押题练习试题B卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范每日一练试卷A卷含答案

押题练习试题押题练习试题 B B 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷 A A 卷含卷含答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券期货市场诚信档案采集公民信息应符合法律法规规定，不得采集的公民信息包括（）。A.II、III、IV B.I、II、IV C.I、II、III、IV D.I、III、IV【答案】D 2、基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.管理人 B.托管人 C.份额持有人 D.注册登记机构【答案】C 3、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德()的特征。A.约束性 B.时代性 C.继承性 D.具体性【答案】C 4、将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠前、累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】D 5、下列不属于基金客户个性化服务的是（）。A.做好客户的动态分析 B.通过加强客户沟通了解客户深度需求 C.加强对基金行业的监管 D.做好客户的参谋【答案】C 6、以下不属于债券根据发行人不同的分类标准分类的是（）。A.政府债券 B.企业债券 C.金融债券 D.可转换债券【答案】D 7、（2018 年真题）关于 ETF 的现金替代，下列表述错误的是（）A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代 B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率 C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代 D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券【答案】A 8、（）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.债券基金 B.股票基金 C.混合基金 D.开放式基金【答案】A 9、保本基金的投资目标是（）。A.获得尽可能高的回报 B.使投资风险尽可能低 C.获得市场平均收益 D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报【答案】D 10、基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C 11、我国对基金公开募集申请实行的是（）。A.核准制 B.注册制 C.公司制 D.契约制【答案】B 12、基金销售机构在基金销售活动中，不得有的行为不包括（）。A.采取抽奖方式销售基金 B.压低基金收费水平 C.擅自变更收费标准 D.充分的风险提示【答案】D 13、我国基金信息披露的重大性标准是指（）。A.影响证券市场价格标准 B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准 C.影响投资者决策标准 D.以上均不正确【答案】B 14、（）是合规管理的关键性原则。A.独立性原则 B.全面性原则 C.审慎性原则 D.连贯性原则【答案】A 15、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（）确保投资者的利益。A.优先 B.其次 C.最后 D.不必【答案】A 16、（2017 年真题）下列关于道德的描述中，错误的是（）。A.道德由一定的社会经济基础决定并形成 B.道德是一种社会意识形态 C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和 D.道德全部依靠法律制度发挥约束力量【答案】D 17、(2016 年)对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，（）。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险【答案】C 18、公司型基金的最高权力机构是（）。A.基金公司董事会 B.基金公司股东大会 C.基金公司监事会 D.基金管理公司董事会【答案】B 19、基金销售人员禁止性规范包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 20、风险控制委员会主要职责包括（）。A.B.C.D.【答案】A 21、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.3%B.5%C.10%D.15%【答案】B 22、根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（）。A.净资产 3000 万元的某单位 B.持有 500 万元金融资产，最近三年个人年均收入 10 万元的李某 C.持有 250 万元金融资产，最近三年个人年均收入 35 万元的孙某 D.持有 150 万元金融资产，最近三年个人年均收入 60 万元的张某【答案】C 23、公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提（）。A.净资本 B.基金手续费 C.交易佣金 D.风险准备金【答案】D 24、(2017 年)下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（）。A.负责基金份额登记，确认基金交易 B.确定并发放基金红利 C.建立并管理投资者基金份额账户 D.建立并保管基金投资者名册【答案】B 25、独立基金销售机构是基金业协会的（）。A.普通会员 B.联席会员 C.特别会员 D.以上都不是【答案】B 26、场外募集的 LOF 基金份额注册登记在（）。A.中央国债登记结算公司的注册登记系统 B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统 C.基金管理人的注册登记系统 D.基金托管人的注册登记系统【答案】B 27、(2016 年)QDII 基金份额的认购程序不包括（）。A.开户 B.认购 C.确认 D.申请【答案】D 28、(2017 年)基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后 10 个工作日内，向（）报告。A.中国证监会 B.中国反洗钱监测分析中心 C.中国人民银行 D.中国证券投资基金业协会【答案】B 29、关于私募基金的合格投资者的表述错误的是（）A.投资的单只私募基金的金额不低于 100 万元 B.单位要求净资产不低于 1000 万元 C.个人要求金融资产不低于 200 万元或者 3 年个人年均收入不低于 50 万元 D.要求的金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。【答案】C 30、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。A.是实体经济体系最重要的生产资金来源 B.为金融市场提供流动性，降低了交易成本 C.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来 D.为市场经济体系提供有效配置资源【答案】A 31、（）是指股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。股东应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件，按照约定认真履行义务，出现有关情形立即书面通知公司和其他股东。A.制衡原则 B.公司独立运作原则 C.业务与信息隔离原则 D.股东诚信与合作原则【答案】D 32、目前我国分开募集的分级基金仅限于（）分级基金。A.股票型 B.基金型 C.债券型 D.场外认购型【答案】C 33、（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。A.律师事务所 B.基金托管人 C.基金代理销售机构 D.会计师事务所【答案】B 34、根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金。A.投资于股票、债券和货币市场工具，且股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的 B.投资于股票、债券和货币市场工具，且 60%以上的基金资产投资于股票的 C.投资于股票、债券和货币市场工具，且 80%以上的基金资产投资于债券的 D.投资于股票、债券和货币市场工具，且不低于 20%的基金资产投资于货币市场工具的【答案】A 35、巨额赎回风险是（）所特有的一种风险。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.分级基金 D.LOF 基金【答案】B 36、（2017 年真题）关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好处，下列说法错误的是（）。A.有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本 B.有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易按预期形成，从而提高投资收益 C.有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会 D.基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资管理服务【答案】B 37、下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是（）。A.认购费用=认购金额*认购费率 B.认购份额=净认购金额/基金份额面值 C.净认购金额=认购金额/(+认购费率）D.认购份额=认购金额/基金份额面值【答案】C 38、风险评估是基金管理人内部控制的基金要求，关于风险评估，以下表示正确的是（）。A.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估 B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门 C.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估 D.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估【答案】C 39、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作 B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况 C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案 D.公司应设立督察长，对董事会负责【答案】B 40、（）年,国务院批准,颁布了证券投资基金管理暂行办法，这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。A.1995 B.1998 C.1997 D.1999【答案】C 41、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（）。A.提升服务的层次化 B.提升服务的综合化 C.提升服务的专业化 D.深度挖掘互联网销售的效能【答案】B 42、依据证券投资基金法的规定，以下属于基金份额的持有人直接行使的权利是（）。A.决定更换基金管理人 B.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 C.决定基金扩募或者延长基金合同期限 D.调整基金管理人和基金托管人的报酬标准【答案】B 43、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（）年。A.15 B.16 C.17 D.18【答案】A 44、基金消售渠道审慎调查包括（）。A.B.C.D.【答案】A 45、(2016 年)基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（）。A.预期投资收益 B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 C.基金资产净值、基金份额净值 D.基金份额持有人大会决议【答案】A 46、（2016 年真题）QDII 基金份额的认购程序不包括（）。A.开户 B.认购 C.确认 D.申请【答案】D 47、（2020 年真题）在基金份额发售的 3 日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含（）。A.基金合同、托管协议、募集申请报告 B.托管协议、招募说明书、募集申请报告 C.基金合同、托管协议、招募说明书 D.基金合同、招募说明书、募集申请报告【答案】C 48、（2019 年真题）某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（）。A.证券交易所 B.基金销售机构 C.基金托管机构 D.基金管理人【答案】D 49、下列可以加入基金业协会成为联席会员的是。（）A.基金托管人 B.基金服务机构 C.证券期货交易所 D.登记结算机构【答案】B 50、(2016 年)基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。A.基金托管人 B.基金管理人 C.独立董事 D.督察长【答案】B