强化训练试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关题库A4可打印版

强化训练试卷强化训练试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题库律法规、职业道德与业务规范高分通关题库 A4A4 可打可打印版印版 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、某基金管理公司成立不久，固定收益业务规模较小且交易很少，因此公司安排债券基金的基金经理兼任债券交易员，关于该基金管理公司的做法，下列说法正确的是（）。A.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的独立性原则 B.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的成本效率原则 C.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的不相容职责分离原则 D.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的授权清晰原则【答案】C 2、绝对收益目标基金根据投资策略的差异分为灵活策略基金与（）。A.对冲策略基金 B.股票策略基金 C.固定策略基金 D.平衡策略基金【答案】A 3、(2016 年)一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。A.T+2 B.T+1 C.T+5 D.T+3【答案】B 4、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.6 个月【答案】B 5、基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（）。A.认购费一般低于申购费 B.认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认 C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期 D.申购份额通常在 T+1 日之内确认【答案】D 6、(2016 年)伞型基金的优点不包括（）。A.简化管理 B.降低成本 C.风险较小 D.强大的扩张功能【答案】C 7、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（）。A.易入原则 B.适用原则 C.可测原则 D.成长原则【答案】B 8、基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括（）。A.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据 B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 C.向投资者承诺或者保证投资收益 D.不得损害服务对象的合法权益【答案】C 9、目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】B 10、基金份额持有人大会应当有代表()以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/2 B.1/3 C.2/3 D.1/4【答案】A 11、（2017 年真题）基金管理人内部控制的原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 12、（）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金帐户的行为。A.开放式基金份额的转换 B.开放式基金的非交易过户 C.开放式基金份额转托管 D.开放式基金份额冻结【答案】B 13、可能对基金持有人以及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（）。A.基金份额持有人大会的召开 B.基金管理人或基金托管人变更 C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项 D.延长基金合同期限【答案】C 14、基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的（）和警示性文字。A.利润保证 B.产品介绍 C.风险提示 D.费用说明【答案】C 15、“公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务”体现的是（）。A.人员敬业原则 B.经营运作公开、透明原则 C.制衡原则 D.基金份额持有人利益优先原则【答案】B 16、（2017 年真题）下列不属于基金市场服务机构的是（）。A.基金投资顾问机构 B.中国证券投资基金业协会 C.基金销售机构 D.基金估值核算机构【答案】B 17、关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（）。A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任 B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人 C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人 D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任【答案】C 18、票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。A.交易对象 B.交易方式 C.交割期限 D.交易工具【答案】B 19、（2016 年真题）在（）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。A.产品 B.促销 C.渠道 D.价格【答案】D 20、（2016 年真题）当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利?（）A.及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议 B.对公司运作中存在的问题进行善后工作 C.监督整改措施的指定和落实 D.基金公司总经理对存在不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告【答案】B 21、QD基金不可以投资的金融产品或工具是（）。A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支待证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券 B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股 C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具 D.房地产抵押按揭、不动产等【答案】D 22、（2016 年真题）（）年，美国证券法要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。A.1933 B.1987 C.2003 D.1998【答案】A 23、基金公司直销具有下列（）特点。A.B.、C.、D.、【答案】D 24、关于系列基金，下列说法不正确的是（）。A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作 B.具有简化管理、降低成本的特点 C.具有强大的扩张功能 D.指以其他证券投资基金为投资对象的基金【答案】D 25、基金行业要健康发展，必须以（）为本。A.客户至上 B.忠诚尽责 C.保守秘密 D.诚实守信【答案】D 26、以下不属于资产管理行业功能的是（）。A.能够为市场经济体系有效配置资源 B.保证给投资者带来收益 C.使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来 D.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效【答案】B 27、(2017 年)基金的招募说明书更新的频率是（）。A.每半年 B.每季度 C.每年 D.依据实际需要进行更新【答案】A 28、（2017 年真题）某投资者赎回开放式基金 2 万份，对应的赎回费率为 1，赎回当日基金单位净值为 110 元，则基金可得净赎回金额为（）元。A.21800 B.20800 C.21780 D.19800【答案】C 29、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.反洗钱合规性风险【答案】A 30、（2017 年真题）关于分级基金的特点，下列表述错误的是（）。A.一只分级基金同时具有风险收益特征不同的份额类别 B.不同类别子份额的基金资产分别进行投资运作 C.分级基金具有内含衍生工具与杠杆的特性 D.分级基金的子份额通常可以在交易所上市交易【答案】B 31、(2016 年)基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。A.流动性要求 B.投资经验 C.保证收益率 D.风险承受能力【答案】C 32、货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1 个月 B.3 个月 C.6 个月 D.1 年【答案】D 33、()是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构【答案】A 34、关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（）。A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定 B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易 C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限 D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响【答案】B 35、基金财产可以用于()。A.从事承担无限责任的投资 B.承销证券 C.投资上市交易的股票、债券 D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动【答案】C 36、(2017 年)基金销售人员在从事基金销售活动时，不合规的是（）。A.销售人员发布自己制作的宣传材料 B.尊重投资者的意愿 C.出示销售人员的身份证和从业资格证 D.公平对待投资者【答案】A 37、基金管理人对于持有期低于（）的投资人不得免收其后端申购费。A.3 个月 B.6 个月 C.12 个月 D.36 个月【答案】D 38、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。A.基金投资者 B.基金托管人 C.日常机构 D.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人【答案】B 39、基金募集期间，投资者可以通过（）场内认购 LOF 份额。A.任何一个证券经营机构营业部 B.具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部 C.基金管理人 D.基金管理人及其代销机构的营业网点【答案】B 40、法律法规规定基金管理公司必须设立的专业委员会是（）。A.运营估值委员会 B.产品审批委员会 C.投资决策委员会 D.风险控制委员会【答案】C 41、根据基金销售适用性要求，开展审慎调查应当优先根据（）。A.被调查方公开披露的信息 B.专业机构的研究推荐 C.被调查方的市场影响力 D.被调查方的内部调研报告【答案】A 42、我国上海、深圳交易所属于（）。A.基金自律管理机构 B.基金监管机构 C.基金投资顾问机构 D.基金销售机构【答案】A 43、（2016 年真题）下列哪一项属于后台管理系统应当符合的要求?（）A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能 B.为投资人提供服务的功能 C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能 D.具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换【答案】D 44、(2017 年)“忠诚尽责”是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。A.监管机构 B.所在机构 C.职业 D.投资人【答案】B 45、关于非公开募集基金，下列说法错误的是。（）A.非公开募集基金，也称为私募基金 B.与公开募集基金相比，私募基金投资运作形式灵活，具有外部性。C.我国对于非公开募集基金的监管，坚持适度监管和区别监管的原则 D.在基金管理人市场准入、基金募集、产品管理、基金运作等方面进行适度监管【答案】B 46、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开 B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开 C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项 D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决【答案】A 47、(2016 年)下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金 B.申购或赎回参与券商可按照 0.5的标准收取佣金 C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定 D.T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T 1 日公告【答案】A 48、契约型基金与公司型基金的区别不包括（）。A.法律主体资格不同 B.投资者的地位不同 C.基金的营运依据不同 D.投资人不同【答案】D 49、（）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。A.监事会 B.董事会 C.股东会 D.督察长【答案】D 50、按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为（）。A.离岸基金和在岸基金 B.收益型股票基金和价值型股票基金 C.成长型股票