基础试题库和答案要点基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案

基础试题库和答案要点基金从业资格证之基金法律基础试题库和答案要点基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷法规、职业道德与业务规范能力检测试卷 A A 卷附答卷附答案案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2017 年真题）下列关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式的说法中，错误的是（）。A.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现溢价情况 B.封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响 C.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响 D.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础【答案】C 2、（2016 年真题）下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（）。A.向他人提供基金未公开的信息 B.散布虚假信息、扰乱市场秩序 C.协助客户办理开户、买卖等业务 D.对投资者作出盈亏保证【答案】C 3、对使用基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是（）。A.提示改正 B.出具监管警示函 C.事先报备 D.以上都是【答案】D 4、投资者可将托管在甲证券经营机构的 LOF 份额转托管到乙证券经营机构，属于从（）的转托管。A.场内到场外 B.场外到场内 C.场内到场内 D.场外到场外【答案】C 5、(2017 年)关于基金销售渠道的审慎调查，下列描述错误的是（）。A.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行 B.可接受被调查方提供的公开信息 C.无需对信息的适当性实施尽职甄别 D.可接受被调查方提供的非公开信息【答案】C 6、（）基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.收入型 B.避税型 C.增长型 D.货币市场型【答案】C 7、（2016 年真题）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.3 B.2 C.1 D.5【答案】B 8、（2016 年真题）（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。A.资产配置教育 B.投资决策教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育【答案】B 9、金融工具最初被称为（）。A.金融票据 B.金融凭证 C.资本工具 D.信用工具【答案】D 10、(2016 年)债券市场不包括（）。A.政府债券的发行市场 B.公司债券的流通市场 C.企业债券的发行市场 D.一级市场【答案】D 11、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A.专业性原则 B.协调性原则 C.独立性原则 D.公正性原则【答案】A 12、中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当入？（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 13、ETF 基金之所以能够进行套利是基于（）A.实物申购、赎回机制 B.级市场与二级市场并存的交易制度 C.被动操作指数基金 D.通过交易所进行交易【答案】B 14、合规风险的主要种类不包括（）。A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.操作合规性风险【答案】D 15、某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（）。A.证券交易所 B.基金销售机构 C.基金托管机构 D.基金管理人【答案】D 16、基金销售人员应当引导投资者到（）等合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续。A.基金管理公司 B.基金代销机构的销售网点 C.网上交易系统 D.以上都是【答案】D 17、（2016 年真题）基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.15 B.12 C.9 D.6【答案】A 18、对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.6 个月 B.30 日 C.3 个月 D.10 日【答案】A 19、(2016 年)关于金融资产的定义，下列表述正确的是（）。A.金融资产是无形的，没有明确的价值 B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证 C.金融资产表明了交易双方的相互所有关系 D.分为股权类金融资产和其他衍生品资产【答案】B 20、股票反映的是一种（）关系。A.所有权 B.债权债务 C.信托 D.担保【答案】A 21、基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的（）。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等分离。A.合并机制 B.分离机制 C.融合机制 D.结合机制【答案】B 22、某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为()A.建立科学的投资管理业绩评价体系 B.建立研究与投资的业务交流制度 C.建立严密的研究工作业务流程 D.建立研究报告质量评价体系【答案】D 23、投资基金主要是一种（）投资工具。A.直接 B.间接 C.综合 D.分散【答案】B 24、基金的宣传推介应当突出（）。A.“投资风险”B.“业绩稳健”C.“尽享牛市”D.“有保障、高收益”【答案】A 25、（2017 年真题）下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是（）。A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为 B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为 C.投资者首次购买某只基金份额的行为 D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为【答案】D 26、与普通的开放式基金不同，ETF 份额()。A.只能以现金认购 B.只能以证券认购 C.既可以用现金认购，也可以用证券认购 D.既不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】C 27、（2016 年真题）关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。A.具有法人资格 B.设有董事会 C.自行经营与管理基金资产 D.依据投资公司章程营运基金【答案】C 28、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 29、(2017 年)下列选项中，（）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。A.投资者缴纳基金份额认购款项 B.投资者签署基金合同 C.投资者向管理人提交认购基金的申请单 D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单【答案】A 30、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（）。A.防止市场的过度投机 B.推动市场价值判断体系的形成 C.倡导理性的投资文化 D.能够给投资者带来超额收益【答案】D 31、将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金？（）A.被动型分级基金 B.主动型分级基金 C.封闭型分级基金 D.混合型分级基金【答案】D 32、公司型基金以()的投资公司为代表。A.美国 B.英国 C.中国 D.西欧【答案】A 33、下列关于基金投资咨询的说法，错误的是（）。A.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果 B.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息 C.客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人 D.基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密【答案】C 34、目前,我国货币市场工具不可以由（）发行。A.证券公司 B.政府 C.金融机构 D.信誉卓著的大型工商企业【答案】A 35、基金宣传推介材料表述基金的过往业绩时，以下说法错误的是（）。A.须同时登载基金业绩比较基准的表现 B.基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核 C.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处【答案】B 36、（）是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。A.分级基金 B.混合基金 C.伞形基金 D.基金中基金【答案】D 37、为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日（）的债券。A.短 B.一致 C.长 D.以上都不是【答案】B 38、场外募集的 LOF 基金份额注册登记在（）。A.中央国债登记结算公司的注册登记系统 B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统 C.基金管理人的注册登记系统 D.基金托管人的注册登记系统【答案】B 39、在 ETF 的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的()A.证券价格 B.资金金额 C.现金替代比例 D.对价种类【答案】D 40、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（）A.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠 B.基金管理公司对基金销售机构支付客户客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支 C.某基金设置多个份额类别,其中专对机构客户销售的份额类别不收取可销售费用 D.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务【答案】C 41、我国基金管理人进行基金募集，必须依据（）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。A.证券法 B.证券投资基金法 C.开放式证券投资基金试点办法 D.证券投资基金销售管理办法【答案】B 42、基金管理人的信息披露事项不涉及到下面（）环节。A.基金上市交易 B.基金募集 C.基金投资运作 D.总值披露【答案】D 43、（2016 年真题）关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法 B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价 C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动 D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础【答案】C 44、经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（）。A.天骥基金 B.淄博基金 C.基金开元 D.基金金泰【答案】B 45、（2016 年真题）下列不属于风险应对措施的是（）。A.风险评估 B.风险接受 C.风险回避 D.风险共担【答案】A 46、截至 20l7 年 6 月末，货币市场基金数量共计（）只。A.371 B.372 C.381 D.382【答案】B 47、基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。下列不属于外部风险的是（）。A.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险 B.宏观经济周期导致的整体行业风险 C.火山地震等地质条件导致的风险 D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险【答案】D 48、假设某投资者在某 ETF 的基金募集期内认购了 5000 份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 3127000230.95 元，折算前的基金份额总额为 3013057000份，当日标的指数收盘值为 966.45 元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。A.5000 B.3013 C.5396.22 D.5369.22【答案】D 49、基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（）。A.登记 B.备案 C.注册 D.核准【答案】C 50、（2019 年真题）某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（）。A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律 B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律 C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律 D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律【答案】A