备考资料2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟练习题(二)含答案

备考资料备考资料 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟练习题模拟练习题(二二)含答案含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、行业生命周期分为（）几个阶段。A.B.C.D.【答案】D 2、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 3、宏观经济分析主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C 4、证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（）。A.、V B.、C.、D.、【答案】D 5、在证券投资技术分析中，属于持续整理形态的有（）。A.B.C.D.【答案】C 6、下列属于压力测试主要环节的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 7、根据证券投资顾问业务暂行规定的规定，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 8、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。A.对客户说明 B.对客户说明并征得客户同意 C.不能修改 D.自行修改【答案】B 9、下列关于投资组合 X、Y 的相关系数的说法中，正确的是（）。A.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全负相关 B.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于正相关 C.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于不相关 D.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全正相关【答案】A 10、在利率期限结构的分析中，下列关于市场预期理论的表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 11、在某会计年度出现（）时，一般意味着企业的长期偿债能力可能出现问题，投资者、管理层须保持关注。A.、B.、C.、D.、【答案】B 12、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 13、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 14、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A 15、在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解不同状况下的客户支出，包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 16、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 17、证券市场的供给主体包括（）。A.B.C.D.【答案】A 18、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 19、下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 20、下列关于单利和复利区别的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 21、教育规划的制定方法（）。A.B.C.D.【答案】D 22、股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。A.IV B.C.D.【答案】A 23、实施套利策略的主要步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D 24、相对估值法常用的指标包括（）A.B.C.D.【答案】A 25、证券产品选择的基本原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 26、关于指数化的目标和动机.说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 27、以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 28、行业分析的主要任务包括（）。A.B.C.D.【答案】C 29、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级 B.交易本身 C.信用状况 D.偿债能力【答案】B 30、可能会提高企业的资产负债率的公司行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 31、某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为 10000000 元，其中流动资产合计为 3600000 元，包括存货 1000000 元；公司的流动负债 2000000 元，其中应付账款 200000 元，则该年度公司的流动比率为（）。A.1.8 B.1.44 C.1.3 D.2.0【答案】A 32、常见的战术性投资策略包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 33、关于 系数的含义,下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 34、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D 35、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D 36、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（）。A.B.C.D.【答案】C 37、完全不相关的证券 A 和证券 B，其中证券 A 的标准差为 40%、期望收益率为 14%，证券 B 的标准差为 30%、期望收益率为 12%,以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 38、关于方差最小化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 39、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000 元资金。若银行年利率恒为 5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）A.100006 B.500000 C.100000 D.无法计算【答案】C 40、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（）。A.B.C.D.【答案】C 41、关于 RSI 指标的运用，下列论述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 42、关于资本资产定价模型中的 系数，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 43、宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 44、下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。A.理财目标的弹性 B.年龄 C.理财产品的选择 D.资金的投资期限【答案】C 45、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期 B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期 C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期 D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】C 46、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 47、关于衍生产品的基本买卖策略说法正确的是（）。A.II、III、IV B.I、II、III、IV C.I、II、III D.I、III、IV【答案】B 48、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同 B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系 C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式 D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响【答案】B 49、中国证监会颁布的关于发布证券硏究报告暂行规定中对证券硏究报告发布机构做出相关要求 A.B.C.D.【答案】C 50、中央银行可以通过调整基准利率来影响经济。关于利率与证券价格的关系，一般而言，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 51、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A 52、宏观经济分析主要包括（）A.B.C.D.【答案】C 53、以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加 B.期限越长，利率越高，终值就越大 C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高 D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大【答案】A 54、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 55、下列属于市场间利差互换的操作思路的是（）。A.B.C.D.【答案】C 56、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 57、证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D 58、市场风险限额指标主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 59、了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 60、与经济周期直接相关时，行业属于（）。A.增长型行业 B.周期型行业 C.防守型行业 D.进攻型行业【答案】B 61、现金流分析法是通过对一定时期内（）评估金融机构短期内的流动性状况 A.B.C.D.【答案】D 62、修改后的证券法于 2006 年 1 月 1 日起正式实施，将原公司法中的有关（）的相关内容移至新修订的证券法中。A.B.C.D.【答案】C 63、风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一 B.二 C.三 D.四【答案】B 64、分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 65、对客户初级信息收集的方法一般是（）。A.税务机关公布 B.交谈和数据调查表相结合 C.从相关部门获取 D.平时收集【答案】B 66、对客户初级信息收集的方法一般是（）。A.税务机关公布 B.交谈和数据调查表相结合 C.从相关部门获取 D.平时收集【答案】B 67、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 68、在证券投资技术分析中，属于持续整理形态的有（）。A.B.C.D.【答案】C 69、（）属于消极型资产配置策略。A.投资组合保险策略 B.恒定混合策略 C.买入并长期持有策略 D.动态资产配置策略【答案】C 70、按研究内容分类,证券研究报告可以分为（）。A.I、II、III、IV B.I、III、IV C.I、II、III D.I、II、III、IV、V【答案】A 71、基本分析法的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】B 72、以下关于无差异曲线的特征正确的是（）A.I、II、III、IV B.I、III C.III、IV D.I、II、III【答案】B 73、家庭收支状况的分析包含（）。A.B.C.D.【答案】B 74、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B 75、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C 76、资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。A.资本市场没有摩擦 B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期 C.资本市场不可分割 D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平【答案】C 77、金融远期合约主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A 78、下列属于压力测试主要环节的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 79、下列关于缺口分析法的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 80、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FM B.衡量由 系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线 C.以 E（r）为横坐标、为纵坐标 D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线【答案】A