押题练习试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范基础试题库和答案要点

押题练习试卷押题练习试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点点 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、(2016 年)基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.公平、公开、公正 B.客观、全面、准确 C.及时、认真、高效 D.认真、准确、客观【答案】B 2、（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。A.真实性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.完整性原则【答案】A 3、基金管理人应当自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A.5 B.15 C.10 D.20【答案】C 4、LOF 基金份额的场内赎回申报单位为（）。A.100 份或其整数倍 B.500 份或其整数倍 C.1 元人民币 D.1 份基金份额【答案】D 5、IT 治理委员会中 IT 人员的比例不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】B 6、证券投资基金的市场营销在运用 4Ps 理论时，其特殊性不包括（）。A.专业性 B.规范性 C.服务性 D.安全性【答案】D 7、(2017 年)下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是（）。A.在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送 B.一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题 C.在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息 D.基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益【答案】A 8、以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。A.封闭式基金的规模是固定的 B.由基金公司直销、商业银行代销 C.在证券交易所上市交易 D.通过证券公司进行委托买卖【答案】B 9、遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.3 B.2 C.15 D.1【答案】B 10、根据中国证监会对基金类別的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%【答案】A 11、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，说法错误的是（）。A.倡导理性的投资文化 B.防止市场过度投机 C.能够给投资者带来超额收益 D.推动市场价值判断体系的形成【答案】C 12、依据证券投资基金法的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括下列哪些内容（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 13、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测 C.禁止违规承诺收益或者承担损失 D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构【答案】D 14、在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由（）确定。A.基金公司章程 B.基金合同 C.基金托管协议 D.基金招募说明书【答案】B 15、根据基金销售费用其他规范，基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从（）中支付的客户维护费总额。A.基金管理费 B.基金托管费 C.基金交易费用 D.基金运作费用【答案】A 16、基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。A.MIS B.网络 C.4Ps D.4C【答案】C 17、为保证公司在从事业务行为时能遵循较高的标准，基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到（），并以最高水准要求自己。A.公平交易 B.公开交易 C.公正交易 D.自愿交易【答案】A 18、保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。A.基金的运作方式 B.保本策略 C.保本保障机制 D.资产配置方式【答案】C 19、某投资者通过场外（某银行）投资 1 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 15，申购当日基金份额净值为 1025 元，则其申购手续费为（）。A.150 B.147.78 C.140.55 D.145.78【答案】B 20、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在基金募集期限届满后()日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.7 B.10 C.15 D.30【答案】D 21、（2016 年真题）基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 22、基金管理人以及取得基金销售业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。A.场内买卖、申购和赎回 B.份额登记、申购和赎回 C.认购、申购和赎回 D.认购、场内买卖【答案】C 23、20 世纪（）年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。A.50 B.60 C.70 D.80【答案】D 24、（）不属于我国基金信息披露制度体系中的自律性规则。A.证券交易所 ETF 业务实施细则 B.证券交易所业务规则 C.证券交易所 LOF 业务规则与业务指引 D.证券投资基金信息披露管理办法【答案】D 25、货币市场基金需要定期披露（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 26、我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。A.上海 B.深圳 C.北京 D.天津【答案】B 27、所谓（），简单来讲即货币资金的融通。A.理财 B.金融 C.储蓄 D.投资【答案】B 28、下列关于开放式基金申购费用的说法正确的是（）。A.投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的 50%B.基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自助交易业务的，可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠 C.对于持有期低于 5 年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。D.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准【答案】B 29、合规政策是基金管理人（）的纲领性、指导性的文件。A.体现合规理念 B.培育合规文化 C.实现合规目标 D.以上都是【答案】D 30、基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括（）。A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 B.基金的历史规模和持仓比例 C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 D.基金成立以来有无亏损情况【答案】D 31、（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。A.辅助式前台系统 B.自助式前台系统 C.后台管理系统 D.信息管理平台应用系统的支持系统【答案】B 32、开放式基金的认购采取（）的方式。A.份额认购 B.金额认购 C.债券认购 D.份额或金额认购【答案】B 33、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。A.申购费 B.过户费 C.手续费 D.认购费【答案】D 34、A 基金公司的研究员甲通过研究公开信息发现，某上市公司即将发布的经营业绩优于预期的利好消息，故甲在内部的研究报告中说明据此重点推荐该上市公司股票进入投资对象备选库。关于上述情况，以下说法错误的是（）。A.甲在研究报告中的投资分析和建议应有充分的事实和数据支持，避免主观臆断 B.甲的研究报告涉及上市公司的内部信息，A 公司不得将其作为投资依据 C.甲的研究可以为 A 公司的投资决策，组合管理等提供研究支持，协助发展投资机会 D.A 公司建立投资对象备选库制度，确保各投资组合享有公平的投资决策机会【答案】B 35、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括()A.高级管理人员的基本信息 B.公司章程或者合伙协议 C.主要股东或者合伙人名单 D.公司内部控制制度【答案】D 36、（2017 年真题）2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300 万元，认购费率为 1，基金份额面值为 1 元。A.1.00 B.1.523 C.1.823 D.1.553【答案】D 37、普通基金净值公告主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 38、当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过 0.5%时,管理人应采取在年报中进行（）信息披露措施。A.在事件发生之日起 2 日内就此事项进行临时报告 B.在事件发生之日起 3 日内就此事项进行临时报告 C.在季报中进行披露 D.在半年度报中进行披露【答案】A 39、以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（）。A.只有中国证监会才能取消基金托管资格 B.基金托管人与管理人不得为同一机构 C.基金托管人资格由中国证监会核准 D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管【答案】B 40、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知()，并向()报告。A.基金托管人;中国证监会 B.基金管理人;中国基金业协会 C.基金托管人;中国基金业协会 D.基金管理人;中国证监会【答案】D 41、(2017 年)下列关于督察长工作的说法中，错误的是（）。A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议 B.基金公司不采纳督察长的合规意见，应当将相关事项提交总经理决定 C.督察长应当审查，并在申报材料报告上签署合规审查意见 D.督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况【答案】B 42、以下选项中，属于广义资本市场的是（）。A.B.C.D.【答案】B 43、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D 44、我国对基金公开募集申请实行的是（）。A.核准制 B.注册制 C.公司制 D.契约制【答案】B 45、以下关于内部控制目标的说法错误的是()。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念 B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位 D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展【答案】C 46、投资者 T 日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+5【答案】B 47、下列关于对冲基金的说法错误的是（）。A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金 C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式 D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险【答案】B 48、基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（）。A.宣传推介材料的形式和用途说明 B.基金管理公司督察长出具的合规意见书 C.基金托管银行出具的基金财产报告 D.相关获奖证明复印件【答案】C 49、ETF 申购清单和赎回清单中，现金替代证券最新价格的确定原则不包括（）。A.该证券正常交易时，采用前一交易日收盘价 B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格 C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价 D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价【答案】A 50、（2016 年真题）关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C