押题练习试题B卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案

押题练习试题押题练习试题 B B 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷 B B 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（）是 FOF 母基金采用指数编制的方式或者采用特定的投资比例对子基金进行投资并做定期调整，而被投资的子基金则为主动管理型基金。A.主动管理主动型 FOF B.主动管理被动型 FOF C.被动管理主动型 FOF D.被动管理被动型 FOF【答案】C 2、对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查 B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查 C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查 D.以上都正确【答案】D 3、(2017 年)关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展作用，下列表述错误的是（）。A.促进证券市场合理定价 B.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心 C.不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉 D.防止证券市场过度投机【答案】B 4、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（）。A.审慎监管原则 B.适度监管原则 C.公开、公平、公正监管原则 D.依法监管原则【答案】D 5、某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可免收其后端认购费。A.3 B.1 C.2 D.5【答案】A 6、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开 B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开 C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项 D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决【答案】A 7、深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（）,自上市首日起执行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A 8、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B 9、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开?A.二分之一 B.三分之一 C.三分之二 D.四分之三【答案】A 10、下列选项不属于基金公司业务部门按功能划分的是（）。A.后台运营部门 B.产品营销部门 C.投资、研究、交易部门 D.中台管理部门【答案】D 11、（2016 年真题）关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（）。A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查 B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查 C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查 D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查【答案】B 12、外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。A.投资银行 B.商业银行 C.外汇经纪人 D.证券交易所【答案】C 13、基金年度报告中应披露的财务指标不包括（）。A.加权平均份额上期利润 B.期末基金份额净值 C.加权平均净值利润率 D.本期份额净值增长率【答案】A 14、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金管理人。A.3 个月 B.6 个月 C.9 个月 D.12 个月【答案】B 15、(2016 年)某投资者通过场外申购 10 万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.15 元，则其申购份额为（）。A.85671.15 B.85671.25 C.85671.35 D.85671.45【答案】D 16、下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。A.取得基金从业资格 B.必须具备相关的基金从业经验 C.由所在机构进行执业注册登记 D.经基金管理人或者基金销售机构聘任【答案】B 17、公墓基金管理公司变更如下事项，需要报经中国证监会批准的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 18、(2017 年)对于私募基金的备案，下列表述错误的是（）。A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议 B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别 C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管 D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可【答案】D 19、()就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。A.资产配置教育 B.投资决策教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育【答案】B 20、在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()。A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 B.基金托管人的资本金规模 C.基金的历史规模和持仓比例 D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例【答案】B 21、基金年度报告是存续期信息披露中信息量最大的文件，应当在每年结束之日起（）日内披露。A.30 B.60 C.90 D.120【答案】C 22、（2020 年真题）关于投资基金的类别，以下表述正确的包括（）。A.、B.II、IV C.、D.、IV【答案】C 23、下列有关分级基金分类的表述，错误的是（）。A.按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金 B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金 C.按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金 D.按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）和 QDII 分级基金【答案】B 24、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A.基金信息披露的禁止行为 B.基金管理公司可自主决策的事项 C.需要事先向监管部门申请的事项 D.法规许可的行为【答案】A 25、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。A.合规管理部门 B.合规与风险管理委员会 C.董事会 D.股东大会【答案】C 26、(2016 年)开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，这说明了基金开户服务的（）特点。A.规范性 B.持续性 C.时效性 D.专业性【答案】C 27、关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 28、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。A.营销保险策略 B.债券保险策略 C.对冲保险策略 D.股票保险策略【答案】C 29、由于（）等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。A.、B.、C.、D.、【答案】B 30、(2017 年)基金的招募说明书更新的频率是（）。A.每半年 B.每季度 C.每年 D.依据实际需要进行更新【答案】A 31、（2020 年真题）关于公募基金的投资与交易行为的限制，以下说法错误的是（）。A.不得向基金管理人出资 B.严格禁止基金的关联交易 C.不得承销证券 D.不得从事承担无限责任的投资【答案】B 32、以下选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（）。A.以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查 B.投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资者人数应不超过 100 人 C.私募基金的合格投资者累计不得超过 100 人 D.在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资者【答案】D 33、下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是（）。A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程 B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体 C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算 D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算【答案】B 34、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配【答案】B 35、（）对公司的合规管理承担最终责任。A.股东 B.董事会 C.督察长 D.总经理【答案】B 36、在美国等发达市场，（）兼具银行储蓄和支票账户的功能。A.股票基金 B.货币市场基金 C.债券基金 D.混合基金【答案】B 37、（）金融研究办公室发布的资产管理与金融稳定报告对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。A.美国财政部 B.英国财政部 C.美国银行 D.中央银行【答案】A 38、（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.独立性原则【答案】D 39、基金管理人会计核算控制应（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 40、下列不属于证券交易所监管职责的是（）。A.对基金份额上市交易进行监管 B.负责交易所上市基金的信息披露监管工作 C.对基金投资行为的监管 D.对基金托管人的托管行为进行管理【答案】D 41、（2016 年真题）下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（?）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 42、基金季度报告的主要内容包括（）A.B.C.D.【答案】D 43、（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。A.忠诚尽责 B.客户至上 C.专业审慎 D.诚实守信【答案】B 44、（2016 年真题）下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是（）。A.基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩 B.基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 C.基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩 D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明【答案】D 45、按交易标的物分类，金融市场类别不包括（）。A.黄金市场 B.票据市场 C.外汇市场 D.艺术品市场【答案】D 46、目前，我国基金主要代销机构不包括（）。A.基金销售公司 B.证券公司 C.保险公司 D.财务公司【答案】D 47、(2016 年)基金投资跟踪与评价的核心是（）。A.回访投资者，解答投资者的疑问 B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为 C.对基金销售业务以及人际关系的维护 D.建立应急处理措施的管理制度【答案】C 48、关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是（）。A.通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排 B.销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品，但必须事先征得普通投资者的同意 C.当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时，由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务 D.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护【答案】B 49、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开 B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开 C.召集基金份额持有