押题练习试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范练习题(二)及答案

押题练习试卷押题练习试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题律法规、职业道德与业务规范练习题(二二)及答案及答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、监事会向（）负责。A.董事长 B.监事 C.股东会 D.股东【答案】C 2、2001 年 9 月，我国第一只开放式基金（）诞生。A.华安创新 B.基金开元 C.基金金泰 D.淄博基金【答案】A 3、（2016 年真题）基金监管工作的目标不包括（）。A.降低系统风险 B.保护投资人及相关当事人的合法权益 C.规范证券投资基金活动 D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】A 4、在设置业务体系和组织架构时，定要体现以下几个原则（）。A.B.C.D.【答案】D 5、根据证券投资基金法关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。A.日常机构有权召集基金份额持有人大会 B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动 C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构 D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】C 6、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）。A.3 个月 B.6 个月 C.9 个月 D.1 个月【答案】A 7、下列关于基金托管人履行职责说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 8、下列不可视为合格投资者的是（）。A.社会保障基金、企业年金等养老基金 B.依法设立并未在基金业协会备案的投资计划 C.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员 D.慈善基金等社会公益基金【答案】B 9、私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.20，15 B.15，10 C.20，l0 D.15，15【答案】C 10、检查是基金监管的重要措施，它不包括（）。A.日常检查 B.季度检查 C.现场检查 D.非现场检查【答案】B 11、（2016 年真题）下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门 B.基金管理人应自主控制业务活动的运作 C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度 D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线【答案】B 12、（2016 年真题）基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.15 B.12 C.9 D.6【答案】A 13、(2016 年)当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1 年内变动超过（）%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起 2 日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。A.10 B.20 C.30 D.40【答案】C 14、(2016 年)关于信息数据管理，以下表述错误的是（）。A.电子信息数据需要即时保存 B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习 C.为确保数据安全，重要数据应本地备份 D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查【答案】C 15、下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。A.基本管理制度 B.内部控制大纲 C.部门业务规章 D.以上都正确【答案】D 16、关于金融与居民理财，下列说法错误的是（）。A.所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动 B.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低 C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类 D.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求【答案】B 17、（）是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金。A.另类投资基金 B.证券投资基金 C.对冲基金 D.私募股权基金【答案】A 18、公开募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 B.基金财产的投资方向和投资限制 C.基金管理人和基金托管人的名称和住所 D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名【答案】D 19、（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C 20、(2017 年)下列关于道德的描述中，错误的是（）。A.道德由一定的社会经济基础决定并形成 B.道德是一种社会意识形态 C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和 D.道德全部依靠法律制度发挥约束力量【答案】D 21、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。A.避险策略基金能保证最低收益 B.避险策略基金与金融机构同业存款相似 C.避险策略基金与银行存款相似 D.避险策略基金仍存在本金损失的风险【答案】D 22、根据基金销售适用性要求，开展审慎调查应当优先根据（）。A.被调查方公开披露的信息 B.专业机构的研究推荐 C.被调查方的市场影响力 D.被调查方的内部调研报告【答案】A 23、基金职业道德教育的途径不包括()。A.岗前职业道德教育 B.岗位职业道德教育 C.后续职业道德教育 D.基金业协会的自律【答案】C 24、关于基金份额持有人的权利，说法正确的是（）。A.查阅全部基金投资资料 B.管理基金资产 C.托管基金财产 D.转让其持有的基金份额【答案】D 25、（）主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。A.普通基金净值公告 B.货币市场基金收益公告 C.基金季度报告 D.基金半年度报告【答案】A 26、(2016 年)关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（）。A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范 B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述 C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化 D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件【答案】B 27、下列不属于分级基金份额的是（）。A.A 类份额 B.B 类份额 C.母基金份额 D.子基金份额【答案】D 28、客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（）。A.电话服务中心 B.“一对一”专人服务 C.客户情绪体验 D.互联网的应用【答案】C 29、目前,我国货币市场工具不可以由（）发行。A.证券公司 B.政府 C.金融机构 D.信誉卓著的大型工商企业【答案】A 30、债券类金融资产以（）等契约型投资工具为主。A.、B.、C.、D.、【答案】D 31、关于金融机构的作用，以下表述正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 32、以下说法不正确的是（）。A.我国目前的证券投资基金均为契约型基金 B.公司型基金以美国的投资公司为代表 C.封闭式基金有一个固定的存续期，不能转变为开放式基金 D.完成募集后，封闭式基金的交易在投资者之间完成，而开放式基金的交易在投资者与基金管理人之间完成【答案】C 33、2001 年 9 月，我国诞生了第一只开放式基金（），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。A.招商安泰系列基金 B.华夏大盘精选基金 C.华安创新基金 D.南方避险增值基金【答案】C 34、关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（）。A.需要披露基金投资组合报告?B.需要披露持有人结构和前 5 名持有人 C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排 D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要【答案】B 35、关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是（）。A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务 B.资产管理行业能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性 C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源 D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务【答案】A 36、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金规模是否变化 B.基金募集是否为公募 C.基金是否上市交易 D.基金是否为独立的法人【答案】D 37、LOF 基金场内认购的基金份额登记在（）系统。A.中国结算公司注册 B.中国结算公司的开放式基金注册登记 C.交易所 D.中国结算公司的证券登记结算【答案】D 38、（2020 年真题）良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（）。A.权益保护教育 B.投资决策教育 C.资产配置教育 D.防范诈骗教育【答案】B 39、关于合规文化建设的表述，错误的是（）。A.基金管理人必须注重内涵式管理，建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和方法 B.公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制 C.基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则 D.基金管理人的合规文化建设主要是针对员工进行的，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境【答案】D 40、在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在()间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.05%0.25%B.0.25%0.5%C.0.5%0.75%D.0.75%1%【答案】B 41、以下正确的是（）。A.基金资产 60%以上投资于股票的为股票基金 B.基金资产 60%以上投资于债券的为债券基金 C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金 D.基金资产只投资于其他基金份额的，为基金中基金【答案】C 42、（2020 年真题）基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。A.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况 B.对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训 C.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露 D.对基金销售人员的流动情况进行登记管理【答案】A 43、（）通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人 D.基金注册登记机构【答案】B 44、（）是现在金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金融服务机构 B.基金市场和股票市场 C.股票市场和债券市场 D.期货市场和股票市场【答案】A 45、（2016 年真题）封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。A.投资本人 B.基金管理人 C.基金发售人 D.基金代销机构【答案】B 46、从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的（）的人员应取得基金销售业务资格。A.商业银行 B.证券公司 C.独立基金销售机构 D.以上都是【答案】D 47、关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 48、督察长监督检査公司内部风险控制情况；应当重点关注的事项包括（）。A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程 B.公司是否对各项业务制定和实施梠应的风险控制制度 C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度 D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大