全真模拟考试试卷B卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库与答案

全真模拟考试试卷全真模拟考试试卷 B B 卷含答案基金从业资格证之基卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2021 年真题）关于守法合规基金职业道德规范，以下说法错误的是（）。A.不负有监督职责的基金从业人员，无需监督其他从业人员的守法合规情况 B.负有监督职责的基金从业人员应及时发现并制止违法行为 C.守法合规要求基金从业人员在日常工作中遵守法律法规 D.守法合规的前提是熟悉法律法规等行为规范【答案】A 2、（2017 年真题）下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 3、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 4、(2016 年)基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 5、外部风险不包括（）。A.政治风险 B.经济风险 C.社会风险 D.操作风险【答案】D 6、(2017 年)下列体现依法监管原则的行为包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 7、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0.01 B.0.05 C.0.1 D.0.001【答案】D 8、（2017 年真题）下列关于私募投资基金合格投资者，说法错误的是（）。A.最近 3 年平均收入高于 50 万元人民币的自然人 B.净资产高于 500 万元人民币的单位 C.金融资产高于 300 万元人民币的自然人 D.净资产高于 1000 万元人民币的法人【答案】B 9、下列哪种情况下，监事会没有代表公司的权利？（）A.公司更换主要领导人时 B.公司与董事间发生诉讼时 C.董事自己或他人与本公司有交涉时 D.监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时【答案】A 10、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。A.10 B.20 C.5 D.30【答案】B 11、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。A.资金拨付确认函 B.股票 C.受益凭证 D.债务凭证【答案】C 12、根据基金管理公司风险管理指引（试行），投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度 B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定 D.加强从业人员的岗前教育【答案】D 13、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（）归入基金财产。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B 14、（2019 年真题）基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当（）。A.远程备份并且永久保存 B.云端备份并且长期保存 C.异地备份并且永久保存 D.异地备份并且长期保存【答案】D 15、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 3 个月的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费总额的()计入基金财产。A.0.5%;75%B.0.75%;50%C.0.5%;50%D.0.75%;75%【答案】A 16、（2018 年真题）（）构成公司内部控制的基础。A.控制环境 B.风险评估 C.信息沟通 D.内部监控【答案】A 17、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内递交报告材料。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】B 18、(2016 年)如果基金募集期限届满后，基金合同不能生效，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项。并加计银行同期存款利息。A.7 B.10 C.15 D.30【答案】D 19、关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 20、开放式基金的认购采取（）的方式。A.金额认购 B.份额认购 C.差额认购 D.一篮子股票认购【答案】A 21、（2017 年真题）下列关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用的说法中，错误的是（）。A.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值 B.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度 C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心 D.增加投资者信息知情权，有利于投资者价值判断【答案】A 22、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由（）来保管。A.基金发行人 B.基金管理人 C.基金持有人 D.基金托管人【答案】D 23、契约型基金份额持有人享有（）。A.基金投资决策权 B.基金资产保管权 C.基金资产管理权 D.基金份额所有权【答案】D 24、(2016 年)关于信息数据管理，以下表述错误的是（）。A.电子信息数据需要即时保存 B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习 C.为确保数据安全，重要数据应本地备份 D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查【答案】C 25、基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 26、某私募基金于 2017 年 10 月 27 日清算终止，按私募投资基金监督管理暂行办法规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料。保存期限至少应该至（）。A.2037/10/27 B.2027/10/27 C.2032/10/27 D.2022/10/27【答案】B 27、储蓄的特征是其（）。A.保值性 B.不确定性 C.高风险性 D.高回报、低风险性【答案】A 28、关于募集机构的回访，以下说法正确的是（）。A.对持有最低风险等级基金产品或者服务的普通投资者増加回访比例和频次 B.对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一半进行回访 C.回访内容不包括基金销售机构及其工作人员是否存在法规规定的禁止行为 D.回访内容包括受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见【答案】D 29、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（）时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】B 30、基金公司的业务部门按功能可划分为几大类部门，其中不包括（）。A.投资、研究、交易部门 B.合规与风险部门 C.产品营销部门 D.前台运营部门【答案】D 31、基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括从基金财产中计提的（）的金额。A.基金销售服务费 B.管理费 C.托管费 D.基金销售费用【答案】D 32、关于督察长的工作，以下描述错误的是（）。A.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价 B.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议 C.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况 D.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权【答案】D 33、(2017 年)根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是（）。A.应选择遵守最容易执行的规范 B.应选择遵守更为严格的规范 C.应选择遵守发布时间最新的规范 D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范【答案】B 34、从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。A.保险公司 B.银行 C.信托公司 D.专业资产管理公司【答案】C 35、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B 36、基金持有人与基金管理人之间是()关系。A.投资 B.中介服务 C.信托 D.控股【答案】C 37、(2016 年)下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动（）A.宣传推介基金 B.发售基金份额 C.办理基金登记注册 D.办理基金申购和赎回【答案】C 38、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A.本金 B.投资组合现时净值 C.保本基金到期收益总和 D.安全垫【答案】D 39、基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括()。A.净值披露 B.上市交易 C.代理清算交割 D.基金募集【答案】C 40、灵活配置型基金选择具有指导意义的业绩比较基准中的股票比例作为划分标准，则（）属于灵活配置型基金中基准股票比例的分类。A.0%60%（含 60）B.60%80%（含 80）C.60%100%（含 60）D.0%80%（含 80）【答案】C 41、基金的募集一般要经过（）等四个步骤。A.注册、申请、认购、基金合同生效 B.发售、注册、认购、基金合同生效 C.申请、注册、发售、基金合同生效 D.申请、发售、认购、基金合同生效【答案】C 42、关于分级基金份额的认购，下列说法错误的是。（）A.我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式；B.合并募集是投资者以母基金代码进行认购；C.分级基金的认购包括现金认购和证券认购两种方式 D.目前我国只有深训证券交易所开办场内认购分级基金份额【答案】C 43、基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向（）支付基金收益。A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金发起人 D.基金管理人【答案】A 44、下列关于基金业协会的叙述中，错误的是（）。A.权力机构是会员大会 B.属于社会团体法人 C.基金托管人应当加入基金业协会 D.会员分为三类：普通会员、特别会员、高级会员【答案】D 45、（2016 年真题）基金客户个性化服务的基础是（）。A.深度挖掘客户需求 B.利用平时时常走访收集的客户营销资料 C.研究市场行情 D.揭示市场风险【答案】A 46、基金登记过程实际上是()。A.基金托管人对账户管理的过程 B.证券交易所登记账户份额变动的过程 C.基金投资者对自己账户记账的过程 D.注册登记机构对基金份额记账的过程【答案】D 47、基金资产的保管由独立于基金管理人的（）负责。A.基金托管人 B.基金咨询机构 C.基金服务机构 D.基金投资人【答案】A 48、(2016 年)（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。A.忠诚尽责 B.诚实守信 C.守法合规 D.专业审慎【答案】D 49、下列行为符合基金职业道德客户至上要求的是（）。A.某债券基金单一机构持有人 C 规模占比超过 99%，基金经理根据 C 的要求定期调整仓位和久期 B.某 FOF 基金根据投资策略拟配置一定比例沪深 300 指数基金，在沪深 300 指数基金中选择了市场最低费率的其所在公司发行的基金 C.考虑到 B 客户持有某基金 90%资产规模，该基金经理用 50%基金财产购买 B 客户手里持有的 20 只债券 D.某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给 A 基金，以提高 A 基金收益率和知名度【答案】B 50、基金管理公司机构设置原则不包括（）。A.相互制约和不相容职责分离原则 B.授权清晰原则 C.适时性原则 D.一致性原则【答案】D