提升训练试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库综合试卷A卷附答案

提升训练试卷提升训练试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷 A A 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、契约型基金是依据（）设立的一类基金。A.基金合同 B.基金公司章程 C.委托书 D.基金收益承诺书【答案】A 2、基金投资顾问机构的法定义务不包括（）。A.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 B.不得损害服务对象的合法权益 C.向投资人充分揭示投资风险 D.不得以任何方式承诺或者保证投资收益【答案】C 3、(2017 年)关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。A.20 日；6 个月 B.30 日；3 个月 C.20 个工作日；3 个月 D.20 个工作日；6 个月【答案】D 4、根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）考虑。A.控制活动中的不相容职务分离 B.行为监控中的特定人员分别管理 C.事项识别中的不同管理事项的分类 D.内部环境中经营理念和经营风格【答案】A 5、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.董事会 B.总经理 C.监事会 D.股东大会【答案】B 6、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料 B.在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告 C.至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值 D.在每年结束后 60 日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文【答案】D 7、基金客户服务的原则不包括（）。A.客户至上原则 B.有效沟通原则 C.安全第一原则 D.利益至上原则【答案】D 8、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（）。A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值 B.认购费用=净认购金额*认购费率 C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取 D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额【答案】A 9、现金替代的类型不包括（）。A.禁止现金替代 B.可以现金替代 C.必须现金替代 D.固定现金替代【答案】D 10、通过基金公司网站进行基金买卖属于（）。A.基金直销 B.基金代销 C.基金网络销售 D.基金第三方销售【答案】A 11、基金管理人可运用基金财产进行的投资或者活动是()A.承销证券 B.向基金管理人、基金托管人出资 C.买卖股指期货 D.从事承担无限责任的投资【答案】C 12、（2016 年真题）对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。A.受托管理业务 B.基金销售业务 C.基金管理业务 D.募集资金活动【答案】A 13、关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）。A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式 B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略 C.基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式 D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限【答案】D 14、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.由于套利机制的存在，ETF 会出现折价或溢价交易【答案】D 15、(2016 年)（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。A.虚假记载 B.误导性陈述 C.重大遗漏 D.诋毁他人【答案】A 16、基金管理人授权控制的主要内容包含（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 17、修改公司章程、批准对公司经营范围的任何修改属于（）的职权范围。A.董事会 B.股东会 C.监事会 D.督察长【答案】B 18、（2020 年真题）关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 19、关于 LOF 的交易规则，不正确的是（）。A.涨跌幅限制为 5%B.申报价格最小变动单位为 0.001 元 C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 D.买入申报数量为 100 份或其整数倍【答案】A 20、下列属于基金合同所包含的重要信息的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 21、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。A.1 B.5 C.3 D.10【答案】C 22、中国证监会准予公开募集基金注册后，基金的募集期限是（）A.自管理人收到准予注册文件之日起三个月内 B.自管理人收到准予注册文件之日起一年内 C.募集时间由基金管理人根据市场决定，没有限制 D.自基金管理人收到准予注册文件之日起六个月内【答案】D 23、以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是（）。A.大宗商品 B.货币 C.金融衍生工具 D.股票【答案】A 24、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司，下列说法不正确的是（）。A.有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度 B.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件 C.有符合相关法律规定的章程 D.认缴的注册资本不低于一亿元人民币【答案】D 25、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是（）。A.投资人利益优先原则 B.客观性原则 C.全面性原则 D.持续性原则【答案】D 26、(2017 年)关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 27、资产管理行业的作用包括（）。A.B.C.D.【答案】B 28、（2016 年真题）通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（）。A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种 B.债券是一种低风险、低收益的投资品种 C.股票是一种高风险、高收益的投资品种 D.以上说法都对【答案】D 29、（2016 年真题）基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 30、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括()。A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估 B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】B 31、(2016 年)（）是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。A.基金合同 B.基金业务规则 C.基金宣传材料 D.基金财务报表【答案】C 32、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（）。A.封闭式基金的规模是固定的 B.由基金公司直销、商业银行代销 C.在证券交易所上市交易 D.通过证券公司进行委托买卖【答案】B 33、（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.基金的募集 B.基金的发售 C.基金的申购 D.基金的认购【答案】A 34、当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是（）。A.优先满足从业人员个人的利益 B.优先满足股东的利益 C.优先满足机构的利益 D.优先满足客户的利益【答案】D 35、（2021 年真题）以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存 10 年的有（）。A.基金交易记录 B.投资决策记录 C.投资者适当性管理材料 D.客户服务记录【答案】D 36、目前，居民理财的主要方式有（）。A.B.C.D.【答案】C 37、监事会成员中的职工监事应由（）产生。A.股东大会选举 B.全体员工民主选举 C.总经理任命 D.董事会决议【答案】B 38、基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C 39、不收取销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.5%B.25%C.10%D.30%【答案】B 40、(2017 年)下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是（）。A.在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送 B.一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题 C.在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息 D.基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益【答案】A 41、企业风险管理的基本框架不包括（）。A.内部环境 B.目标设定 C.风险披露 D.风险应对【答案】C 42、避险策略基金的核心是（）。A.动态资产配置策略 B.买入并持有策略 C.投资组合保险策略 D.对冲保险策略【答案】C 43、对于收取销售服务费的（一般为 C 类份额）般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%【答案】A 44、根据公开募集证券投资基金法关于公募证券投资基金募集的规定，以下符合法律规定的是()。A.某封闭式公募证券投资基金募集期限届满，募集的基金份额总额为准予注册规模的 65%，基金管理人宣布募集失败 B.某公募证券投资基金募集完毕，发布基金合同生效公布后，进行验资 C.某公募证券投资基金募集期届满但募集失败，其后第 50 天，基金管理人向投资人返还了全部已交纳的款项并加计银行同期存款利息 D.某公募证券投资基金募集过程中，管理人为提高资金收益而将募集资金投资于理财产品【答案】A 45、关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）。A.I、II、B.I、IV C.、IV D.I、II、IV【答案】D 46、下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩 C.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突 D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征【答案】B 47、在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含（）。A.基金注册登记机构 B.基金管理人 C.召集持有人大会的基金份额持有人 D.基金托管人【答案】A 48、信息披露的原则主要体现在（）上。A.对披露内容和披露形式的要求 B.对披露制度和披露形式的要求 C.对披露法规和披露形式的要求 D.对披露法规和披露制度的要求【答案】A 49、下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是()。A.基金经理注册登记规则 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.基金从业人员证券投资管理指引(试行)【答案】B 50、基金销售机构准入条件，不包括()A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行 B.财务状况良好，运作规范稳定 C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施 D.净资产规模达到 1 亿元【答案】D