全真模拟考试试卷B卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力测试试卷B卷附答案

全真模拟考试试卷全真模拟考试试卷 B B 卷含答案基金从业资格证之基卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷 B B卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、契约型基金所反映的是（）A.所有权关系 B.同时具备所有权和债权两种关系 C.债权债务关系 D.信托关系【答案】D 2、（2016 年真题）招募说明书的主要披露事项是（）。A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式【答案】B 3、关于国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则，以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 4、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式 B.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式 C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费 D.基金管理人可以向销售机构在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。【答案】D 5、公开募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 B.基金财产的投资方向和投资限制 C.基金管理人和基金托管人的名称和住所 D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名【答案】D 6、(2017 年)按证券投资基金法律形式的不同，投资基金可以分为（）。A.契约型基金和公司型基金 B.封闭式基金和开放式基金 C.本币份额基金和外币份额基金 D.私募基金和公募基金【答案】A 7、公司型基金的最高权力机构是（）。A.基金公司监事会 B.基金公司董事会 C.基金管理公司董事会 D.基金公司股东大会【答案】D 8、基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（）。A.基金销售的规模 B.基金机构网点的数量 C.基金机构的客户数量 D.销售基金的保有量【答案】D 9、(2016 年)世界上最早的开放式证券投资基金是（）。A.1943 年英国的海外政府信托契约 B.1924 年美国的马萨诸塞投资信托基金 C.1873 年苏格兰的美国投资信托 D.1868 年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B 10、(2016 年)（）是基金职业道德的核心规范。A.守法合规 B.专业审慎 C.诚实守信 D.保守秘密【答案】C 11、（）是基金销售的“售前服务”。A.介绍基金产品费率信息 B.提供投资咨询建议 C.开展投资者风险教肓 D.向客户介绍信息査询【答案】C 12、基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，体现的是基金销售机构内部控制的（）原则。A.健全性 B.有效性 C.相互制约 D.独立性【答案】D 13、关于基金赎回，下列说法错误的是（）。A.赎回费用=赎回总额*赎回费率 B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值 C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额 D.赎回金额=赎回总额-赎回费用【答案】C 14、(2017 年)某基金管理公司一只公募基金的基金合同在 2017 年 1 月 10 日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。A.2017 年 1 月 11 日 B.2017 年 1 月 13 日 C.2017 年 1 月 12 日 D.2017 年 1 月 14 日【答案】A 15、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。A.能有效防止信息滥用 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于投资者的价值判断 D.有利于提高基金市场活跃度【答案】D 16、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（）归入基金财产。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B 17、ETF 基金份额折算由（）办理。A.证券公司 B.基金托管人 C.注册登记机构 D.基金管理人【答案】D 18、对冲基金起源于（）。A.英国 B.加拿大 C.日本 D.美国【答案】D 19、般来说，股东会依法可以行使的职权包括（）。A.B.C.D.【答案】D 20、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3 B.12 C.6 D.36【答案】C 21、关于分级基金的说法，错误的是（）。A.是一种结构化基金 B.可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需要 C.普遍具有杠杆化特点 D.我国大多数分级基金属于复杂型分级基金【答案】D 22、关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（）。A.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存 B.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险 C.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风验评价方法应对外严格保密 D.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行【答案】A 23、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A.职业道德 B.道德 C.职业道德教育 D.职业道德修养【答案】C 24、(2016 年)基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（）。A.销售人员的行为 B.社会关系 C.奖惩情况 D.诚信记录【答案】B 25、（2016 年真题）基金销售机构的职责规范包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 26、我国基金管理公司的注册资本应不低于（）亿元人民币。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】A 27、我国的基金自律组织是（）成立的中国证券投资基金业协会。A.1991 年 8 月 28 日 B.2002 年 12 月 4 日 C.2012 年 6 月 6 日 D.2013 年 2 月 4 日【答案】C 28、下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。A.基金信息披露有利于投资者的价值判断 B.加强基金信息披露可以防止信息的滥用 C.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位 D.基金信息披露是一种自愿性信息披露【答案】D 29、根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A.7 日 B.15 日 C.3 个月 D.6 个月【答案】D 30、信息技术系统中的重要数据备份不包括（）。A.本地备份 B.异地备份 C.关键设备的备份 D.实时备份【答案】D 31、基金公司合规管理的目标包括（）A.B.C.D.【答案】C 32、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A.真实性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.完整性原则【答案】A 33、基金管理人是基金产品的（）。A.募集者 B.保管者 C.监管者 D.以上都是【答案】A 34、（2018 年真题）按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为（）。A.私募基金和公募基金 B.上市基金和不上市基金 C.开放式基金和封闭式基金 D.契约型基金和公司型基金【答案】C 35、（）是社会最古老、最基本的经济主体。A.机构 B.政府 C.农户 D.居民【答案】D 36、(2016 年)传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括（）。A.产品 B.价格 C.规模 D.促销【答案】C 37、一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是（）。A.A 类份额 B.B 类份额 C.C 类份额 D.母基金份额【答案】C 38、基金交易确认是（）的职责之一。A.基金份额登记机构 B.销售机构 C.中央结算公司 D.基金托管人【答案】A 39、某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在 20X8 年 9 月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:A.、B.、C.、D.、【答案】D 40、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是()。A.互联网的应用 B.自动传真、电子信箱与手机短信 C.电话服务中心 D.派专人服务【答案】D 41、根据中国证监会公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1 个月 B.9 个月 C.6 个月 D.3 个月【答案】D 42、（2020 年真题）关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（）。A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性 B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于基金管理人作为受托人的固有财产 C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金，并区分独立账户分别估值核算登记 D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任【答案】C 43、以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是（）。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升 B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日 C.单一债券的信用风险比较集中 D.债券基金的平均到期日常常会相对固定【答案】A 44、(2016 年)基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密 B.客户资料 C.国家机密 D.内幕信息【答案】C 45、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料 B.在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告 C.至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值 D.在每年结束后 60 日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文【答案】D 46、（2019 年真题）关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 47、基金半年度报告()披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。A.无须，无须 B.必须，必须 C.必须，无须 D.无须，必须【答案】D 48、（）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A.认购 B.申购 C.赎回 D.转换【答案】A 49、（）也称为“结构性的早期干预和解决方案”。A.依法监管 B.审慎监管 C.适度监管 D.高效监管【答案】B 50、关于基金募集失败的处理方式，以下表述正确的是（）A.在募集期限届满后 10 日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项 B.仅返还投资者净认购金额 C.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行活期存款利息补偿投资者 D.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬【答案】C