强化训练试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理)

强化训练试卷强化训练试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库律法规、职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳考点梳理理)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（）不属于我国基金销售机构的销售策略。A.产品策略 B.价格策略 C.投资策略 D.促销策略【答案】C 2、以下关于证券投资基金概念的表述,正确的是（）A.A:、B.B:、C.C:、D.D:、【答案】D 3、我国基金职业道德的内容不包括()。A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.利益至上【答案】D 4、对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于（）个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75计入基金财产。A.3；0.5 B.6；0.5 C.6；1 D.3；1【答案】A 5、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续 B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高 C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户 D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户【答案】A 6、（2016 年真题）关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 7、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）。A.39 类 B.40 类 C.41 类 D.33 类【答案】D 8、基金信息披露应用 XBRL 的意义在于（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 9、(2017 年)基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是（）。A.董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票 B.公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某证券，对于申购到的债券，交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例 C.总经理在列席投资决策委员会时，建议研究部对某个行业进行重点研究 D.公司五只基金同时买入一只股票，交易员让指令数量最小的先成交【答案】B 10、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（）。A.回购交易 B.套利交易 C.赎回交易 D.差别交易【答案】B 11、按投资对象的不同，分级基金的类型不包括（）。A.股票型分级基金 B.成长型分级基金 C.债券型分级基金 D.QDII 分级基金【答案】B 12、(2016 年)在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（）。A.份额登记机构 B.基金销售机构 C.基金托管人 D.销售支付机构【答案】C 13、如下说法错误的是（）A.截至 2016 年年底，我国共有 l45 只 ETF（不包括 ETF 联接）B.美国的第只 ETF 是标准普尔 500 存托仓单（SPDRs）C.1990 年，加拿大多伦多证券交易所（TSE）推出了世界上第只 ETF 指数参与份额（TlPs）。D.我国首只 ETF 上证 50ETF 采用的是完全复制。【答案】A 14、（）不属于 QDII 基金在基金合同、招募说明书中的特殊披露要求的信息。A.境外投资顾问和境外托管人信息 B.投资境外市场可能产生的风险信息 C.投资交易信息 D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】D 15、关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是（）。A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务 B.资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性 C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源 D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务【答案】A 16、QDII 基金不能（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 17、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用 B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人 C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权 D.基金份额持有人是基金公司的出资人【答案】B 18、按照交易的标的物分类,以下属于金融市场的是 A.、B.、C.、D.、【答案】C 19、债券与债券基金的异同点，正确的是（）。A.债券没有确定的到期日 B.债券收益不如债券基金的利息固定 C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 D.投资风险一样【答案】C 20、(2016 年)参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。A.投资者教育是对市场参与者监管的替代 B.投资者教育没有固定形式 C.不存在广泛适用的投资者教育计划 D.投资者教育应有助于监管者保护投资者【答案】A 21、关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 22、对所涉及的信息流和资金流进行对账作业属于（）的功能。A.前台业务系统 B.自助式前台系统 C.后台管理系统 D.应用系统【答案】C 23、客户服务中售前服务的内容不包括（）A.介绍证券市场基础知识 B.协助客户办理资料变更业务 C.开展投资者风险教育 D.普及基金相关法律知识【答案】B 24、某投资者在某 ETF 基金募集期内认购了 10000 份 ETF，基金份额折算日基金资产净值为 1000000000.00 元，折算前基金份额总额为 1000100000 份，当日标的指数收盘价为 900 元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。A.11110.00 B.8999.10 C.11122.22 D.9000.90【答案】A 25、董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的（）应对公司负赔偿责任。A.股东 B.监事 C.董事 D.理事【答案】C 26、代表基金份额（）以上的基金份额持有人可就同一事项要求召开基金份额持有人大会。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B 27、（2017 年真题）基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息 B.客户允许披露该信息 C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动 D.该信息属于法律要求披露的信息【答案】A 28、（2020 年真题）关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（）。A.中期报告不要求进行审计 B.中期报告须披露近 3 年每年的基金收益分配情况 C.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告 D.年度报告应提供最近 3 个会计年度的主要会计数据和财务指标【答案】B 29、证券交易所的设立和解散是由（）决定的。A.中国证券业协会 B.中国人民银行 C.国务院 D.中国证券监督管理委员会【答案】C 30、根据中国证券投资基金业协会的有关规定，下列属于会员权利的是（）。A.按规定缴纳会费?B.遵守协会的有关规定及各项决议 C.维护协会的合法权益和声誉 D.参加协会的活动，获得协会提供的服务【答案】D 31、基金监管的首要目标是（）。A.规范证券投资基金活动 B.保护基金管理人利益 C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展 D.保护投资人利益【答案】D 32、（2017 年真题）法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（）。A.调整范围不同 B.内容结构不同 C.调整手段不同 D.表现形式不同【答案】B 33、关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品 B.保险代理机构不可以销售基金产品 C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品 D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务【答案】D 34、关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回 B.基金份额在合同期限内固定不变 C.基金份额净值与基金二级市场价格一致 D.基金份额净值固定不变【答案】B 35、（2016 年真题）下列哪一项不属于基金服务提供的方式?（）A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.上门服务 D.互联网的应用【答案】C 36、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该消息后，提前购买了王某拟投资的股票，王某的行为主要违反了私募投资基金监督管理办法规定不得有行为中的（）。A.泄露因职务便利获取的未公开信息 B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送 C.利用未公开信息明示、暗示他人从事相关的交易活动 D.泄露内幕信息、从事内幕交易【答案】A 37、开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为（）。A.10 份基金份额 B.10 元人民币 C.1 份基金份额 D.1 元人民币【答案】D 38、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。A.0.10%B.0.20%C.0.50%D.1%【答案】C 39、从运作模式而言，FOF 产品可以归纳为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 40、下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有()。A.股票的收益小于基金 B.股票的收益是不确定的 C.证券投资基金的收益高于债券 D.基金投资的风险大于债券【答案】A 41、（2016 年真题）基金销售机构建立基金销售适用性管理制度的内容不包括（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方法和方式 B.对基金投资人的信誉调查 C.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 D.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法【答案】B 42、（）在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。A.灵活配置型基金 B.般债平衡型基金 C.混合基金 D.偏股型基金【答案】A 43、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.30 B.10 C.15 D.7【答案】A 44、（2021 年真题）目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。A.房地产基金 B.非上市股权基金 C.新股申购基金 D.商品基金【答案】C 45、董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的（）应对公司负赔偿责任。A.股东 B.监事 C.董事 D.理事【答案】C 46、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】C 47、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.公正性 B.协调性 C.公开性 D.健全性【答案】B 48、(2017 年)下列选项中，（）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。A.投资者缴纳基金份额认购款项 B.投资者签署基金合同 C.投资者向管理人提交认购基金的申请单 D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单【答案】A 49、ETF 份额的申购和赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%【答案】C 50、IT 治理委员会中 IT 人员的比例应在（）以上。A.10 B.20 C.30 D.80【答案】C