全真模拟考试试卷B卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列)

全真模拟考试试卷全真模拟考试试卷 B B 卷含答案基金从业资格证之基卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库(夺夺冠系列冠系列)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5 B.10 C.20 D.30【答案】B 2、每一交易日股票基金有（）个价格。A.1 B.2 C.5 D.无数【答案】A 3、（2016 年真题）下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（）。A.树立风险控制意识，强化投资风险管理 B.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素 C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设 D.交易结束马上销毁记录【答案】D 4、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。A.前台业务系统 B.后台业务系统 C.后台管理系统 D.应用系统的支持系统【答案】B 5、基金管理人内部控制的原则不包括（）。A.有效住原则 B.相互依赖原则 C.成本效应原则 D.健全性原则【答案】B 6、下列说法错误的是。（）A.封闭式分级基金有定存续期限，目前多为 3 年期或 5 年期 B.封闭式分级基金封闭期到期后分级基金通常转为普通 LOF 基金进行运作，分级机制可以延续 C.开放式的分级基金也分为有期限分级基金和永续分级基金 D.永续分级基金能保证分级基金的分级机制在正常情况下长期有效和永久存续。【答案】B 7、(2016 年)下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。A.分析基金走势 B.宣传推介基金 C.发售基金份额 D.办理基金份额申购和赎回【答案】A 8、（2017 年真题）对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是（）。A.董事会 B.管理层 C.督察长 D.监事会【答案】A 9、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）。A.90 天 B.180 天 C.365 天 D.397 天【答案】A 10、基金业协会在私募基金管理人登记材料齐备后的（）内，为其办结登记手续。A.20 日 B.30 日 C.20 个工作日 D.15 个工作日【答案】C 11、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是()。A.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益 B.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作 C.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务 D.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先【答案】A 12、我国最早的封闭式基金之一是（）。A.基金开元 B.基金开泰 C.华安创新 D.基金银泰【答案】A 13、“产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确”属于基金的（）销售策略的不足之处。A.价格 B.促销 C.渠道 D.产品【答案】D 14、（2016 年真题）以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险 B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种 C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高 D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险【答案】B 15、（2017 年真题）下列关于基金管理人反洗钱合规性风险管理的主要措施的说法中，错误的是（）。A.基金管理人应以监控现金支付为主，监控银行转账支付为辅 B.基金管理人应对客户的身份证明材料予以保存 C.基金管理人应规范对客户的身份认证和授权资格的认定 D.基金管理人应从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转【答案】A 16、下列选项中，（）表明投资者对基金合同的承认和接受。A.投资者交纳基金份额认购款项 B.投资者签署基金合同 C.投资者向管理人提交认购基金的申请单 D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单【答案】A 17、（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。A.债券 B.股权 C.证券 D.实物【答案】A 18、下列关于证券投资基金的表述,错误的是（）。A.基金管理人员负责基金的投资操作 B.基金投资者是基金的所有者 C.基金管理人员要负责基金财产的保管 D.基金实行组合投资,以便分散风险【答案】C 19、()部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。A.前台 B.中台 C.后台 D.以上都不是【答案】B 20、依据法律形式的不同，基金可以分为（）。A.契约型基金和公司型基金 B.在岸基金和离岸基金 C.封闭式基金和开放式基金 D.股票型基金和债券型基金【答案】A 21、(2017 年)为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（）。A.要求基金托管人承担信息披露的首要责任 B.在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门 C.将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险 D.要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任【答案】B 22、(2017 年)关于公募基金合同的成立与生效，下列表述正确的是（）。A.合同自投资交纳认购的基金份额的款项时成立并生效 B.合同自签署之日成立并生效 C.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕后生效 D.合同自完成基金备案手续后成立并生效【答案】C 23、（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A.加强监管力度 B.制定监管法规 C.加强从业人员教育 D.加强基金管理人的内部控制机制建设【答案】D 24、当 ETF 交易所上市交易后，下列说法正确的是（）。A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单 D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单【答案】C 25、下列对于专业委员会描述错误的是（）。A.投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构 B.产品审批委员会负责审核具体产品方案，评估产品运作风险 C.风险控制委员会由 IT 治理委员会和估值委员会组成 D.运营估值委员会由公司主管基金运营的副主管、督察长、投资/研究总监、合规风险部、基金运营部等相关人员组成【答案】D 26、（2017 年真题）下列关于开放式基金认购的说法中，正确的是（）。A.已经正式受理但还没有经销售机构确认的认购申请可以撤销 B.申购份额通常在 T+2 日之内确认，认购份额要在基金合同生效时确认 C.投资者在募集期内，只能认购一次基金份额 D.投资者进行认购时，需拥有沪、深证券账户【答案】B 27、目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用()标准和技术。A.QDII B.XBRL C.RQDII D.ETF【答案】B 28、ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于基金资产净值的（）。A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D 29、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（）。A.B.C.D.【答案】C 30、ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于基金资产净值的（）。A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D 31、（）针对直接关系型群体。A.缘故法 B.介绍法 C.陌生拜访法 D.电话约访法【答案】A 32、基金公司风险管理的目标可以概括为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 33、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括()。A.合规管理部门的功能和职责 B.合规管理部门的权限 C.合规负责人的合规管理职责 D.合规管理部门的薪资待遇【答案】D 34、下列哪项不属于场外交易方式（）A.银行间债券市场 B.全国中小企业股份转让系统 C.代办股份转让系统 D.债券柜台交易市场【答案】B 35、基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括（）。A.对未来的业绩进行预测分析，并发布预测数据 B.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会 C.遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系 D.为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策【答案】A 36、根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构向基金投资人优先推介基金管理人重要依据的是（）。A.基金管理人的投资管理能力 B.基金管理人的内部控制情况 C.基金管理人的股东背景 D.基金管理人的经营管理能力【答案】C 37、目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金，创新封闭式基金按（）元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。A.0.5 B.0.8 C.1 D.2【答案】C 38、A 公司建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录，这属于基金销售机构人员管理和培训中的（）。A.完善销售人员招聘程序 B.建立员工培训制度 C.加强对销售人员的日常管理 D.建立科学合理的销售绩效评价体系【答案】C 39、按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括（）。A.国内股票型基金 B.国外股票型基金 C.欧洲股票基金 D.全球股票型基金【答案】C 40、(2017 年)下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是（）。A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为 B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为 C.投资者首次购买某只基金份额的行为 D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为【答案】D 41、基金管理人和基金托管人加入协会的，应当成为（）。A.普通会员 B.联席会员 C.特别会员 D.其他会员【答案】A 42、认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的（）收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的（）收费方式。A.后端，前端 B.后置，前置 C.前置，后置 D.前端、后端【答案】D 43、ETF 建仓期不超过（）个月。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】A 44、下列属于成长型股票的是（）。A.防御性股票 B.低市盈率股 C.蓝筹股 D.周期型股票【答案】D 45、公开募集基金合同的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D 46、证券投资基金的主要投资方向是()。A.农业 B.工业 C.信息产业 D.有价证券【答案】D 47、（2017 年真题）货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 48、投资者可办理 ETF 申购、赎回业务的开放时间为（）。A.9:15-11:30 和 13:00-15:00 B.9:20-11:30 和 13:00-15:00 C.9:30-11:30 和 13:00-15:30 D.9:30-11:30 和 13:00-15:00【答案】D 49、小张看好今年的国内 A 股行情走势，同时他想投资一些非跨境 ETF 分享证券市场行情上涨的红利。从没有投资过 ETF 的他需要了解一些证券常识。小张在申购 ETF 时，必须要知道的申购组合证券代码与数量等信息来自于（）。A.招募说明书 B.申购、赎回清单 C.基金合同 D.临时公告【答案】B 50、下列关于基金管理人信息技术系统控制的说法，正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D