提升训练试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案

提升训练试卷提升训练试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷 B B 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.相互制约【答案】C 2、基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转，描述错误的一项是（）。A.应当建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。B.应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。C.应当建立严格的成本控制和业绩考核制度强化会计的事前、事中和事后监督。D.应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，直接完成基金清算，确保基金资产的安全。【答案】D 3、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。A.督察长 B.总经理 C.基金经理 D.独立董事【答案】A 4、关于托管人的职责，以下说法错误的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户 B.安全保管基金财产 C.计算并公告基金份额净值 D.根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜【答案】C 5、根据中国证监会 20l0 年 l0 月 26 日公布的关于保本基金的指导意见，我国保本基金的保本保障机制，不包括如下哪项（）A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务 B.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，但担保人和基金管理人对投资人不承担连带责任 C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同约定由基金管理人向保本义务人支付费用 D.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利【答案】B 6、公司型基金与契约型基金的区别是（）。A.是否上市 B.是否具有独立法人资格 C.规模大小 D.资金是否公募【答案】B 7、关于基金管理人投资决策业务的内部控制制度，下列表述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 8、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A.采取未知价法 B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日 C.采取份额赎回的方式 D.必须以金额赎回方式进行【答案】D 9、李某为 A 上市公司的财务总监，参与 B 公司资产注入 A 公司的会议，当日通过微信暗示王某买入 A 公司股票，王某买入该股票并于内幕信息公开后抛售，获利 50 万元，以下说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 10、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（）。A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值 B.认购费用=净认购金额*认购费率 C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取 D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额【答案】A 11、关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下错误的是（）。A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配 B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品 C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验 D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品【答案】D 12、常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。A.缘故法 B.介绍法 C.陌生拜访法 D.直接寻找法【答案】D 13、（2016 年真题）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金托管人；中国证监会 B.基金管理人；中国基金业协会 C.基金托管人；中国基金业协会 D.基金管理人；中国证监会【答案】D 14、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期 B.基金规模 C.法律形式 D.投资理念【答案】C 15、（2016 年真题）下列哪一项不属于我国基金行业快速发展阶段的特点?（）A.基金资产规模平稳发展 B.基金产品和业务创新发展 C.基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势 D.强化基金监督、规范行业发展【答案】A 16、（2017 年真题）目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（）。A.管理人自建和委托其他机构作为注册登记机构的混合模式 B.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式 C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式 D.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式【答案】C 17、（2017 年真题）关于基金对证券投资业绩进行预测，下列说法正确的是（）。A.证券投资风险和收益存在关联，因此是可以预测的 B.能够预测业绩的基金，其基金经理和投资团队较其他基金经理和投资团队更具专业能力 C.证券投资受到主客观因素影响，披露对基金证券投资业绩的预测会误导投资者 D.可以协助投资人在投资时进行有效甄别和判断【答案】C 18、(2016 年)（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金 B.收入型基金 C.稳定型基金 D.平衡型基金【答案】A 19、封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。A.0.0001 B.0.001 C.0.01 D.0.1【答案】B 20、基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息，以下不属于此类情形的是（）。A.客户允许披露该信息 B.该信息涉及客户或所在机构的违法活动 C.为宣传基金业绩，基金管理人可以披露该信息 D.该信息属于法律要求披露的信息【答案】C 21、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50 B.100 C.200 D.500【答案】C 22、客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（）。A.不得从事与投资人利益相冲突的业务 B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 C.基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺 D.应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突【答案】C 23、(2017 年)基金信息披露的形式，应当遵循（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 24、封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。A.投资本人 B.基金管理人 C.基金发售人 D.基金代销机构【答案】B 25、(2017 年)某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近 3 年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（）。A.年度报告 B.半年度报告 C.季度报告 D.净值公告【答案】A 26、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。A.基金业协会或财政部 B.中央银行或证监会 C.中国证监会或地方证监局 D.中国证监会或基金业协会【答案】C 27、（2017 年真题）基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（）等方面。A.、B.、C.、D.、【答案】B 28、深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（）,自上市首日起执行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A 29、（2019 年真题）关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 30、（2019 年真题）根据证券投资基金销售管理办法规定，改基金销售有限公司“XX 号红包活动”属于以下哪种禁止性行为？（）A.采取抽奖、回扣等方式销售基金 B.以低于成本的销售费用销售基金 C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 D.承诺利用基金资产进行利益输送【答案】A 31、(2016 年)传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括（）。A.产品 B.价格 C.规模 D.促销【答案】C 32、基金管理人应当依据有关法律法规及开放式证券投资基金销售费用管理规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售（），不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。A.费用结构 B.费率水平 C.费用结构和费率水平 D.费用结构、费率水平和销售信息披露机制【答案】C 33、（2016 年真题）下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（）。A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的 B.个人所负债务数额较大，到期未清偿的 C.因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家工作人员 D.对于违法被吊销营业执照的公司、企业自破产清算之日起已逾 5 年的【答案】D 34、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 7 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】D 35、不收取销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.5%B.25%C.10%D.30%【答案】B 36、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。A.净申购金额=申购金额（1申购费率）B.申购费用=申购金额+净申购金额 C.赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值 D.申购份额=净申购金额申购当日基金份额净值【答案】D 37、不属于基金客户服务特点的是（）。A.专业性 B.持续性 C.时效性 D.全面性【答案】D 38、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前 30 日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项 B.基金托管人应当在重大事件发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书 C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计 D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值【答案】D 39、关于申购费用及申购份额的计算，错误的是（）。A.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）B.申购费用=净申购金额*申购费率 C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 D.申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值【答案】D 40、开放式基金的买卖价格以（）为基础。A.二级市场供求关系 B.基金份额净值 C.基金资产净值 D.基金份额总值【答案】B 41、普通基金净值公告主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 42、以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是()。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升 B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日 C.单一债券的信用风险比较集中 D.债券基金的平均到期日常常会相对固定【答案】A 43、金融资产一般分为()。A.股权类和基金类金融资产 B.股权类和债权类资产 C.基金类和债权类金融资产 D.证券类和股票类金融资产【答案】B 44、合规管理的意义不包括（）。A.帮助基金管理人控制所有风险 B.减少违规处罚导致的损失 C.减少由于声誉风险导致的潜在损失 D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义【答案】A 45、在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的()进行评价。A.属性 B.收益 C.风险 D.特点【答案】C 46、（2016 年真题）以下关于债券分类的说法错误的是（）。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等 B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等 C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等 D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】B 47、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 48、（2017 年真题）某基金管理公司的