考前模拟2022年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺试卷B卷(含答案)

考前模拟考前模拟 20222022 年证券从业之金融市场基础知识考前年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺试卷冲刺试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、股民小王在 2002 年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的是（）。A.上海黄金交易所正式运行 B.郑州商品交易所正式成立 C.中国金融期货交易所正式成立 D.外汇远期开始试点【答案】A 2、证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责不包括（）。A.制定风险管理制度，并适时调整 B.建立健全公司全面风险管理的经营管理架构 C.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系 D.协助、指导和检查各部门、分支机构及子公司的风险管理工作【答案】D 3、公正地办理证券交易中的各项手续，公正地处理证券交易中的违法违规行为等体现（）证券交易原则。A.公开 B.公平 C.公正 D.公允【答案】C 4、某客户经理在向客户推荐某基金时，声称该产品属于量化对冲产品，风险相当于银行存款，几乎无风险，但收益较银行存款高几倍，每年预期收益 10以上。该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 5、核准制的核心是监管部门进行()审核。A.合规性 B.合理性 C.合法性 D.正确性【答案】A 6、下列关于各个参与主体在资产证券化中的主要职能说法有误的是（）A.发起人选择拟证券化资产，并进行打包，然后转移给 SPV，从 SPV 处获得评价 B.信用增级机构对 SPV 发行的证券提供额外信用支持 C.信用评级机构对 SPV 发行的证券进行信用评级 D.服务机构为证券的发行进行促销，以帮助证券成功发行【答案】D 7、按基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为（）。A.封闭式基金和开放式基金 B.公募基金和私募基金 C.主动型基金和被动型基金 D.债券基金和股票基金【答案】C 8、场外交易市场的英文缩写是（）。?A.OTC B.MMF C.B.MMFCCPI D.LOF【答案】A 9、以下关于中央银行资产业务的说法，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 10、运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（）。A.B.C.D.【答案】D 11、发行短期融资融券，注册会议由（）名注册委员会委员参加。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】B 12、世界上最早的证券交易所出现在（）.A.荷兰 B.美国 C.英国 D.中国【答案】A 13、开放式基金与封闭式基金的区别表现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 14、以下（）方式是指由承销商按照协议到销售截止日将未售出的剩余股票全部自行购入的承销方式。A.自销 B.全额包销 C.余额包销 D.代销【答案】C 15、下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 16、基金收入的来源有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 17、集合资产管理业务的特点不包括()。A.集合性 B.分散性 C.投资范围有限定性和非限定性的区分 D.比较严格的信息披露【答案】B 18、关于企业直接融资，下列说法错误的是（）。A.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段 B.公开增发可以扩大股东人数，分散股权 C.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金 D.定向增发不会直接影响公司原股东利益【答案】D 19、（2018 年真题）开放式基金与封闭式基金的区别表现在（）。A.B.C.D.【答案】B 20、下面关于中央银行表述错误的是（）。A.中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构 B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券 C.在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利 D.中国人民银行从 2003 年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性【答案】C 21、金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，以在传统的金融产品的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具，它包括（）。A.B.C.D.【答案】A 22、下列属于货币时间价值的应用的是（）。A.不要为洒掉的牛奶哭泣 B.谷贱伤农 C.卖的比买的精 D.早收晚付【答案】D 23、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。A.B.C.D.【答案】D 24、下列关于金融债券的说法，错误的是（）。?A.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券。B.保险公司次级债务属于金融债券 C.商业银行可以发行金融债券 D.非银行金融机构不可以发行金融债券【答案】D 25、按照证券投资顾问业务暂行规定，证券投资顾问业务是（）的一种基本形式。A.证券承销业务 B.证券保荐业务 C.证券自营业务 D.证券投资咨询业务【答案】D 26、债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，债券按付息方式分类，可以分为（）A.政府债券、金融债券和公司债券 B.零息债券、附息债券和息票累积债券 C.实物债券、凭证式债券和记账式债券 D.短期债券、中期债券和长期债券【答案】B 27、在证券交易市场发展早期，（）是场外交易市场的主要形式。A.I、B.、C.I、D.、【答案】A 28、（2020 年真题）下列属于境内上市外资股的是（）A.B 股 B.S 股 C.L 股 D.A 股【答案】A 29、我国多层次股票市场体系初步形成，分为场内市场和场外市场，其中，场外市场有（）。A.创业板市场 B.全国中小企业股份转让系统 C.区域性股权交易市场 D.中小板市场【答案】C 30、银行间债券市场长期债券信用等级划分为()。A.三等九级 B.四等六级 C.三等六级 D.四等九级【答案】A 31、（2021 年真题）普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制。主要包括（?）A.、B.、C.、D.、【答案】B 32、（2020 年真题）场外交易市场的特证有（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 33、根据上市公司证券发行管理办法，上市公司存在下列()情形之一的，不得公开发行证券。A.、B.、C.、D.、【答案】C 34、（2018 年真题）证券公司直接为投资者开立（）。A.清算账户 B.银行账户 C.证券账户 D.资金结算账户【答案】D 35、下列选项中属于可交换公司债券与可转换公司债券不同点的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 36、为有效进行宏观调控，当市场过热时中央银行应该采取（）公开市场操作。A.B.C.D.【答案】D 37、银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（）。A.中间业务 B.表外业务 C.表内业务 D.其他业务【答案】A 38、下列关于信用违约互换的说法,正确的有（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 39、以下债券不需要进行债券评级的有（）。A.B.C.D.【答案】A 40、“金融加速器”理论认为（）A.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况 B.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一层面纱 C.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响 D.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实体经济【答案】C 41、（2018 年真题）经国务院批准，2011 年（）开展了地方政府自行发债试点。A.B.C.D.【答案】B 42、考查市场利率对股票价格的影响。A.会刺激股票市场 B.会抑制股票市场 C.对股票市场没有影响 D.既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用【答案】D 43、基金信息披露的禁止性行为有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 44、证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的()。A.证券承销业务 B.保荐业务 C.投资咨询业务 D.证券资产管理业务【答案】D 45、通常情况下，股票价格的变动和经济景气循环的关系是（）。A.股票价格的变动先于经济景气循环 B.股票价格的变动与经济景气循环同时进行 C.股票价格的变动晚于经济景气循环 D.股票价格的变动与经济景气循环无关【答案】A 46、按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为（）。A.B.C.D.【答案】D 47、我国证券交易所现行竞价方式有（）。A.B.C.D.【答案】C 48、资本的功能主要体现在（）方面。A.B.C.D.【答案】D 49、沪港通与 QFII 和 QDII 的区别有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 50、根据所持股票性质分类，股票基金可分为（）等。A.B.C.D.【答案】A 51、中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”其中“一委一行两会”不包括以下哪项（）。A.中国人民银行 B.中国银保监会 C.原中国银监会 D.国务院金融稳定发展委员会【答案】C 52、在西方货币政策传导机制理论中，托宾 q 理论的传导机制基本思路是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 53、按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得（）、（）相关业务许可证。A.B.C.D.【答案】C 54、（2018 年真题）能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 55、赵某持有 S 公司 1 万股股票。2018 年 3 月 5 日，S 公司宣布每股发放现金股利 0.5 元，3 月 6 日，钱某将赵某所持的 S 公司股票尽数买人，5 月 8 日，钱某将该股票卖给孙某，孙某在 5 月 10 日又将股票转让给李某。已知 5 月 10 日为 S 公司除息除权日，那么最终能获得股息的人是（）。A.赵某 B.钱某 C.孙某 D.李某【答案】C 56、证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（）。A.B.C.D.【答案】D 57、以下关于契约型基金与公司型基金区别，说法不正确的是（）。A.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产 B.公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东 C.契约型基金依据投资公司章程营运基金 D.目前我国的基金全部都是契约型基金【答案】C 58、对于社会公益基金财产，可以用于投资的是（）。A.B.C.D.【答案】C 59、货币市场基金管理暂行规定规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当（）进行收益分配。”A.现金分红 每日 B.现金分红 每周 C.红利再投资 每日 D.红利再投资 每周【答案】C 60、（2021 年真题）下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是（?）A.特设信托机构在对证券化资产进行风险分析后，对一定的资产集合进行风险结构的重组 B.特殊目的机构除开展资产证券化业务之外，还可以通过其他业务获得收入 C.原始权益人根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标 D.承销商负责向投资者销售资产支持证券，方式包括包销和代销两种【答案】B 61、场外市场价格决定的主要方式是()。A.公开竞价 B.连续竞价 C.集合竞价 D.协商议价【答案】D 62、下列关于可交换公司债券与可转换公司债券区别的叙述中，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 63、以下不属于 2018 年 4 月 11 日在博鳌亚洲论坛分论坛上提出的推进金融业对外开放“三大原则”的是（）。A.金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进 B.不允许外国银行