考前模拟2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟题库(含答案)

考前模拟考前模拟 20222022 年基金从业资格证之证券投资基金基年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟题库础知识模拟题库(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、若某资产或资产组合的预期收益率高于与其贝塔值对应的预期收益率，也就是说位于证券市场线的上方，则（）将更偏好于该资产或资产组合,市场对该资产或资产组合的需求超过其供给，最终抬升其价格，导致其预期收益率降低，使其向证券市场线回归。A.无风险投资者 B.理性投资者 C.非理性投资者 D.风险投资者【答案】B 2、常用的免疫策略不包括()。A.所得免疫 B.价格免疫 C.或有免疫 D.策略免疫【答案】D 3、在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为()元。A.1 B.0.1 C.0.01 D.0.001【答案】D 4、下列免征营业税的收入有（）A.金融机构买卖基金份额的差价收入 B.金融机构买卖基金的差价收入 C.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入 D.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入【答案】C 5、以下属于远期合约标的资产的是（）。A.大宗商品 B.农产品 C.利率 D.以上三种均是【答案】D 6、下列关于个人投资者的个人状况对其投资需求的影响表现，说法错误的是()。A.拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强 B.处于失业状态或者即将退休的个人投资者其风险承受能力较弱 C.中青年人更具有冒险精神 D.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增【答案】D 7、关于利润表，以下表述错误的是（）。A.评价企业的整体业绩，最重要的是营业收入而非净利润 B.利润表分析用于评价企业的经营绩效 C.利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润 D.利润表反映企业一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因【答案】A 8、关于场内证券交易场所，以下表述错误的是（）A.证券交易所可以决定证券交易的价格 B.证券交易所的设立和解散由国务院决定 C.上交所和深交所都设有会员大会、理事会和专门委员会 D.我国的证券交易所目前都采用会员制【答案】A 9、关于投资者效用函数画出的无差异曲线,以下表达正确的是（）。A.同一条无差异曲线上的点所代表的效用水平并不必然相同 B.风险厌恶程度高的投资者与风险厌恶程度低的投资者相比,其无差异曲线更加陡峭 C.风险厌恶的投资者的无差异曲线是从左上方向右下方倾斜的 D.不同的无差异曲线也可以代表相同的效用水平【答案】B 10、一般来说，()伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。A.首次公开发行 B.买壳上市或借壳上市 C.管理层回购 D.二次出售【答案】A 11、以下说法错误的是（）。A.上市公司股份回购，只能使用自有资金 B.上市公司增发新股，不可以面向少数特定机构或个人 C.上市公司配股，原股东可以放弃配股权 D.上市公司股票拆分对公司的资本结构和股东权益不会产生任何影响【答案】B 12、关于两种资产收益率相关系数的取值范围，以下表述正确的是()。A.01 B.11 C.10 D.无取值范围【答案】B 13、（）指股票发行方通过协议价格向一个或几个大股东回购股票。A.场外协议回购 B.场内公开市场回购 C.要约回购 D.凭证回购【答案】A 14、风险管理的基础工作是（）。A.考虑最大回撤指标 B.计算出风险因子的变化 C.测量风险 D.估算风险因子的概率分布【答案】C 15、基金绝对收益中的平均收益率一般可分为（）和（）。A.持有区间收益率；时间加权收益率 B.算术平均收益率；几何平均收益率 C.资产回报；收入回报 D.平均市盈率；平均市净率【答案】B 16、影响债券到期收益率的因素是（）。A.市场利率 B.期限 C.税收待遇 D.票面利率【答案】D 17、关于估值责任，以下表述错误的是（）。A.基金管理人在计算份额净值时参考估值工作小组意见的，则可免除其估值责任 B.基金托管人应该审阅基金管理人采用的估值原则和程序 C.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任 D.基金估值的责任人是基金管理人【答案】A 18、依据有效市场假设理论，证券市场分类不包括（）。A.半强式有效市场 B.强式有效市场 C.半弱式有效市场 D.弱式有效市场【答案】C 19、以下关于短期政府债券特点的说法错误的是（）A.违约风险小，由国家信用和财政收入作保证 B.在经济衰退阶段尤其受投资者喜爱 C.流动性弱，交易成本高 D.利息免税，根据我国相关法律规定，国库券的利息收益免征所得税【答案】C 20、下列关于债券偿还期限的说法正确的是（）。A.短期债券，一般而言，其偿还期在 1 年以上 B.中期债券的偿还期一般为 10 年以上 C.长期债券的偿还期一般为 15 年 D.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券【答案】D 21、（）认为投资者应购买并持有近期走势明显强于大盘指数的股票。A.道氏理论 B.过滤法则 C.“量价”理论 D.“相对强度”理论【答案】D 22、某投资者通过借入所在证券公司资金购买有价证券的交易方式为（）A.卖空交易 B.买空交易 C.现货交易 D.期货交易【答案】B 23、（）也称合约规模，是指在期货交易所的每一份期货合约上所规定的交易数量。A.报价单位 B.交易单位 C.最小变动价位 D.合约价值【答案】B 24、某投资者向证券公司融资 15000 元，加上自有资金 15000 元，以 150 元的价格买入 200 股某股票。融资特摔为 8.6%。假设 3 个月后，该股票价格上涨至165 元，则该笔投资收益率为（）A.0.157 B.0.1785 C.0.1 D.0.114【答案】B 25、下列关于指数基金的说法，错误的是()。A.指数基金是以指数成分股为投资对象的基金 B.指数基金的跟踪误差的准确率与跟踪周期有关 C.跟踪误差越大，风险越高 D.跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越大【答案】D 26、2018 年 6 月 12 日某投资者以 5 元买入 A 股票 1000 股，并以 20 元价格卖出 B 股票 5000 股，该投资者缴纳的印花税为（）元。A.200 B.100 C.210 D.105【答案】B 27、（）用于为社会提供基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、失业保险和生育保险服务。A.财险公司 B.寿险公司 C.中国的社会保障基金 D.企业年金【答案】C 28、以下关于可转换债券价值说法正确的是（）A.可转债的市场价值表现为其在一级市场的价格 B.转换价值通常高于市场价值 C.由纯粹债券价值和转换权利价值组成 D.股价上升，转换价值下降【答案】C 29、小王在银行间债券市场交易，需委托合规并经批准的金融机构法人代为办理债券结算业务，所体现的交易制度为（）。A.公开市场-级交易商制度 B.结算代理制度 C.做市商制度 D.会员管理制度【答案】B 30、假设某投资者在 2013 年 12 月 31 日，买入 1 股 A 公司股票，价格为 100 元，2014 年 12 月 31 日，A 公司发放 3 元分红，同时其股价为 105 元，那么该区间总持有区间的收益率为（）。A.5%B.2%C.3%D.8%【答案】D 31、以下关于财务报表分析和财务比率的说法错误的是（）。A.净现金流为正或为负是判断企业财务现金流量健康的唯一指标 B.财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助 C.现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段。在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式不同，企业的现金流量也存在较大的差异性 D.流动性比率是用来衡量企北的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的流动资产偿还短期负债的能力大小，重点关注的是企业的流动资产【答案】A 32、为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，称为（）A.风险利差 B.风险评价 C.风险溢价 D.风险收益【答案】C 33、（）是基金估值的第一责任主体。A.基金托管人 B.基金投资人 C.基金管理人 D.信托机构【答案】C 34、以下表述不属于财务报表分析的是（）A.公司 2015 年净资产收益率同比増长 5%B.公司股价创出 52 周新高 C.公司存货周转率高于行业平均 D.公司的经营性现金流持续萎缩【答案】B 35、在()制度下，一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售。A.QFII B.QDII C.沪港通 D.基金互认【答案】D 36、利滚利所指的计算公式为（）。A.单利或复利 B.单利 C.复利 D.单利和复利【答案】C 37、全国银行间市场买断式回购以（）。A.净价交易、全价结算 B.净价交易、净价结算 C.全价交易、全价结算 D.全价交易，净价结算【答案】A 38、股票基金面临较其他类型基金更高的投资风险，主要是()。A.市场风险 B.信用风险 C.非系统性和系统性风险 D.购买力风险【答案】C 39、持有区间收益率通常来源于两部分，那么这两部分是（）。.资产回报率.投资收益率.价格收益率.收入回报率。A.、B.、C.、D.、【答案】B 40、期权的（）是指多头行使期权时可以获得的收益的现值,即资产的市场价格与执行价格之间的差额。A.理论价值 B.实际价值 C.内在价值 D.时间价值【答案】C 41、（）针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损失提供保险赔偿服务。A.寿险公司 B.财险公司 C.意外险公司 D.健康险公司【答案】B 42、为了实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险，投资交易的实现应该做到()。A.基金经理下达的投资指令应经风险控制部门审核，确认其合法、合规与完整后方可执行 B.基金经理直接向交易员下达投资指令，交易员才可执行交易 C.基金经理可直接进行交易，从而提高效率 D.基金经理下达的个股投资指令须征得研究员的认可【答案】A 43、以下说法错误的是（）。A.債券的投资人包括中央政府、地方政府、金融机构、公司和企业 B.货币市场证券主要是短期性、高流动性证券，例如银行拆借市场、票据承兑市场、回购市场等交易的债券 C.债券通常又称固定收益证券，能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流限，债券到期时债务人必须按时归还本金并支付约定的利息 D.债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期【答案】A 44、一只基金的月平均净值增长率为 2%，标准差为 3%。在 95%的概率下。月度净值增长率的区间是()。A.+3%+2%B.+3%0 C.+5%-1%D.+8%-5%【答案】D 45、浮动利率的表达式为（）。A.浮动利率=银行定期存款利率利差 B.浮动利率=基准利率利差 C.浮动利率=基准利率利差 D.浮动利率=银行定期存款利率利率【答案】B 46、深训证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。A.柜台竞价 B.自由竞价 C.连续竞价 D.集合竞价【答案】D 47、用复利计算第 n 期终值的公式为（）。A.FV=PV（1+in）B.PV=FV（1+in）C.FV=PV（1+i）n D.PV=FV（1+i）n【答案】C 48、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列哪项人民币金融工具？（）A.股指期货 B.证券投资基金 C.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证 D.以上说法都正确【答案】D 49、下列关于合格境外机构投资者的说法中，正确的是（）。A.合格境外机构投资者不可以参与新股发行 B.单个合格境外机构投资者申请额度每次不低于等值 5000 万美元，累计不高于等值 10 亿美元，C.投资者在上次投资额度获批后 2 年内可以再次提出增加投资额度的申请 D.合格境外机构投资者不可以投资于股指期货【答案】B 50、