B.债券 C.封闭式基金 D.开放式基金【答案】C 4、我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（）A.集中型监管模式 B.行业自律型监管模式 C.分业监管的模式 D.统一监管模式【答案】C 5、(2017 年)下列关于基金销售费用的监管的说法中，错误的是（）。A.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容 B.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费 C.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用 D.基金销售机构收取增值服务费可从申购（认购）资金中扣除【答案】D 6、证券投资基金法规定，基金管理人由依法设立的（）或合伙企业担任。A.公司 B.社团法人 C.行政法人 D.以上都不是【答案】A 7、所谓（）,简单来讲即货币资金的融通。A.理财 B.融资 C.金融 D.投资【答案】C 8、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值 20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C 9、股东会可以授权（）行使股东会的部分职权。A.独立董事 B.董事会 C.监事会 D.督察长【答案】B 10、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配【答案】C 11、（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且在金融市场上具有支配性的作用。A.企业 B.居民 C.金融机构 D.政府【答案】C 12、基金管理人的合规审核包含的程序不包括（）。A.制定合规审核机制 B.合规审核调查 C.合规审核后续完善 D.合规审核评价【答案】C 13、（2016 年真题）基金管理公司的督察长直接对（）负责。A.董事会 B.股东大会 C.中国证监会 D.监事会【答案】A 14、商业银行从事基金销售业务时，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下（）条件。A.B.、C.、D.、【答案】D 15、中国证券登记结算有限责任公司（以下简称中登）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接雖信息的机构不包括（）A.基金管理人 B.代销机构总部 C.代销机构网点 D.基金托管人【答案】C 16、证券投资基金依据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期 B.法律形式 C.基金规模 D.投资理念【答案】B 17、(2016 年).职业道德具有具体性 A.、B.、C.、D.、【答案】D 18、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。A.通知业务机构停止其违法行为 B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况 C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况 D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告【答案】C 19、不同于只能投资于国内市场的公募基金，（）可以进行国际市场投资。A.MOM 基金 B.FOF 基金 C.QFII 基金 D.QDII 基金【答案】D 20、目前，证券投资基金的主流产品是（）。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.公募基金 D.私募基金【答案】B 21、各国（地区）信息披露所采用的“重大性”的界定标准是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 22、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照（）有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。A.支付机构客户备付金存管办法 B.支付机构预付卡业务管理办法 C.支付机构网络支付业务管理办法 D.非银行支付机构网络支付业务管理办法【答案】A 23、合规风险的主要种类不包括（）。A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.操作合规性风险【答案】D 24、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票 B.收益型股票 C.逆势型股票 D.蓝筹股【答案】C 25、（）不属于参与投资基金活动的相关当事人。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金销售机构【答案】A 26、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括()。A.合规管理部门的功能和职责 B.合规管理部门的权限 C.合规负责人的合规管理职责 D.合规管理部门的薪资待遇【答案】D 27、(2017 年)对私募基金业务活动进行自律管理的机构是（）。A.中国证券登记结算有限公司 B.中国各证券交易所 C.中国证券投资基金业协会 D.中国证监会【答案】C 28、（2016 年真题）票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。A.交易工具的期限 B.交割期限 C.市场性质 D.交易标的物【答案】D 29、（2017 年真题）下列关于投资者投资决策教育的内容的说法中，错误的是（）。A.应指导投资者理性选择 B.应指导投资者紧跟市场热点 C.应宣传证券市场法规 D.应普及证券市场知识【答案】B 30、（2019 年真题）某基金基金管理人于 2017 年 3 月 1 日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的 1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是（）。A.2017 年 4 月 1 日 B.2018 年 3 月 1 日 C.2017 年 7 月 1 日 D.2017 年 10 月 1 日【答案】C 31、募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的（）。A.风险识别能力 B.风险承担能力和债务清偿能力 C.风险识别能力和债务清偿能力 D.风险识别能力和风险承担能力【答案】D 32、基金在英国被称为（）。A.共同基金 B.单位信托基金 C.集合投资基金 D.证券投资信托基金【答案】B 33、关于私募基金管理人，以下表述错误的是（）。A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务 B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记 C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况 D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记【答案】C 34、关于内部控制的相互制约原则，以下表述错误的是（）。A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置多个制约环节不但不会降低发生错误或舞弊现象的概率，而且会增加成本，降低效率 B.相互牵制需考虑纵向控制关系，即完成某个工作需经过不隶属的两个或两个以上岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制 C.相互牵制需考虑横向控制关系，及完成某个环节的工作需要有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明 D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当全责分明、相互制衡【答案】A 35、（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。A.30 B.50 C.80 D.90【答案】C 36、下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（）。A.持有时间越长，适用的赎回费率越低 B.申购可采用分期缴款方式 C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产 D.赎回以份额申请【答案】B 37、（2017 年真题）丁先生投资 2000000 元认购 A 基金，该笔认购资金在 A 基金募集期间产生利息 60 元，A 基金认购价格每份 1 元，认购费率为 15，则丁先生可得到的认购份额为（）份。A.1999940 B.1970503.35 C.2000060 D.1970443.35【答案】B 38、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用,表述正确的是（）。A.有利于市场合理定价 B.有利于优化金融结构 C.有利于促进经济发展 D.有利于分散风险【答案】A 39、关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。A.在我国，基金的信息披露具有强制性 B.基金信息披露时间一般是可以事先预见的 C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性 D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类【答案】C 40、下列不属于我国基金交易费的是（）。A.印花税 B.增值税 C.过户费 D.经手费、证管费【答案】B 41、基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善体现基金公司（）。A.独立性原则 B.全面性原则 C.最高性原则 D.适时性原则【答案】D 42、债券基金与单一债券的区别不包括（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定 B.债券基金有确定的到期日 C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 D.投资风险不同【答案】B 43、（2016 年真题）基金份额持有人享有的权利有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 44、(2017 年)关于基金产品风险评价，下列表述正确的是（）。A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行 B.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存 C.基金产品风险应至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险 D.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密【答案】B 45、（2018 年真题）基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持（）。A.5 年 B.10 年 C.20 年 D.15 年【答案】D 46、在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之()。A.不变 B.上升 C.下降 D.没有关系【答案】B 47、(2017 年)下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是（）。A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制 B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员 C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录 D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检【答案】D 48、货币市场基金的赎回资金一般（）日即可从基金的银行存款账户划出。A.T+2 B.T+3 C.T+1 D.T【答案】C 49、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当关注的事项不包括（）。A.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题 B.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃