押题练习试题A卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

押题练习试题押题练习试题 A A 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析解析 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、2007 年,（）设立了基金公司会员部,负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.中国基金业协会 B.中国证券业协会 C.中国证监会 D.证券交易所【答案】B 2、（2016 年真题）（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。A.虚假记载 B.误导性陈述 C.重大遗漏 D.诋毁他人【答案】A 3、（2016 年真题）基金管理公司的督察长直接对（）负责。A.董事会 B.股东大会 C.中国证监会 D.监事会【答案】A 4、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险 B.操作风险 C.市场风险 D.声誉风险【答案】A 5、（2017 年真题）关于为有关基金业务活动出具法律意见书的律师事务所，下列表述正确的是（）。A.律师事务所出具法律意见书，是基于基金份额持有人的委托 B.律师事务所因出具文件有虚假记载和误导性陈述给他人财产造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任 C.律师事务所不需要保证法律意见书所依据的文件资料内容真实、准确、完整 D.律师事务所建立制定应急等风险管理制度，不必建立灾难备份系统【答案】B 6、（）加入基金业协会的，可为特别会员。A.基金管理人 B.基金托管人 C.地方性交易所 D.基金发起人【答案】C 7、私募基金管理机构可以从事（）等募集和管理业务。A.、B.、C.、D.、【答案】D 8、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在 2004 年 6 月 1 日起实施的（）。A.基金上市规则 B.基金信息披露管理办法 C.基金信息披露编报规则 D.证券投资基金法【答案】D 9、基金客户个性化服务的基础是()。A.深度挖掘客户需求 B.利用平时时常走访收集的客户营销资料 C.研究市场行情 D.揭示市场风险【答案】A 10、非保证收益理财计划可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 11、（2016 年真题）基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A.进行基金投资人风险承受能力调查 B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品 C.向投资人承诺收益 D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】C 12、（）需要基金监管机构检查人员通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查的监管措施。A.非现场检查 B.日常检查 C.现场检查 D.年度检查【答案】C 13、关于公司型基金，以下说法错误的是（）。A.公司型基金投资者是基金公司的股东 B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权 C.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产 D.公司型基金具有独立法人地位【答案】B 14、(2016 年)我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 15、传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括()。A.产品 B.价格 C.规模 D.促销【答案】C 16、我国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A.信托投资公司 B.政策性银行 C.商业银行 D.保险公司【答案】C 17、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是（）。A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定 B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率 C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标 D.债券基金没有确定的到期日【答案】A 18、（2016 年真题）下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。A.从业人员要无条件地为企业保守秘密 B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定 C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信 D.工作既要出工，也要出力【答案】C 19、基金上市交易后，按交易所要求需在每日开市前公布申购、赎回清单的基金是（）。A.定期开放式基金 B.LOF C.ETF D.封闭式基金【答案】C 20、(2017 年)基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（）。A.独立性原则 B.公正性原则 C.成本收益原则 D.专业性原则【答案】C 21、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从（）中计提风险准备金。A.公司资本金 B.高管工资和控股股东股利 C.基金管理报酬 D.营业收入【答案】C 22、关于中国证券投资基金业协会发布的基金幕集机构投资者适当性管理指引（试行），以下说法正确的是（）。A.没有风险容忍度的投资者风险类别是 C4 B.C5 为风险承受能力最低的类型 C.C2 风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失 D.C1 风险类别投资者可以认购货币市场基金【答案】D 23、关于申购费用及申购份额的计算，错误的是（）。A.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）B.申购费用=净申购金额*申购费率 C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 D.申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值【答案】D 24、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。A.客户人数较少 B.运作形式灵活 C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高 D.不面向公众发行【答案】C 25、(2017 年)关于基金销售适用性的实施和检查，下列表述错误的是（）。A.基金代销机构均应按照相关要求，制定基金销售适用性的长期推行计划，达到各项要求 B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查 C.相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导 D.中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚【答案】D 26、小张看好今年的国内 A 股行情走势，同时他想投资一些非跨境 ETF 分享证券市场行情上涨的红利。从没有投资过 ETF 的他需要了解一些证券常识。小张在申购 ETF 时，必须要知道的申购组合证券代码与数量等信息来自于（）。A.招募说明书 B.申购、赎回清单 C.基金合同 D.临时公告【答案】B 27、下列选项中，不属于风险应对措施的是（）A.风险接受 B.风险共担 C.风险回避 D.风险评估【答案】D 28、下列关于基金半年度报告中基金净值增长率的表述,错误的是（）。A.需要披露近 3 年每年净值增长率 B.需要披露近一月的净值増长率 C.需要披露当期的资产净值增长率 D.需要披露过往一个季度的净值增长率【答案】A 29、以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（）。A.合法、合规性原则 B.全面性原则 C.审慎性原则 D.成本效益原则【答案】D 30、证券投资基金销售管理办法规定，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券登记结算公司【答案】B 31、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.证券投资咨询机构 B.证券公司 C.基金管理公司 D.基金投资顾问【答案】D 32、根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定且规定不一致时，下列表述正确的是（）。A.应选择遵守更为严格的规范 B.应选择遵守最容易执行的规范 C.应选择遵守发布时间最新的规范 D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范【答案】A 33、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。A.主要投资于股票、债券，且 60%以上投资于股票 B.主要投资于股票、债券，且 80%以上投资于债券 C.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的 D.主要投资于股票、债券，且不低于 20%的基金资产投资于货币市场工具【答案】C 34、基金托管人的信息披露义务内容包括：在基金份额发售的（）前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A.1 日 B.3 日 C.5 日 D.7 日【答案】B 35、（）中的财务报告需要会计师事务所进行审计。A.基金季度报告 B.基金月度报告 C.基金年度报告 D.基金临时报告【答案】C 36、依据证券投资基金法的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作()。A.养老金产品 B.信托产品 C.非公开募集基金 D.公开募集基金【答案】C 37、基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.每个月 B.每半年 C.每季度 D.每年【答案】C 38、(2016 年)下列哪一项不属于合规管理的内容（）A.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识 B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训 C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持 D.定期或不定期报送检查工作报告【答案】D 39、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（）。A.收取销售费用的项目 B.收取销售费用的条件 C.收取销售费用的目的 D.收取销售费用的方式【答案】C 40、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001 元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于 100 万份。A.1 B.100 C.10 D.1000【答案】B 41、（2016 年真题）关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。A.是社会团体法人 B.是自律性组织 C.权力机构为全体会员组成的会员大会 D.理事会成员由证监会指定【答案】D 42、我国分级基金的募集包括（）和（）两种方式。A.合并募集;分开募集 B.现金募集;非现金募集 C.直销募集;分销募集 D.场内募集;场外募集【答案】A 43、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。A.通过证券公司进行委托买卖 B.在证券交易所上市交易 C.交易费用为申购和赎回费用 D.基金份额总额不因交易而变化【答案】C 44、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，()应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A.基金托管人 B.监管机构 C.基金管理人 D.证券交易所【答案】C 45、（2021 年真题）关于 ETF 和 QDII 基金，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 46、场内申购和赎回 ETF 采用（）的方式。A.份额申购、份额赎回 B.金额申购、金额赎回 C.金额申购、份额赎回 D.份额申购、金额赎回【答案】A 47、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】A 48、（2017 年真题）“四位一体”的监管格局不包括（）。A.以行政监管为核心 B.以行业自律为纽带 C.以社会监督为补充 D.以科学技术为基础【答案】D 49、我国封闭式基金份额的发售采取下列模式（）。A.B.、C.、D.、【答案】B 50、基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是（）。A.股东会 B.投资决策委员会 C.总经理办公会 D.董事会【答案】B