押题练习试题B卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库检测试卷B卷附答案

押题练习试题押题练习试题 B B 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷 B B 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于道德和法律的区别，以下表述错误的是（）。A.道德和法律的调整范围没有交叉关系 B.法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律 C.法律是国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范 D.法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利【答案】A 2、（2016 年真题）基金的信息技术系统服务不包括（）。A.提供基金业务应用软件开发 B.进行信息系统运营维护 C.提供基金交易电子商务平台 D.进行基金的宣传推介【答案】D 3、证券投资基金管理公司是经（）批准的在中国境内设立，从事证券投资基金管理业务和其他业务的企业法人。A.中国证券业协会 B.中国证券监督管理委员会 C.国务院 D.国务院证券监督管理机构【答案】B 4、（2016 年真题）基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。A.2 B.3 C.5 D.10【答案】D 5、（2020 年真题）根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A.安全保管基金财产 B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 D.编制基金财务会计报告【答案】D 6、基金管理人所有员工在从事业务时必须做到（），并以最高水准要求自己。A.、B.、C.、D.、【答案】C 7、开放式基金的申购和赎回的工作日为证券交易所（）。A.交易日 B.股利发放日 C.结算日 D.登记日【答案】A 8、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.相互制约【答案】B 9、（2020 年真题）关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是（）。A.发行私募基金需经监管机构行政审批 B.允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金 C.设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批 D.建立健全私募基金发行监管制度，注重事前监管【答案】B 10、在企业风险管理基本框架中，（）的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会。A.内部环境 B.目标设定 C.事项识别 D.风险应对【答案】C 11、以下关于监事会的说法错误的是()。A.提议召开董事会 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】A 12、（2017 年真题）私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（）。A.每个会计年度结束后 1 个月之内 B.每个会计年度结束后 2 个月之内 C.每个会计年度结束后 4 个月之内 D.每个会计年度结束后 6 个月之内【答案】C 13、按照交易工具的期限，金融市场分为（）。A.票据市场和证券市场 B.一级市场和二级市场 C.现货市场和期货市场 D.货币市场和资本市场【答案】D 14、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。A.持有至到期投资 B.贷款和应收款项 C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 D.可供出售的金融资产【答案】C 15、T 日买入 LOF 基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A.T B.T+2 C.T+1 D.T+3【答案】C 16、关于开放式基金赎回金额的计算公式，下列说法错误的是（）。A.赎回费用=赎回总额赎回费率 B.赎回总额=赎回数量赎回日基金份额净值 C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额 D.赎回金额=赎回总额-赎回费用【答案】C 17、(2016 年)基金信息披露的主要监管者是（）。A.中国证监会及其各地方监管局 B.中国人民银行 C.高级管理人员 D.国务院【答案】A 18、基金管理人在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30 B.60 C.90 D.180【答案】C 19、关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 20、以下关于基金财产的独立性，说法错误的是（）。A.公司型基金具有财产独立性，而信托财产不具有独立性 B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产 C.无论是哪种法律形式，基金财产在法律上都具有独立性 D.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销【答案】A 21、对于非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】D 22、基金信息披露的（）原则，要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。A.真实性 B.准确性 C.完整性 D.及时性【答案】C 23、(2017 年)下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（）。A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换 B.采用金额申购、份额赎回 C.申购、赎回均采用现金方式 D.采用已知价原则【答案】B 24、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。A.有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议 B.有利于基金份额持有人评价其所持基金的基金经理的管理水平 C.有利于基金份额持有人判断是否值得继续持有 D.有利于投资者判断是否适合投资【答案】A 25、货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】C 26、（2019 年真题）关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.【答案】B 27、契约型基金是依据（）设立的一类基金。A.基金合同 B.基金公司章程 C.委托书 D.基金收益承诺书【答案】A 28、基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 29、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（）。A.B.C.D.【答案】D 30、赎回费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费率（）。A.越高 B.越低 C.不变 D.不一定【答案】B 31、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。A.有利于投资者的价值判断 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.能有效防止操纵市场【答案】D 32、基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.管理人 B.托管人 C.份额持有人 D.注册登记机构【答案】C 33、目前，我国公募证券投资基金全部是（）。A.封闭式基金 B.股票基金 C.契约型基金 D.增长型基金【答案】C 34、产品审批委员会人员的构成不包括（）。A.主管产品开发的高管 B.督察长 C.投资总监 D.研究部经理【答案】D 35、（2017 年真题）关于我国基金份额注册登记确认时间，如果 T 日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（）。A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是 T+2 日 B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是 T+1 日 C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是 T+1 日，QDII 基金是 T+2 日 D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是 T+2 日，QDII 基金是 T+1 日【答案】C 36、投资部按照投资标的可以细分为（）。A.B.C.D.【答案】D 37、（2018 年真题）基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.中国证券投资基金业协会或基金公司 B.基金公司或销售机构 C.中国证监会 D.中国证券投资基金业协会或销售机构【答案】B 38、目前我国的基金代售机构主要是（）。A.商业银行 B.证券公司 C.期货公司 D.以上都是【答案】D 39、关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（）。A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式 B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛 C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容 D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力【答案】B 40、（2016 年真题）从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（）的投资者教育工作。A.现场形式 B.非现场形式 C.电子形式 D.纸质形式【答案】A 41、（2017 年真题）采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（）。A.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回 B.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回 C.基金份额总额在基金合同期限内固定不变 D.基金资产总值在合同期限内固定不变【答案】C 42、目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和()。A.融资 B.筹资 C.投资 D.基金【答案】C 43、（2017 年真题）科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。A.是否符合基金产品特征和决策程序 B.投资决策记录 C.投资组合情况 D.基金绩效分析【答案】B 44、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过 0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起()内就此事项进行临时报告。A.当日 B.2 日 C.3 日 D.7 日【答案】B 45、基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下（）方面。A.招募说明书摘要 B.基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期 C.基金资产的估值 D.基金运作方式【答案】D 46、(2016 年)基金宣传材料可以含有的信息是（）。A.预测基金的证券投资业绩 B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C.登载单位或者个人的名称、地址 D.违规承诺收益或者承担损失【答案】C 47、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（）。A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值 B.认购费用=净认购金额*认购费率 C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取 D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额【答案】A 48、(2017 年)基金管理人内部控制的原则不包括（）。A.有效性原则 B.相互依赖原则 C.健全性原则 D.成本效益原则【答案】B 49、道德实现其约束力主要依靠的手段不包括（）A.内心信念 B.传统习俗 C.国家强制力 D.社会舆论【答案】C 50、(2017 年)某基金管理公司一只公募基金的基金合同在 2017 年 1 月 10 日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。A.2017 年 1 月 11 日 B.2017 年 1 月 13 日 C.2017 年 1 月 12 日 D.2017 年 1 月 14 日【答案】A