押题练习试题A卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案

押题练习试题押题练习试题 A A 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷 A A 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用，下列说法错误的是（）A.为市场经济体系有效配置资源 B.提供各类投资机会 C.满足投资者的各种投资需求 D.防范风险【答案】D 2、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.总经理 B.股东会 C.董事会 D.董事长【答案】A 3、蓝筹股是指规模大、发展成熟、（）公司的股票。A.波动大 B.业绩有望加速增长 C.高质量 D.高分红【答案】C 4、基金合同一般不约定（）的权利和义务 A.基金销售机构 B.基金管理人 C.基金份额持有人 D.基金托管人【答案】A 5、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（）A.制衡原则 B.公司独立运作原则 C.公平对待原则 D.业务与信息隔离原则【答案】B 6、（2017 年真题）下列各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A.控制环境 B.控制利润 C.控制成本 D.控制目标【答案】A 7、（2017 年真题）关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（）。A.开放式基金的基金份额的认购 B.开放式基金的基金份额的申购 C.开放式基金的基金份额的登记 D.开放式基金的基金份额的赎回【答案】C 8、我国基金职业道德的内容不包括()。A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.利益至上【答案】D 9、（2017 年真题）对于私募基金的备案，下列表述错误的是（）。A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议 B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别 C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管 D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可【答案】D 10、下列没有权利召开基金份额持有人大会的是（）。A.基金托管人 B.基金审计机构 C.基金管理人 D.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人【答案】B 11、关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（）。A.用户密码定期更换 B.数据库密码和操作系统密码分人保管 C.软件开发人员介入实际的业务操作 D.信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施【答案】C 12、（2017 年真题）近年来我国基金业的投资者保护工作参与者主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 13、关于 QDII 基金与普通开放式基金的相同点和区别，以下表述错误的是（）。A.两者发生巨额赎回时的处理方法类似 B.投资者同时赎回 QDII 基金和普通开放式基金，一般情况下 QDII 基金的赎回款先翻 C.两者申购和赎回一般都可以通过直销和代销渠道进行 D.QDII 基金申购和赎回的币种可以是人民币或其他币种，普通开放式基金通常只能是人民币【答案】B 14、我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。A.上海 B.深圳 C.北京 D.天津【答案】B 15、中国证券投资基金业协会正式成立于（）。A.2014 年 6 月 B.2012 年 6 月 C.2001 年 8 月 D.2002 年 12 月【答案】B 16、对于基金管理公司的重大事项的报备，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起()日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。A.30 B.40 C.50 D.60【答案】D 17、ETF 属于（）。A.主动操作的指数基金 B.被动操作的指数基金 C.只在一级市场交易 D.只在二级市场交易【答案】B 18、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是()。A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种 B.债券是一种低风险、低收益的投资品种 C.股票是一种高风险、高收益的投资品种 D.以上说法都对【答案】D 19、货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1 个月 B.3 个月 C.6 个月 D.1 年【答案】D 20、某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（）。A.证券交易所 B.基金销售机构 C.基金托管机构 D.基金管理人【答案】D 21、经中国人民银行总行批准，于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（）。A.淄博基金 B.基金开元 C.基金金泰 D.安泰基金【答案】A 22、(2016 年)传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括（）。A.产品 B.价格 C.规模 D.促销【答案】C 23、（）中国证监会颁布了合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。A.2004 年 B.2005 年 C.2006 年 D.2007 年【答案】D 24、基金监管的首要目标是（）。A.规范证券投资基金活动 B.保护基金管理人利益 C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展 D.保护投资人利益【答案】D 25、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。A.监事会 B.股东大会 C.合规与风险管理委员会 D.董事会【答案】D 26、（2016 年真题）基金销售机构建立基金销售适用性管理制度的内容不包括（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方法和方式 B.对基金投资人的信誉调查 C.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 D.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法【答案】B 27、ETF 的特点不包括（）。A.ETF 与投资者交换的基金份额与一篮子股票 B.ETF 的申购、赎回在场外进行 C.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与 ETF 的申购、赎回交易 D.ETF 通常采用完全被动式管理方法【答案】B 28、与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利（）。A.相对较大 B.相对较小 C.相同 D.无法比较【答案】B 29、以下关于证券投资基金概念的表述，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 30、关于封闭式基金开放式基金在投资策略方面的差异，以下表述错误的是（）A.封闭式基金有约定的封闭期，可按照预先设定的计划进行 B.开放式基金基金资产可全额投资于流动性较弱而预期收益较高的证券 C.开放式基金需要考虑赎回对投资策略对影响 D.封闭式基金通常在流动性管理上面临的压力较小【答案】B 31、对于基金管理公司的重大事项的报备，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起()日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。A.30 B.40 C.50 D.60【答案】D 32、（2016 年真题）基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金管理人办登记手续。A.7 B.10 C.15 D.20【答案】D 33、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是（）。A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平 B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机 C.准确记录客户投诉的内容，主要记录严重的客户投诉并存档 D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告【答案】C 34、（2016 年真题）下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议 B.是从事基金投资顾问活动的机构 C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益 D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据【答案】C 35、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 3 个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%【答案】D 36、根据基金管理公司风险管理指引（试行），投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度 B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定 D.加强从业人员的岗前教育【答案】D 37、基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长检查，出具合规意见书，自向公众分发或者发布之日起（）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.1 个 B.2 个 C.5 个 D.7 个【答案】C 38、(2016 年)下列属于基金托管人职责的是（）。A.编制中期和年度基金报告 B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案 C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜 D.安全保管基金财产【答案】D 39、A 基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于 200 人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（）A.集合理财 B.组合投资 C.风险投资 D.信息透明【答案】A 40、根据基金管理公司风险管理指引（试行），反洗钱合规性管理措施主要不包括（）。A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控 B.信息披露前应经过必要的合规性审査 C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存 D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源【答案】B 41、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（）。A.重要会计政策 B.资产负债表日后非调整事项的说明 C.投资组合重大变动 D.关联方关系及其交易【答案】C 42、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是()。A.指数基金 B.增长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金【答案】D 43、下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是（）。A.独立性 B.客观性 C.公正性 D.一致性【答案】D 44、(2016 年)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金托管人；中国证监会 B.基金管理人；中国基金业协会 C.基金托管人；中国基金业协会 D.基金管理人；中国证监会【答案】D 45、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）。A.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查 B.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法 C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查 D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品风险收益做出实质性判断【答案】C 46、（）年 10 月 28 日，证券投资基金法成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。A.2000 B.2003 C.2005 D.2007【答案】B 47、世界上第一只公认的证券投资基金是（）A.海外及殖民地政府信托基金 B.苏格兰没过投资信托 C.马萨诸塞投资信托 D.英国投资信托【答案】A 48、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。A.开放式基金成为主流产品 B.基金行业分散趋势突出 C.快速发展，市场地位和影响不断提高 D.基金市场竞争加剧【答案】B 49、货币市场工具通常