基础试题库和答案要点基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合检测试卷A卷含答案

基础试题库和答案要点基金从业资格证之基金法律基础试题库和答案要点基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷法规、职业道德与业务规范综合检测试卷 A A 卷含答卷含答案案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、我国基金监管的原则不包括（）。A.依法监管原则 B.“三公”原则 C.适度监管原则 D.真实合法原则【答案】D 2、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金注册登记机构 D.基金份额持有人【答案】D 3、(2017 年)基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，下列说法中，正确的是（）。A.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道德 B.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德 C.公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德 D.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德【答案】D 4、不属于基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息的是。（）A.基金运作方式 B.运作费用 C.基金持有人大会 D.基金投资基本要素【答案】C 5、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A.基金宣传推介的禁止行为 B.基金管理公司可自主决策的事项 C.法规许可的行为 D.需要事先向监管部门申请的事项【答案】A 6、除 QDII 基金外的普通基金，投资者 T 日提交的申购申请，注册登记机构通常在（）日进行确认登记。A.T+3 B.T C.T+1 D.T+2【答案】C 7、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（）。A.健全性原则和有效性原则 B.适当控制原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则【答案】B 8、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资 B.侵占、挪用基金财产 C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失 D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为【答案】D 9、(2017 年)下列不属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。A.投资理念教育 B.权益保护教育 C.投资决策教育 D.资产配置教育【答案】A 10、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A.10 B.15 C.20 D.25【答案】B 11、关于基金和银行诸蓄存款的性质，以下表述错误的是（）A.银行诸蓄存款是一种信用凭证 B.银行对存款者负有法定的保本付息责任 C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险 D.基金是一种收益凭证【答案】C 12、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.中国证券投资基金业协会或基金公司 B.中国证监会 C.中国证券投资基金业协会或销售机构 D.基金公司或销售机构【答案】D 13、下列关于 ETF 份额的说法错误的是()。A.ETF 基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响 B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停 C.ETF 份额折算的登记是由基金管理人办理 D.ETF 份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化【答案】B 14、(2017 年)基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（）。A.限制其业务活动 B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员 C.取消其基金托管资格 D.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人【答案】A 15、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息 B.基金转换 C.客户投诉处理 D.修改账户资料【答案】A 16、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用 B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人 C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权 D.基金份额持有人是基金公司的出资人【答案】B 17、基金管理人应在开放式基金合同生效后每_个月结束之日起_日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。（）A.6；30 B.3；45 C.3；30 D.6；45【答案】D 18、关于基金与股票、债券所筹资金的投资方向，如下表述错误的是（）。A.股票筹集资金主要投向实业领域 B.基金、股票和债券都是直接投资工具 C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品 D.债券筹集资金主要投向实业领域【答案】B 19、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求。这句话体现了内部控制的（）原则。A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.相互制约【答案】B 20、(2017 年)下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（）。A.基金管理人应对所有基金设置同一认购费率 B.基金认购费由销售机构收取 C.基金认购费归入基金资产 D.前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减【答案】B 21、美国对商业银行与储蓄银行提供的大部分存款利率进行管制，货币市场工具采用（）。A.浮动利率 B.固定利率 C.基准利率 D.复利核算【答案】A 22、对投资者教育中的资产配置教育，以下表述准确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 23、(2016 年)以下关于基金管理人内部控制有效性原则的说法中，正确的是（）。A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监督的法律要求 B.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只针对相关基金管理人员，无需涉及所有人 C.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益 D.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管“绕弯”执行【答案】A 24、基金公司董事会依法行使以下职权（）。A.B.C.D.【答案】D 25、关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 26、关于投资者教育，以下描述正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 27、关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 28、某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 29、基金合同的当事人包括（）。A.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人 B.基金份额持有人、基金管理人与基金销售人 C.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人 D.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人【答案】D 30、（2019 年真题）下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 31、下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题 B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一 C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主 D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销【答案】B 32、某投资者欲通过基金管理人以现金认购 10000 份 ETF 份额，认购费率为 1%，那么他需要准备的金额为（）元。A.10000 B.10100 C.10050 D.9950【答案】B 33、我国上海、深圳交易所属于（）。A.基金自律管理机构 B.基金监管机构 C.基金投资顾问机构 D.基金销售机构【答案】A 34、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是()A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法 B.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查 C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查 D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断【答案】B 35、我国相关法律法规规定，（）周岁以上不满（）周岁的公民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。A.16；18 B.14；18 C.14；16 D.18；20【答案】A 36、(2016 年)以下选项中不属于 QDII 基金临时公告中的特殊披露要求中的是（）。A.汇率变动 B.变更投资顾问 C.变更境外托管人 D.境外诉讼【答案】A 37、以下属于基金份额持有人权利的是（）。A.运作和管理基金资产 B.管理基金资产 C.托管基金财产 D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料【答案】D 38、关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求，以下表述错误的是（）A.向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务 B.应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理 C.基于对普通投资者投资需求的判断，向其主动推介各类风险等级的产品 D.不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品【答案】C 39、对 QDII 基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日（包括该日）内支付赎回款项。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+10【答案】D 40、基金客户服务中售后服务的内容不包括（）。A.定期提供产品净值信息 B.介绍基金产品 C.向客户介绍客户服务 D.提醒客户及时核对交易确认【答案】B 41、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。A.股东的检查、监督、控制和指导 B.公司管理层对人员和业务的监督控制 C.员工自律 D.各部门主管的监督检查【答案】A 42、产品审批委员会会议分为（）A.主要会议和临时会议 B.定期会议和次要会议 C.定期会议和临时会议 D.主要会议和次要会议【答案】C 43、(2017 年)根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是（）。A.应选择遵守最容易执行的规范 B.应选择遵守更为严格的规范 C.应选择遵守发布时间最新的规范 D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范【答案】B 44、（2020 年真题）以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约的是（）。A.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估 B.公司综合管理部对告供应商白名单进行审查 C.公司财务部末作审核，直按接收基金会计提供的基金管理费收入数据入账 D.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查【答案】C 45、(2017 年)下列关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式的说法中，错误的是（）。A.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现溢价情况 B.封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响 C.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响 D.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础【答案】C 46、基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括（）。A.不公平地对待其管理的不同基金财产 B.玩忽职守，不按照规定履行职责 C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失 D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资【答案】D 47、我国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A.信托投资公司 B.政策性银行 C.商业银行 D.保险公司【答案】C 48、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的说法错误的是（）。A.针对影子银行风险，要建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节 B.资产管理业务回归“受人之托、代人理财”的本源，投资产生的收益和风险均应由投资者享有和承担，只收取委托人相应的管理费用 C.同类产品的杠杆率也应当分离，才能合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫 D.控制并逐步缩减“非标”投资规模，加强投前尽