基础试题库和答案要点基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库与答案

基础试题库和答案要点基金从业资格证之基金法律基础试题库和答案要点基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案法规、职业道德与业务规范题库与答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、依据法律形式来界定，目前我国的证券投资基金（）A.都是契约型基金 B.都是公司型基金 C.大部分为公司型基金 D.大部分为契约型基金【答案】A 2、（2021 年真题）关于中国证券基金投资协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），以下说法正确的是（）。A.C2 为风险承受能力最低的类型 B.C2 风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失 C.没有风险意识度的投资者类型为 C4 D.C1 风险类型投资者可以认购货币市场基金【答案】D 3、下列属于成长型股票的是（）。A.周期型股票 B.低市盈率股 C.蓝筹股 D.防御性股票【答案】A 4、基金募集期限届满时，开放式基金需满足基金募集金额不少于（），基金份额持有人的人数不少于（）。A.1 亿元人民币；100 人 B.1 亿元人民币；200 人 C.2 亿元人民币；100 人 D.2 亿元人民币；200 人【答案】D 5、（2021 年真题）督察长发现有下列哪些情形的，应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。（）A.I、III B.I、II、III C.I、II D.I、II、III、IV【答案】B 6、开放式基金的投资人开立的（）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。A.基金账户 B.证券账户 C.资金账户 D.第三方账户【答案】A 7、（2016 年真题）与普通的开放式基金不同，ETF 份额（）。A.只能以现金认购 B.只能以证券认购 C.既可以用现金认购，也可以用证券认购 D.既不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】C 8、（）年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金。A.2012 B.2013 C.2014 D.2015【答案】C 9、下列关于 QDII 基金的申购和赎回的表述，错误的是（）。A.币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回 B.通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行 C.申购和赎回开放日为证券交易所的交易日 D.基金管理公司在 T+1 日内对申请的有效性进行确认【答案】D 10、以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的?（）A.对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管 B.对基金管理公司高级管理人员的日常监管 C.对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管 D.对日常监管中发现的重大问题进行处置【答案】D 11、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。A.LOF B.封闭式基金 C.货币市场基金 D.ETF【答案】C 12、下列关于基金份额持有人权利行使的说法正确的是（）。A.基金份额持有人大会由基金监管机构召集 B.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开 C.基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开 D.每一基金份额具有多票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权【答案】B 13、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（）。A.审慎监管原则 B.适度监管原则 C.公开、公平、公正监管原则 D.依法监管原则【答案】D 14、(2016 年)目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。A.融资 B.筹资 C.投资 D.基金【答案】C 15、（2021 年真题）某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（）。A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合 B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友 C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念 D.离职 3 年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息【答案】C 16、在私募机构资产管理业务中，非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过（）人?A.100 B.150 C.200 D.300【答案】C 17、国务院（）转发了中国证监会制定的原有投资基金清理规范方案，提出坚持积极规范、认真清理、妥善处置、的原则着手对老基金进行清理规范。A.1998 年 3 月 29 日 B.1999 年 3 月 29 日 C.1999 年 12 月 30 日 D.2001 年 9 月【答案】B 18、基金管理人必须在（）上披露货币市场基金的年报摘要。A.基金投管人的官网 B.基金代销机构的官网 C.基金注册登记机构的官网 D.中国证监会指定的报刊【答案】D 19、（2017 年真题）在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 20、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】C 21、（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。A.守法合规 B.客户至上 C.专业审慎 D.诚实守信【答案】C 22、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。A.1 个月 B.3 个月 C.6 个月 D.9 个月【答案】C 23、(2016 年)在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息，即可了解基金产品情况以及近（）个月来与基金募集相关的最新信息。A.1 B.2 C.3 D.6【答案】D 24、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格（）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（）申报优先于较高价格卖出申报。A.买进；买进 B.卖出；卖出 C.买进；卖出 D.卖出；买进【答案】C 25、(2017 年)下列关于道德的描述中，错误的是（）。A.道德由一定的社会经济基础决定并形成 B.道德是一种社会意识形态 C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和 D.道德全部依靠法律制度发挥约束力量【答案】D 26、基金季度报告中披露的投资组合，下列表述错误的是()。A.需要披露按行业分类的股票投资组合 B.需要披露前 10 名债券明细 C.需要披露前 10 名股票明细 D.需要披露按券种分类的债券投资组合【答案】B 27、当发现基金出现异常交易行为时，证券交易所可以视情况进行的处理不包括（）。A.电话提示 B.约见谈话 C.公开谴责 D.行政处罚【答案】D 28、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。A.基金投资者 B.日常机构 C.基金托管人 D.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人【答案】C 29、（2017 年真题）下列关于担任基金托管人的条件的说法中，正确的是（）。A.注册资本不低于 1 亿人民币，且必须为实缴货币资本 B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近 3 年没有违法记录 C.净资产和风险控制指标符合有关规定 D.有符合中华人民共和国证券投资基金法和中华人民共和国公司法规定的章程【答案】C 30、公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以（）。A.责令整顿 B.全权接管 C.颁布限制令 D.责令更换【答案】D 31、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续 B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高 C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户 D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户【答案】A 32、(2017 年)下列关于基金销售的审慎调查，符合基金销售适用性要求的是（）。A.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查 B.由基金管理人牵头，对基金销售机构进行审慎调查 C.由基金代销机构牵头，对基金管理人进行审慎调查 D.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查【答案】A 33、场外认购的 LOF 基金份额注册登记在（）。A.中央国债登记结算公司的注册登记系统 B.基金管理人的注册登记系统 C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统 D.基金托管人的注册登记系统【答案】C 34、证券投资基金法规定，基金管理人由依法设立的（）或合伙企业担任。A.公司 B.社团法人 C.行政法人 D.以上都不是【答案】A 35、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人结构 B.基金的投资方向 C.基金的运作方向 D.基金的投资基本要素【答案】A 36、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。A.原则 B.目标 C.基本要素 D.机制【答案】B 37、根据中国证监会公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1 个月 B.9 个月 C.6 个月 D.3 个月【答案】D 38、下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是()。A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品 C.基金资产的资金来源发生了重大变化 D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出【答案】B 39、基金管理人的合规审核程序不包括（）。A.制定合规审核机制 B.确定合规审查人员 C.合规审核调查 D.合规审核评价【答案】B 40、下列关于开放式基金申购和赎回登记及款项支付的说法，正确的是（）。A.申购采用部分缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功 B.基金管理人应当在每两个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定 C.投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续 D.基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前 2 工作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告【答案】C 41、投资者申购基金成功后，登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自（）日起有权赎回该部分基金份额。A.T；T+1 B.T+1；T+2 C.T+1；T+1 D.T+2；T+2【答案】B 42、不动产投资基金投资与服务的领域有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 43、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 44、(2017 年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与 A 公司、B 公司无任何关系)说 A 公司将要收购 B 公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?A.、B.、C.、D.、【答案】B 45、下列关于公司治理需要遵循的十大原则说法错误的是（）。A.公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益 B.股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系 C.公司开展业务过程中，对待其管理的不同基金财产和客户资产应不同对待 D.公司的董事、监事、高级管理人员应当专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益和公司的资产安全，促进公司的高效运作【答案】C 46、基金季度、半年度、年度报告在披露的第（）个工作日，应分别报中国证监会及地方监管局、基金上市的证券交易所备案。A.2 B.3 C.5 D.7【答案】A 47、基金公司的客户又称（）。A.基金客户 B.基金产品的