强化训练试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟题库及答案下载

强化训练试卷强化训练试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库及答案下载律法规、职业道德与业务规范模拟题库及答案下载 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责包括（）。A.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障 B.发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究 C.公司章程或者董事会确定的其他要求 D.以上都是【答案】D 2、（2018 年真题）基金半年度报告（）披露内部监察工作情况，年度报告（）披露内部监察工作情况。A.无须，无须 B.必须，必须 C.必须，无须 D.无须，必须【答案】D 3、下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（）。A.期限不同 B.交易场所不同 C.基金营运依据不同 D.价格形成方式不同【答案】C 4、(2016 年)不收取销售服务费的，对持有持续期少于 3 个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%【答案】A 5、基金季度报告的主要内容包括（）A.B.C.D.【答案】D 6、（2017 年真题）开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。A.基金份额持有人与基金管理人 B.基金份额持有人与销售代理人 C.基金份额持有人与注册登记人 D.基金份额持有人与基金份额持有人【答案】A 7、完善的公司治理结构是（）的重要保障。A.保护投资者利益、确保基金安全运作 B.保护投资者利益、确保基金收益 C.保护基金管理人利益、确保基金收益 D.保护基金管理人利益、确保基金安全运作【答案】A 8、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是（）。A.对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1%的赎回费 B.对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费 C.对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的 15%计入基金财产 D.对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的 25%计入基金财产【答案】B 9、我国基金监管的原则不包括（）。A.依法监管原则 B.“三公”原则 C.适度监管原则 D.真实合法原则【答案】D 10、根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。A.安全保管基金财产 B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】A 11、对于私募基金的备案，以下表述错误的是（）。A.委托托管机构托管基金财产的，必须报送托管协议 B.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管 C.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监督管理机构认可 D.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别【答案】C 12、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。A.每半年；23 B.每年；12 C.每年；23 D.每半年；12【答案】B 13、债券基金与单一债券的区别不包括（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定 B.债券基金有确定的到期日 C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 D.投资风险不同【答案】B 14、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。A.岗位职业道德教育 B.政府监管机构监督 C.岗前职业道德教育 D.社会各界监督【答案】C 15、票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。A.交易对象 B.交易方式 C.交割期限 D.交易工具【答案】B 16、（2017 年真题）关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（）。A.用户密码定期更换 B.数据库密码和系统密码分人保管 C.软件开发人员介入实际的业务操作 D.信息系统设置访问控制【答案】C 17、(2017 年)关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是（）。A.基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规模增长的前提下做好内部控制 B.基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围 C.基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职 D.基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预【答案】B 18、ETF 来凝结基金投资于目标 ETF 资产不得低于基金资产净值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D 19、(2017 年)关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展作用，下列表述错误的是（）。A.促进证券市场合理定价 B.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心 C.不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉 D.防止证券市场过度投机【答案】B 20、（2016 年真题）关于开放式基金，以下表述错误的是（）。A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产 B.基金份额数量不固定 C.一般有一个固定的存续期 D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回【答案】C 21、托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（）核准或备案，并予以公告。A.中国人民银行 B.中国证券投资基金业协会 C.中国证监会 D.中国银监会【答案】C 22、对于短期交易而言，持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额()的赎回费用。A.1.0%B.1.5%C.2%D.0.75%【答案】B 23、有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是（）。A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则 B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则 C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则 D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则【答案】A 24、关于加强基金管理人的内部控制，以下说法错误的是（）。A.可以保障基金财产的安全 B.可以消除投资者和基金管理人的信息不对称 C.可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为 D.可以保障投资者和基金管理人双方的利益【答案】B 25、根据中国证监会对基金类別的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%【答案】A 26、依据证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（）的原则。A.安全性、实用性、系统化 B.公开、公平、公正 C.安全性、适用性、系统化 D.安全性、实用性、规范化【答案】A 27、（2017 年真题）张三作为某基金公司基金产品的持有人，下列表述错误的是（）。A.该基金公司将保障张三的投资增值 B.该基金公司为张三提供资产管理服务 C.张三需支付该基金公司一定的费用 D.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系【答案】A 28、（2017 年真题）法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（）。A.调整范围不同 B.内容结构不同 C.调整手段不同 D.表现形式不同【答案】B 29、下列可以加入基金业协会成为联席会员的是。（）A.基金托管人 B.基金服务机构 C.证券期货交易所 D.登记结算机构【答案】B 30、基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，变更的重大事项包括（）。A.变更公司注册地 B.变更持有 5%以上股权的股东 C.注销分公司 D.修改公司章程【答案】B 31、交易日的基金份额净值可以通过证券交易所的行情发布系统于（）交易日揭示。A.T B.T+1 C.T+3 D.T+5【答案】B 32、基金行为监管的三条底线是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 33、（2020 年真题）关于设立公募基金管理公司，以下符合设立要求的是（）。A.I、III B.II、IV C.II、III D.I、IV【答案】A 34、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（）。A.应在招募说明书中载明费率标准 B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用 C.基金的申购费必须在申购时收取 D.对持续持有期少于 30 日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金【答案】A 35、（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。A.公正性原则 B.客观性原则 C.专业性原则 D.协调性原则【答案】B 36、（2019 年真题）基金职业道德教育的途径不包括（）。A.中国证券投资基金业协会的自律措施 B.岗前及岗位职业道德教育 C.基金从业人员的自律和主观努力 D.树立基金职业道德典型【答案】C 37、董事会审议（）事项，应当经过 2/3 以上的独立董事通过。A.公司及基金投资运作中的重大关联交易 B.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所 C.公司管理的基金的半年度报告和年度报告 D.以上都是【答案】D 38、（）是树立整个基金行业公信力的基石。A.监管机构的高效监管 B.行业自律组织的发展 C.真实、准确、完整、及时的基金信息披露 D.基金管理人内部申请核准【答案】C 39、(2016 年)ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于联接基金资产净值的（）。A.30 B.50 C.80 D.90【答案】D 40、以下不属于基金注册登记机构的主要职责的是（）A.建立并管理投资者基金份额账户 B.建立并保管基金投资者名册 C.负责基金份额登记，确认基金交易 D.确定并发放基金红利【答案】D 41、ETF 联接基金的特征不包括（）。A.联接基金依附于主基金 B.联接基金提供了银行渠道申购 ETF 的渠道 C.联接基金可以参与 ETF 的套利 D.联接基金可以提供目前 ETF 不具备的定期定额等方式来介入 ETF 的运作【答案】C 42、(2017 年)下列做法中，不符合专业审慎要求的是（）。A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件 B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金 C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格 D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估【答案】B 43、以下文件须载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括（）。A.B.C.D.【答案】C 44、基金托管协议（）。A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议 B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议 C.基金管理人与基金登记机构签订的协议 D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议【答案】B 45、监事会向（）负责。A.董事长 B.监事 C.股东会 D.股东【答案】C 46、开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.30%D.50%【答案】B 47、（2016 年真题）（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金 B.收入型基金 C.稳定型基金 D.平衡型基金【答案】A 48、(2017 年)公司重大业务的授权应当采用书面形式，授权书应当明确授权内容和时效，该行为属于内部控制基本要素的（）。A.控制活动 B.内部监控 C.控制环境 D.信息沟通【答案】A 49、(2017 年)关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（）。A.报告期内偏离度绝对值在 0.250.5间的次数 B.报告期内偏离度的最高值 C.报告期内偏离度的简单平均值 D.报告期内偏离度的最低值【答案】C 50、中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某公基金管理公司因风