押题练习试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案

押题练习试卷押题练习试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷 A A 卷含卷含答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.诚实守信 B.忠诚尽责 C.专业审慎 D.守法合规【答案】D 2、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况（）。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险【答案】C 3、（2017 年真题）下列关于基金的信息披露的说法中，错误的是（）。A.基金管理人和托管人均应制定专人负责管理信息披露事务 B.基金管理人职责终止时，应当聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告 C.基金托管人职责终止时，经基金管理人书面同意，可以免除聘请会计师事务所对基金财产的审计 D.基金管理人和托管人均应建立健全信息披露管理制度【答案】C 4、某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（）。A.II、III B.I、III C.II、IV D.I、IV【答案】A 5、申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（）。A.基金申请报告 B.基金托管协议草案 C.招募说明书草案 D.上市交易公告书【答案】D 6、下列属于企业风险管理基本框架内容的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 7、基金客户服务的原则不包括（）。A.公正公开原则 B.客户至上原则 C.有效沟通原则 D.安全第一原则【答案】A 8、下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是（）。A.投资者教育有固定的推广模式 B.存在广泛适用的投资者教育计划 C.投资者教肓不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 D.投资者教育有成熟的经验可以遵循【答案】C 9、基金的客户服务方式不包括()。A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.公共关系 D.互联网的应用【答案】C 10、因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该()。A.不承担责任 B.承担全部责任 C.承担连带责任 D.承担一小部分责任【答案】A 11、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。A.每半年；2/3 B.每年；2/3 C.每年；1/2 D.每半年；1/2【答案】C 12、对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从以下哪些机构或部门取得（）。.基金托管人.基金销售机构的特定部门.第三方基金评级与评价机构.基金监管机构 A.、B.、C.、D.、【答案】B 13、基金管理人办理基金份额的申购，可以收取（）。A.认购费 B.过户费 C.手续费 D.申购费【答案】D 14、2013 年 6 月 1 日正式实施修订后的证券投资基金法主要修订内容包括如下哪些（）A.B.C.D.【答案】D 15、（2017 年真题）下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（）。A.基金持有人是基金投资的受益人 B.基金持有人是基金的管理人 C.基金持有人是基金资产的所有者 D.基金持有人是基金的出资人【答案】B 16、（2016 年真题）在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（）进行评价。A.属性 B.收益 C.风险 D.特点【答案】C 17、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。A.基金信息披露的地方政策 B.基金信息披露的国家法律 C.基金信息披露的规范性文件 D.信息披露自律规则【答案】A 18、下列不属于基金售后服务的是（）。A.定期提供产品净值信息 B.提醒客户及时核对交易确认 C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务【答案】D 19、基金管理人设监事会；监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（）。A.检查公司的财务 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D 20、(2017 年)某投资者在某 ETF 基金募集期间内认购了 10000 份 ETF，基金份额折算日基金资产净值为 100000000000 元，折算的基金份额总额为100010000000 份，当日标的指数收盘价为 900 元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。A.11110.00 B.8999.10 C.900090 D.11122.22【答案】A 21、（）不属于货币市场基金收益公告的内容。A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.份额净值 D.节假日的收益公告【答案】C 22、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向（）报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。A.3；中国证监会 B.4；中国证监会 C.4；基金业协会 D.5；基金业协会【答案】C 23、以下正确的是（）。A.基金资产 60%以上投资于股票的为股票基金 B.基金资产 60%以上投资于债券的为债券基金 C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金 D.基金资产只投资于其他基金份额的，为基金中基金【答案】C 24、（）属于董事会应当履行的合规管理职责。A.制定并执行以风险为本的合规管理计划 B.通知业务机构停止其违法行为 C.提议召开临时股东会 D.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员【答案】D 25、关于守法合规，下列看法正确的有（）。A.只要没有违法犯罪的动机，即使不懂法也能够做到守法 B.学法的人未必守法，因此，从业人员没有必要学法 C.从业人员只要自己熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，不用配合监管 D.一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告【答案】D 26、(2016 年)内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。A.公开、公平、公正 B.及时、客观、准确 C.高效、全面、及时 D.客观、全面、准确【答案】A 27、依据法律形式的不同，基金可以分为（）。A.契约型基金和公司型基金 B.在岸基金和离岸基金 C.封闭式基金和开放式基金 D.股票型基金和债券型基金【答案】A 28、公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过（）人以及法律、行政法规规定的其他情形。A.100 B.150 C.200 D.300【答案】C 29、（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A.主动型基金 B.上市开放式基金 C.在岸基金 D.QDII 基金【答案】B 30、T 日买入 LOF 基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A.T B.T+2 C.T+1 D.T+3【答案】C 31、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0.01 B.0.05 C.0.1 D.0.001【答案】D 32、下列关于投资基金的说法错误的是()。A.对冲基金即“风险对冲过的基金”B.另类投资基金一般采用私募方式 C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式 D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险【答案】C 33、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A.专业性原则 B.协调性原则 C.独立性原则 D.公正性原则【答案】A 34、下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务 B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求 C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人 D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】D 35、下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，错误的是（）。A.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的 10时为赎回 B.基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金份额 10的前提下，可对其余赎回申请延期办理 C.发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告 D.连续发生巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请【答案】A 36、拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的（）进行注册并取得相应资格。A.中国银保监会派出机构 B.国家市场监督管理总局派出机构 C.中国证券投资基金业协会派出机构 D.中国证监会派出机构【答案】D 37、（2016 年真题）下列哪一项不属于我国基金行业快速发展阶段的特点?（）A.基金资产规模平稳发展 B.基金产品和业务创新发展 C.基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势 D.强化基金监督、规范行业发展【答案】A 38、契约型基金是依据（）设立的一类基金。A.基金合同 B.基金公司章程 C.委托书 D.基金收益承诺书【答案】A 39、关于基金赎回，下列说法错误的是（）。A.赎回费用=赎回总额*赎回费率 B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值 C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额 D.赎回金额=赎回总额-赎回费用【答案】C 40、负责基金销售业务的管理人员应（）。A.取得基金从业资格 B.具有大学本科以上学历 C.6 个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚 D.有相关的基金从业经验【答案】A 41、(2016 年)（）年，美国证券法要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。A.1933 B.1987 C.2003 D.1998【答案】A 42、（2018 年真题）关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是（）。A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度 B.增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断 C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心 D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值【答案】D 43、基金销售渠道审慎调查包括（）。A.B.C.D.【答案】A 44、下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是()。A.发售基金份额 B.建立并管理投资者资金账户 C.建立并保管基金投资者名册 D.负责基金资产的保管【答案】C 45、基金公司（）应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。A.董事会 B.各业务部门 C.风险管理职能部门或岗位 D.公司管理层【答案】B 46、（2016 年真题）该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介 B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品 C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介 D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介【答案】B 47、开展审慎调查应当优先根据被调查方（）信息进行。A.历史 B.公开披露 C.内幕 D.财务【答案】B 48、（）是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金 B.封闭式基金 C.公司型基金 D.契约型基金【答案】B 49、灵活配置型基金选择具有指导意义的业绩比较基准中的股票比例作为划分标准，则（）属于灵活配置型基金中基准股票比例的分类。