备考题库2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷B卷(含答案)

备考题库备考题库 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷题库检测试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A.标准指数法，保守型 B.标准指数法，积极型 C.指数法，积极型 D.指数法，保守型【答案】C 2、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）A.B.C.D.【答案】A 3、常见的战略性投资策略包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 4、2013 年 2 月 27 日，国债期货 TF1403 合约价格为 92.640 元，其可交割国债140003,净价为 101.2812 元，转换因子 1.0877,140003 对应的基差为（）。A.0.5167 B.8.6412 C.7.8992 D.0.0058【答案】A 5、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C 6、以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）A.休假 B.购新车 C.按揭购房 D.存款【答案】C 7、证券公司及其人员应当遵循（）的原则，为客户提供证券投资顾问服务。A.B.C.D.【答案】B 8、在分析判断某个行业所处的实际生命周期阶段时，综合考察的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 9、艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（）A.B.C.D.【答案】B 10、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C 11、下列关于道氏理论，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 12、葛兰威尔法则中规定的买入信号包括（）等几种情况。A.、B.、C.、D.、【答案】B 13、证券产品选择的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D 14、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 15、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（）。A.B.C.D.【答案】A 16、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沬 B.虚假繁荣 C.过度繁荣 D.金融假象【答案】A 17、道琼斯分类法将大多数股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D 18、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元，营业利润 96 万元，营业成本 304万元，利润总额 53 万元，净利润 37 万元，根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】A 19、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 20、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A 21、趋势线的确认条件包括（）。A.B.C.D.【答案】C 22、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。A.B.C.D.【答案】B 23、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 24、客户对财务利益的要求大致有（）这三种。A.B.C.D.【答案】C 25、下列属于客户常规性收入的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 26、某投资者于年初将 1500 元现金按 5的年利率投资 5 年，那么该项投资（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 27、在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。A.尽量对比较确定的支出项目进行预测 B.不顾一切的追求最大利益 C.尽量对比较确定的收入项目进行预测 D.关注支出现金流入的时间点【答案】C 28、金融债券的发行主体是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 29、已知终值求现值的过程叫（）A.贴现 B.映射 C.回归 D.转换【答案】A 30、以下属于金融市场泡沫特征的是（）A.II、III、IV B.I、III C.III、IV D.I、II、IV【答案】D 31、技术分析方法常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】A 32、某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入 2 手 3 月铜期货合约，同时卖出 5 手 5 月 A.67680 元/吨,68930 元/吨,69810 元/吨 B.67800 元/吨,69300 元/吨,69700 元/吨 C.68200 元/吨,70000 元/吨,70000 元/吨 D.68250 元/吨,70000 元/吨,69890 元/吨【答案】B 33、反映信用风险水平的两个维度有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 34、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险 B.评估开源节流，提供建议 C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算 D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D 35、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】A 36、公司产品竟争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A 37、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 38、以下为跨期套利的是（）。A.B.C.D.【答案】C 39、某投资者将 5000 元投资于年息 10%、为期 5 年的债券（按年复利计息），则 5 年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500 B.7052.55 C.8052.55 D.8500【答案】C 40、反转突破形态包括（）。A.B.C.D.【答案】C 41、对上市公司经济区位分析的目的是（）。A.B.C.D.【答案】B 42、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金 B.融资缺口=流动性资产借入资金 C.融资缺口=-流动性资产借入资金 D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A 43、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 44、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 45、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。A.B.C.D.【答案】D 46、金融远期合约主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A 47、目前应用最广泛的信用评分模型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 48、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 49、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A 50、下列哪些指标应用是正确的（）A.B.C.D.【答案】B 51、债券的收益性主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】A 52、预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B 53、某公司去年股东自由现金流量为 15000000 元，预计今年增长 5%。公司现有 5000000 股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为 8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。A.300000000 B.9375000 C.187500000 D.525000000【答案】D 54、有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。A.主动型投资策略 B.被动型投资策略 C.战略性投资策略 D.战术性投资策略【答案】B 55、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A.10 B.15 C.20 D.30【答案】B 56、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 57、王先生将 1 万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为 10%，项目投资期限为 3 年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。A.13000 B.13310 C.13400 D.13500【答案】B 58、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 59、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】D 60、下列关于流动性原则说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 61、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。A.自动回避制度 B.隔离墙制度 C.事前回避制度 D.分类经营制度【答案】B 62、移动平均值背离指标（MACD）由（）两个部分组成。A.B.C.D.【答案】B 63、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。A.B.C.D.【答案】B 64、下列关于流动性风险管理的表述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 65、对信息干扰的背景包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 66、以下关于资本资产定价模型的假设条件正确的是（）A.I、II、III、IV B.I、II、IV C.II、III、IV D.I、II、III【答案】D 67、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10%,那么（）。A.B.C.D.【答案】D 68、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】D 69、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 70、某一时刻黄金的现货价格是每盎司 1200 美元，1 年期的市场无风险利率是6，黄金的持有收益率是 2，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1 年期黄金的远期理论价格应该为（）美元 A.1248 B.1224 C.1272 D.1152【答案】A 71、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A 72、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】A 73、关于资本资产定价模型中的 系数，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 74、以下关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D 75、通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。A.成长 B.保守 C.稳健 D.激进【答案】B 76、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】C 77、证券投资顾问业务的原则不包括（）。A.忠实诚信 B.勤勉尽责 C.获利保证 D.善良管理人注意原则【答案】C 78、投资规划的步骤包括有（）。A.B.C.D.【答案】C 79、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C 80、下列关于债券的特征说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】B