备考复习2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选(含答案)

备考复习备考复习 20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选础知识真题精选(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、做市商可以分为多元做市商和()。A.法定做市商 B.非法定做市商 C.特定做市商 D.非特定做市商【答案】C 2、财务报表分析可以帮助使用者（）。A.评估公司过去的经营绩效 B.制定投资决策 C.考量授信决策 D.以上皆是【答案】D 3、根据中国结算公司上海分公司的规定，结算参与人在中国结算公司上海分公司开立的结算资金账户包括（）。A.B.C.D.【答案】D 4、发行价高于面值称为溢价发行，募集的资金大于股本的总和，其中等于面值总和的部门计入股本，超额部分计入（）。A.盈余公积 B.留存收益 C.资本公积 D.股本账户【答案】C 5、詹森 与特雷诺指标样，假定投资组合充分分散化，即投资组合的风险仅为（），用 系数衡量。A.全部风险 B.不可控制风险 C.系统性风险 D.股票市场风险【答案】C 6、一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于（）。A.流动性强，风险相对较小 B.流动性差，风险相对较大 C.流动性差，风险相对较小 D.流动性强，风险相对较大【答案】B 7、下列关于期权价格和其影响因素之间的关系，表述不正确的是（）。A.合约标的资产的市场价格越高，看跌期权价格越低 B.期权的有效期越长，看涨期权的价格越高 C.无风险利率升高时，看跌期权的价值随之降低 D.合约标的资产的分红与看涨期权的价格呈正相关【答案】D 8、与证券市场上的其他投资工具一样，债券投资也面临一系列风险，其中不包括（）A.利率风险 B.再投资风险 C.提前赎回风险 D.回售风险【答案】D 9、下列不属于资产项目的是()。A.货币资金 B.应收票据 C.无形资产 D.资本公积【答案】D 10、（）是指投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。A.融资 B.融券 C.买断 D.回购【答案】A 11、美国纳斯达克市场采用的交易制度是()。A.特定做市商 B.多元做市商 C.单一做市商 D.指定做市商【答案】B 12、下列关于债券持有者、优先股股东、普通股股东的清偿顺序,表达正确的是()A.债券持有者先于优先股股东 B.普通股股东先于优先股股东 C.优先股股东先于债券持有者 D.普通股股东先于债券持有者【答案】A 13、下列关于可赎回债券的表述中，错误的是()A.可赎回债券的赎回价格可以是固定的，也可以是浮动的 B.与一个其他属性相同但没有赎回条款的债券相比，可赎回债券的利息更低 C.可赎回债券的赎回条款是发行人的权利，对债权人不利 D.可赎回债券赋予发行人看涨期权的价值【答案】B 14、关于买断式回购，以下表述正确的是（）。A.买断式回购首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方 B.买断式回购首期由逆正回购方将回购债券出售给正回购方 C.买断式回购到期由逆回购方向正回购方支付到期结算资金 D.买断式回购到期由逆回购方以约定价格从正回购方购回回购债券【答案】A 15、财务报表分析的对象是（）。A.企业的各项基本活动 B.企业的经营治动 C.企业的投资活动 D.企业的筹资治动【答案】A 16、下列关于个人投资者的说法中，错误的是（）。A.个人投资者的划分没有统一的标准 B.拥有更多财富的个人投资者风险承受能力也更强 C.个人投资者还可能在投资经验和能力方面存在差异 D.基金销售机构对不同类型的投资者提供相同类型的投资服务【答案】D 17、一只 UCITS 基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或 OTC 衍生产品的资产总值不能超过基金资产的（）。A.5%B.10%C.20%D.30%【答案】C 18、（）是指传统公开市场交易的权益资产、固定收益类资产和货币类资产之外的投资类型。A.固定投资 B.传统投资 C.另类投资 D.额外投资【答案】C 19、参与全国银行间债券回购的金融机构应在（）开立债券托管账户。A.中国证券登记结算公司 B.中央国债登记结算有限责任公司 C.全国银行间同业拆借中心 D.证券交易所【答案】B 20、以下选项中纳入强制集中清算的品种有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 21、下列关于净现金流量的说法错误的是（）。A.净现金流量是动态指标 B.投资型净现金流量含有折旧费和利息支出 C.营运型净现金流量不含折旧费和利息支出 D.净现金流量指标界定基础是收付实现制【答案】C 22、小明于 2018 年 4 月 6 日被聘为某货币市场基金的基金经理，主要负责所管理的货币市场基金的投资管理工作，在接受基金经理任命后，小明管理该只货币市场基金以价格为 96.1538 元/张，买入某商业银行贴现发行的票面为 100 元的债券共计 100 万张，期限为 1 年。A.期限为一年的 AAA 评级的银行存款 B.期限为 182 天的债券回购 C.剩余期限为 3 个月的 AAA 信用等级的公司债 D.以定期存款利率为基准利本的浮动利率国债，该国债还剩两个利率调整期【答案】D 23、关于计价错误责任承担，以下表述错误的是（）A.因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金服务机构予以赔偿 B.因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金托管人予以赔偿 C.因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金管理人予以赔偿 D.基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算或复核基金份额净值的过程中，未能遵循相关法律法规规定或基金合同规定，给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应分别对各自行为依法承担赔偿责任【答案】A 24、关于 QDII 基金的估值责任人,以下表述错误的是（）A.QDII 基金的托管人应当确保基金的份额净值按照基基金合同规定的方法计算 B.QDII 基金的托管人负有估值复核责任 C.QDII 基金的资产估值责任主体是基金托管人 D.QDII 其金的托管人应当确保基金的份额净值符合有关法律法规的规定【答案】C 25、债券投资面临的风险不包括()。A.再投资风险 B.流动性风险 C.通胀风险 D.管理风险【答案】D 26、()在交易中执行投资者的指令。A.保荐人 B.托管人 C.做市商 D.经纪人【答案】D 27、在我国结算体系下，以下结算方式交收期从 T+0 到 T+N 不等的是（）。A.双边净额结算 B.分级结算 C.多边净额结算 D.全额结算【答案】D 28、关于银行间债券市场纯券过户结算方式，以下表述错误的是（）。A.交易方有风险，付款方无风险 B.债券登记托管结算机构办理债券交割，款项结算自行办理 C.特点要快捷，简便 D.是一种交易双方建立在互相了解和信任基础上的结算方式【答案】A 29、（）是通过数学建模将常用交易理念固化为自动化的交易模型，并借助计算机强大的存储与计算功能实现交易自动化（或半自动化的一种交易方式。A.算法交易 B.手动交易 C.口头交易 D.电脑交易【答案】A 30、（）允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。A.美式期权 B.欧式期权 C.看涨期权 D.看跌期权【答案】A 31、关于上市公司股票估值有关方法的表述中,不正确的是（）。A.交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值 B.交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的市价估值 C.有充足理由表明估值原则仍不能客观反映相关投资品种公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值 D.交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的公允价值估值【答案】D 32、在杜邦财务分析体系中，假设其他情况相同，下列说法中错误的是（）。A.权益乘数大则资产净利率大 B.权益乘数大则净资产收益率大 C.权益乘数等于股东权益比率的倒数 D.权益乘数大则财务风险大【答案】A 33、下列关于美国存托凭证的说法，错误的是()。A.有担保的存托凭证是由发行公司委托存券银行发行的 B.按基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证 C.全球存托凭证是最主要的存托凭证，其流通量最大 D.美国存托凭证是以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证【答案】C 34、财务报表分析是()进行证券分析的重要内容。A.公司董事 B.总经理 C.基金投资商 D.基金投资经理或研究员【答案】D 35、私募股权二级市场投资战略是具有（）特性的投资战略。A.周期长、风险小、流动性强 B.周期短、风险小、流动性强 C.周期短、风险大、流动性强 D.周期长、风险大、流动性差【答案】D 36、以下属于期货合约的要素的是（）。A.交易时间 B.每日价格最大波动限制 C.交易单位 D.以上三项均是【答案】D 37、根据关于步规范证券投资基金估值业务的指导意见的要求，（）应制订健全有效的估值政策和程序。A.基金管理人 B.基金托管人 C.中国基金业协会 D.基金销售机构【答案】A 38、在证券市场上选择一些具有代表性的证券(或全部证券)，通过对证券的交易价格进行平均和动态对比从而生成指数，借此来反映某一类证券(或整个市场)价格的变化情况，这就是()。A.股价指数 B.债券价格指数 C.基金价格指数 D.证券价格指数【答案】D 39、下列关于投资者的说法错误的是（）。A.投资者主要有个人与机构两种类型 B.基金销售机构常常根据财富水平把个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者 C.个人投资者的划分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限 D.一般而言，拥有更多经验的个人投资者，在满足正常生活所需之外，有更多的资金进行投资，而且风险承受能力也更强【答案】D 40、下列关于所有者权益的观点中，错误的是（）。A.除非发生减资、清算或分派现金股利，企业无须偿还所有者权益 B.企业清算时，企业的所有者具有优先求偿权 C.所有者凭借所有者权益能够参与企业利润分配，获取股息红利 D.盈余公积和未分配利润统称为留存收益【答案】B 41、在期货交易中，绝大多数成交的合约都是通过（）结清的。A.对冲平仓 B.实物交割 C.现金交割 D.现券交割【答案】A 42、关于影响投资者需求的关键因素，以下表述错误的是()A.基金管理人应当为投资者提供顾问服务，让其了解符合自身风险容忍度和当前市场环境的可实现的收益目标 B.一般情况下，投资期限较长的投资者对流动性的要求不高 C.对于投资者的风险容忍度，投资经理应当剔除其风险承受意愿，而只考虑其风险承受能力 D.其他条件相同时，投资期限越长，投资者的风险承受能力越高【答案】C 43、假设某基金第一年的收益率为 5%，第二的收益率也是 5%，其年几何平均收益率（）。A.小于 5%B.等于 5%C.大于 5%D.无法判断【答案】B 44、以下属于公司权益类证券的是（）。A.可转换债券 B.优先股股票 C.商业本票 D.公司存款【答案】B 45、（）是指债券发行人未按照契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。A.信用风险 B.利率风险 C.再投资风险 D.流动性风险【答案】A 46、下列关于证券价格指数的说法错误的是（）。A.常见的证券价格指数有股票价格指数和期货价格指数 B.目前股票价格指数编制的方法主要有三种，即算术平均法、几何平均法和加权平均法 C.国际上主要的股票价格指数有道琼斯股价指数、标准普尔股价指数、金融时报股价指数、日经指数等 D.中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数【答案】A 47、大额可转让定期存单的风险有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 48、（）是 20 世纪 90 年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具。A.利率衍生工具 B.信用衍生工具 C.商品衍生工具 D.股权类产品的衍生工具【答案】B 49、人民币利率互换是指交易双方同意在约定期