押题练习试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范精选试题及答案二

押题练习试卷押题练习试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案二律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案二 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。A.基金合同草案 B.招募说明书草案 C.律师事务所出具的律师意见书 D.上市报告书【答案】D 2、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 3、(2017 年)关于私募基金销售行为，下列说法错误的是（）。A.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益 B.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失 C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证 D.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益【答案】C 4、所谓（）,简单来讲即货币资金的融通。A.理财 B.融资 C.金融 D.投资【答案】C 5、（2016 年真题）基金职业道德教育的途径不包括（）。A.岗前职业道德教育 B.岗位职业道德教育 C.后续职业道德教育 D.基金业协会的自律【答案】C 6、资本市场的基础是（）。A.充足的资金 B.信息披露 C.资金增值 D.高效的交易平台【答案】B 7、（）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.债券基金 B.股票基金 C.混合基金 D.开放式基金【答案】A 8、（2016 年真题）关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（）。A.需要披露基金投资组合报告 B.需要披露持有人结构和前 5 名持有人 C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排 D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要【答案】B 9、(2017 年)法规中关于基金投资人范围的限制，说法错误的是（）。A.18 周岁以下公民不允许开立基金账户 B.符合条件的境内机构投资者允许开立基金账户 C.符合条件的台湾居民、港澳居民可以开立基金账户 D.符合条件的境外投资者（港澳台除外）允许开立基金账户【答案】A 10、（2021 年真题）目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。A.房地产基金 B.非上市股权基金 C.新股申购基金 D.商品基金【答案】C 11、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内做出注册或者不予注册的决定。A.一 B.三 C.六 D.九【答案】C 12、下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是（）。A.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管 B.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本 C.体现了国家公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念 D.有利于非公开募集基金的灵活运作【答案】A 13、ETF 基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。A.6 位 B.5 位 C.7 位 D.8 位【答案】D 14、基金监管工作的目标不包括()。A.降低系统风险 B.保护投资人及相关当事人的合法权益 C.规范证券投资基金活动 D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】A 15、基金托管人有下列()情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A.违反证券投资基金法规定，情节不严重的 B.连续 2 年没有开展基金托管业务的 C.连续 3 年没有开展基金托管业务的 D.使托管基金财产遭受损失的【答案】C 16、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。A.基金持有人大会 B.证券交易所 C.基金托管人 D.中国证券登记结算公司【答案】B 17、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】D 18、(2017 年)下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是（）。A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定 B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介 C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明 D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者【答案】B 19、以下从业人员职业道德规范中，属于调整基金从业人员与其所在机构关系的是（）。A.忠诚尽责 B.专业审慎 C.客户至上 D.守法合规【答案】A 20、关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。A.半年度报告需要披露过去 1 个月的净值增长率 B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告 C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标 D.半年度报告不要求进行审计【答案】B 21、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。A.健全性 B.独立性 C.有效性 D.相互制约【答案】C 22、我国分级基金的认购有如下特点（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 23、下列关于 LOF 份额认购的说法中，错误的是（）。A.LOF 份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部 B.LOF 份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点 C.LOF 份额认购方式为场内认购和场外认购 D.LOF 的场内认购需具有沪、深证券账户【答案】D 24、基金信息披露的原则体现在对披露内容和（）两方面的要求上。A.披露完整 B.披露准确 C.披露要点 D.披露形式【答案】D 25、证券投资基金在（）被称为共同基金。A.美国 B.英国 C.中国香港 D.日本【答案】A 26、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A.基金宣传推介材料的禁止行为 B.基金管理公司可自主决策的事项 C.法规许可的行为 D.需要事先向监管部门申请的事项【答案】A 27、某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（）.A.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门 B.当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息 C.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度 D.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果【答案】A 28、基金销售人员为投资者办理开户手续时需要注意的事项不包括（）A.了解投资者的风险承受能力 B.有效识别投资者身份 C.向投资者提供投资人权益须知 D.向投资人重点介绍股票型基金基金【答案】D 29、货币基金每个开放日披露的收益公告包括（）。A.基金份额净值、每万份基金收益 B.基金份额净值、最近 7 日年化收益率 C.最近 7 日年化收益率、每万份基金收益 D.基金份额净值、基金资产净值【答案】C 30、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】C 31、关于货币市场基金的说法，正确的是（）。A.没有投资风险 B.只适合长期投资 C.只适合短期投资 D.既适合短期投资，也适合长期投资【答案】C 32、我国基金监管法律法规体系的核心不包括（）。A.证券投资基金法 B.证券法 C.基金运作管理办法 D.基金管理公司管理办法【答案】B 33、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 34、基金销售的特殊性不包括（）。A.服务性 B.规范性 C.全面性 D.专业性【答案】C 35、依据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。A.调查取证 B.行政处罚 C.限制交易 D.刑事处罚【答案】D 36、ETF 申购和赎回清单中的现金替代包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 37、()全面负责对公司经营运作的合法合规性进行监察稽核。A.董事会 B.监事会 C.督察长 D.基金高级经理【答案】C 38、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申请注册。A.中国证监会 B.中国证监会派出机构 C.基金管理人 D.基金业协会【答案】D 39、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3，T+7 B.T+2，T+3 C.T+1，T+2 D.T，T+1【答案】C 40、关于投资基金的类别，以下表述正确的包括（）。A.、B.II、IV C.、D.、IV【答案】C 41、下列关于基金客户档案管理与保密的实务操作的说法中，错误的是（）。A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度 B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录 C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任 D.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料【答案】C 42、根据中国证监会的规定，ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于联接基金资产净值的（），其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A 43、（2016 年真题）下列哪一项不属于我国基金行业快速发展阶段的特点?（）A.基金资产规模平稳发展 B.基金产品和业务创新发展 C.基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势 D.强化基金监督、规范行业发展【答案】A 44、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。A.积极成长基金 B.主动型基金 C.灵活配置基金 D.指数基金【答案】D 45、（）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为指数型基金。A.主动型基金 B.被动型基金 C.灵活配置型基金 D.稳定配置型基金【答案】B 46、关于封闭式基金和开放式基金在投资策略方面的差异，以下表述错误的是（）A.封闭式基金有约定的封闭期，可按照预先设定的计划进行 B.开放式基金基金资产可全额投资于流动性较弱而预期收益较高的证券 C.开放式基金需要考虑赎回对投资策略对影响 D.封闭式基金通常在流动性管理上面临的压力较小【答案】B 47、基金销售机构内部控制原则不包括（）。A.健全性原则 B.有效性原则 C.及时性原则 D.相互制约原则【答案】C 48、甲有 1000 元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但 1000 元最多只能购买 1、2 只股票，因此甲选择购买沪深 300 指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（）。A.利益共享、风险共担 B.严格监管、信息透明 C.组合投资、分散风险 D.独立托管、保障安全【答案】C 49、老基金存在的问题不包括（）。A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制 C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高 D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。【答案】D 50、（2016 年真题）以下关于监事会的说法错误的是（）。A.提议召开董事会 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】A