强化训练试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范强化训练试卷A卷附答案

强化训练试卷强化训练试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷 A A 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（）是基金的所有者。A.基金管理人 B.基金投资人 C.基金托管人 D.基金经理【答案】B 2、（2017 年真题）某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益 10”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，且未充分揭示保本基金投资风险。该行为违反了（）的规定。A.、B.、C.、D.、【答案】D 3、通过（），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。A.电话服务中心 B.自动传真 C.电子信箱 D.互联网【答案】D 4、(2016 年)下列哪一项不属于货币市场基金应刊登的偏离度信息（）A.在临时报告中披露偏离度信息 B.在财务报告中披露偏离度信息 C.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息 D.在投资组合中披露偏离度信息【答案】B 5、（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。A.债权 B.股权 C.证券 D.实物【答案】A 6、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照（）有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。A.支付机构客户备付金存管办法 B.支付机构预付卡业务管理办法 C.支付机构网络支付业务管理办法 D.非银行支付机构网络支付业务管理办法【答案】A 7、下列关于 ETF 份额要遵循的交易规则，说法错误的是（）。A.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%B.基金买入申报数量为 100 份或其整数倍，不足 100 份的部分可以卖出 C.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 D.基金申报价格的最小变动单位为 0.01 元【答案】D 8、基金份额持有人名册的维护工作是由（）负责。A.律师事务所 B.基金注册登记机构 C.会计师事务所 D.基金托管人【答案】B 9、(2017 年)下列关于居民理财的说法中，错误的是（）。A.理财是指居民的财务管理行为，目的是实现财产的保值、增值 B.居民理财需求的产生源于居民希望将其货币盈余使用出去以获得更高的回报 C.货币储蓄是居民理财的主要方式，储蓄首先须保证能战胜通货膨胀 D.居民若期望获得比储蓄利息更多的收益回报，通常需要投资【答案】C 10、关于开放式基金，以下表述错误的是（）。A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产 B.基金份额数量不固定 C.一般有一个固定的存续期 D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回【答案】C 11、A 基金管理公司与 B 投资顾问签订的投资顾问服务协议约定，A 旗下部分产品由 B 直接下单交易，事先不通过 A 的风控系统，A 对上述产品应承担的责任一并转移给 B 承担，关于上述情况，以下说法错误的包括（）。A.I、II B.III、IV C.II、IV D.I、III【答案】B 12、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B 13、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。A.金融市场 B.股票市场 C.有价证券市场 D.债券市场【答案】C 14、（2017 年真题）下列不符合专业审慎职业道德规范要求的是（）。A.基金从业人员应区分投资分析中的事实、观点和假设 B.基金从业人员在进行投资分析时，保持独立性与客观性 C.基金从业人员在向客户预测所推介产品的未来收益时，应分析该产品全部历史业绩 D.基金从业人员应牢固树立风险控制意识【答案】C 15、20 世纪（）年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。A.50 B.60 C.70 D.80【答案】D 16、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%【答案】A 17、根据证券投资基金法的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料 B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C.安全保管基金财产 D.编制基金财务会计报告【答案】D 18、关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，以下说法错误的是（）。A.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会报案 B.理事会是协会的执行机构 C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定 D.会员大会是协会的权力机构【答案】C 19、（）不属于基金公司的其他支持性部门。A.人力资源部 B.财务部 C.后台运营部 D.行政管理部【答案】C 20、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】B 21、公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类。A.法律形式 B.资金募集方式 C.投资对象 D.运作方式【答案】B 22、（）是合规管理的关键性原则。A.独立性原则 B.全面性原则 C.审慎性原则 D.连贯性原则【答案】A 23、基金募集期限届满，开放式基金需满足（）。A.基金募集份额总额不少于 3 亿份 B.基金募集金额不少于 2 亿元人民币 C.基金份额持有人的人数不少于 300 人 D.基金份额持有人的人数不少于 1000 人【答案】B 24、（2021 年真题）行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（）。A.医药健康股票基金 B.信息科技股票基金 C.蓝筹股票基金 D.基础行业股票基金【答案】C 25、下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（）。A.熟悉法律法规等行为规范 B.基金从业人员应当自觉遵守自律准则规定的各类行为规范 C.基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管 D.欺诈客户【答案】D 26、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。A.避险策略基金能保证最低收益 B.避险策略基金与金融机构同业存款相似 C.避险策略基金与银行存款相似 D.避险策略基金仍存在本金损失的风险【答案】D 27、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。A.票据承兑市场和贴现市场 B.现货市场和期货市场 C.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场 D.货币市场和资本市场【答案】D 28、外部风险不包括（）。A.政治风险 B.经济风险 C.社会风险 D.操作风险【答案】D 29、根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）的考虑。A.内部环境中经营理念和经营风格 B.行为监控中的特定人员分别管理 C.事项识别中的不同管理事项的分类 D.控制活动中的不相容职务分离【答案】D 30、金融市场的构成要素包括（?）。A.证券市场 B.股票市场 C.金融服务机构 D.金融工具【答案】D 31、（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。A.公司督察长；独立董事 B.公司督察长；内部监察稽核部门 C.独立董事；内部监察稽核部门 D.理事长；内部监察稽核部门【答案】B 32、基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当()。A.保证本金安全 B.说明货币市场基金不等同于存款 C.保证最低收益 D.预测未来收益【答案】B 33、根据开放式证券投资基金试点办法的规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B 34、某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于 2017 年 12 月 10 日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续 10 天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.对相关高管及工作人员出具警示函 B.责令该公司限期改正 C.永久取消该公司基金销售业务资格 D.责令对该批次宣传推介材料进行整改【答案】C 35、(2016 年)下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格 B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性 C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿 D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉【答案】B 36、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。A.政府债券 B.企业债券 C.金融债券 D.公司债券【答案】D 37、公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类。A.法律形式 B.资金募集方式 C.投资对象 D.运作方式【答案】B 38、(2017 年)关于基金销售机构人员的资格管理，下列表述错误的是（）。A.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动 B.基金销售人员需由所在机构进行执业注册 C.从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格 D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格【答案】C 39、下列各项中（）不是基金管理人合规管理相关部门的合规责任。A.及时为高级管理层提供合规建议 B.制定并执行风险为本的合规管理计划 C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训 D.对不合规现象或问题进行惩处【答案】D 40、基金年度报告的内容应包括（）。A.B.C.D.【答案】C 41、(2016 年)QDII 基金可以进行的行为有（）。A.购买不动产 B.购买实物商品 C.从事证券承销业务 D.投资政府债券【答案】D 42、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。A.股票保险策略 B.债券保险策略 C.固定比例投资组合保险策略 D.差值保险策略【答案】C 43、（2017 年真题）QDII 基金在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每周 B.每个估值日 C.每个开放日 D.每月【答案】A 44、(2016 年)在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（）进行评价。A.属性 B.收益 C.风险 D.特点【答案】C 45、（2019 年真题）某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为？（）A.预测基金的证券投资业绩 B.登载单位或者个人的推荐性文字 C.诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金 D.夸大或者片面宣传基金【答案】D 46、在基金运作中具有核心作用的是（）。A.基金管理人 B.基金销售人 C.基金份额持有人 D.基金托管人【答案】A 47、（2016 年真题）关于证券投资基金，下列说法正确的是（）。A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产 B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理 C.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管 D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益【答案】A 48、集合投资的优点是（）。A.强化监管 B.具有规模优势 C.收益稳定 D.风险固定【答案】B 49、金融类资产一般分为（）金融资产两类。A.股权类和基金类 B.股权类和债权类 C.基金类和