过关复习2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟练习题(二)含答案

过关复习过关复习 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟练习题模拟练习题(二二)含答案含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（）。A.B.C.D.【答案】C 2、每股股利与股票市价的比率称为（）。A.股利支付率 B.市净率 C.股票获利率 D.市盈率【答案】C 3、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。A.地域经济 B.股份分析 C.公司分析 D.产业分析【答案】C 4、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】C 5、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）A.B.C.D.【答案】A 6、下列属于短期目标的有（）。A.B.C.D.【答案】A 7、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（）。A.B.C.D.【答案】D 8、证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。A.B.C.D.【答案】D 9、判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D 10、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C 11、应纳税额=每次收入额 20，这个公式适用于（）。A.B.C.D.【答案】D 12、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。A.投资工具的风险较低 B.投资工具是否适合客户的财务目标 C.投资工具的收益较高 D.投资工具的流动性较好【答案】B 13、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_阶段，一般建议投资组合中增加_比重。（）A.衰老期；债券等安全性较高的资产 B.形成期；债券等安全性较高的资产 C.成熟期；股票等风险资产 D.成长期；股票等风险资产【答案】A 14、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 15、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B 16、以下属于遗产规划内容的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 17、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】B 18、通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。A.成长 B.保守 C.稳健 D.激进【答案】B 19、行业处于成熟期的特点主要有（）。A.B.C.D.【答案】B 20、现行印花税的税率采用（）形式。A.、B.、C.、D.、【答案】C 21、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和验证。A.B.C.D.【答案】C 22、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D 23、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 24、在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。A.黑色预警法 B.蓝色预警法 C.红色预警法 D.橙色预警法【答案】B 25、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。A.B.C.D.【答案】C 26、关于 MVA，以下说法中错误的是（）。A.MVA 是股票市值与累计资本投入之间的差额 B.MVA 是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现 C.MVA 是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值 D.MVA 是直接衡量任何企业市场价值的重要指标【答案】C 27、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.【答案】D 28、假设某金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 900亿元，加权平均久期为 5 年则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-1.5 B.-1 C.1.5 D.0【答案】C 29、关于优化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 30、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞口类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】B 31、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.B.C.D.【答案】A 32、关于衍生产品的基本买卖策略说法正确的是（）。A.II、III、IV B.I、II、III、IV C.I、II、III D.I、III、IV【答案】B 33、在用情景分析法预测流动性风险时，分析最坏情景通常包括()等情形。A.、B.、C.、D.、【答案】C 34、传统体制下的直接传导机制的特点有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 35、量化风险的手段和工具包括（）。A.B.C.D.【答案】D 36、对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（）。A.B.C.D.【答案】B 37、下列关于情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 38、以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加 B.期限越长，利率越高，终值就越大 C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高 D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大【答案】A 39、行为金融理论认为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 40、税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C 41、下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。A.税收规划的前提是依法纳税 B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度 C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的 D.目的性原则是税收规划的根本原则【答案】C 42、行业的市场类型分为（）。A.B.C.D.【答案】A 43、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】D 44、（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。A.平稳时间序列 B.非平稳时间序列 C.齐次非平稳时间序列 D.非齐次平稳时间序列【答案】D 45、下列关于金融泡沫说法错误的是（）。A.股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测 B.在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行 C.股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高 D.股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防【答案】A 46、（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。A.确定性效应 B.反射效应 C.孤立效应 D.框定效应【答案】D 47、如果某金融机构的总资产为 10 亿元，总负债为 7 亿元，资产加权平均久期为 2 年，负债加权平均久期为 3 年，那么久期缺口等于（）。A.-1 B.1 C.-0.1 D.0.1【答案】C 48、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 49、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）等作出约定，明确当事人的权利和义务。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】B 50、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 51、现金流分析法是通过对一定时期内（）评估金融机构短期内的流动性状况 A.B.C.D.【答案】D 52、技术分析方法的分类（）A.B.C.D.【答案】B 53、国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 54、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 55、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 56、有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。A.主动型投资策略 B.被动型投资策略 C.战略性投资策略 D.战术性投资策略【答案】B 57、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。A.B.C.D.【答案】B 58、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A 59、下列关于 MACD 背离原理的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 60、高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B 61、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同 B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系 C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式 D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响【答案】B 62、关于计算 VaR 值的参数选择，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 63、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）A.B.C.D.【答案】A 64、根据现代组合选择理论，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 65、下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容 A.家居装修支出预算 B.赡养支出预算 C.保费支出预算 D.家政服务【答案】D 66、市盈率的估价方法有（）A.B.C.D.【答案】A 67、根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（）。A.B.C.D.【答案】C 68、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】D 69、风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一 B.二 C.三 D.四【答案】B 70、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。A.B.C.D.【答案】B 71、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、IV【答案】B 72、公司的重大事项包括（）A.B.C.D.【答案】D 73、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）A.B.C.D.【答案】A 74、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案】C 75、下列关于现值和终值的说法中正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 76、对信息干扰的背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D 77、下列情况中，技术指标移动平均线（MA）极易发出错误信号的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 78、证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）A.道听途说的消息 B.内幕消息 C.证券投资顾问的个人判断 D.媒体发布的新闻【答案】D 79、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】B 80、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。A.B.C.D.【答案】C