押题练习试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范练习题(一)及答案

押题练习试卷押题练习试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题律法规、职业道德与业务规范练习题(一一)及答案及答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德 B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径 C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念 D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容【答案】D 2、（2017 年真题）下列选项中，（）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。A.投资者缴纳基金份额认购款项 B.投资者签署基金合同 C.投资者向管理人提交认购基金的申请单 D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单【答案】A 3、（2019 年真题）关于公募基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）。A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式 B.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 C.基金收益分配原则、执行方式 D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限【答案】D 4、根据法律形式，可以将证券投资基金分为（）。A.债券型和股票型 B.増长型和收入型 C.契约型和公司型 D.主动型和被动型【答案】C 5、我国期货公司为单一客户办理的资产管理业务起始委托资产不得低于（）。A.100 万元 B.50 万元 C.200 万元 D.300 万元【答案】A 6、基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件。A.基金份额持有人不少于 1000 人 B.基金募集金额不低于 2 亿元人民币 C.基金合同期限 10 年以上 D.基金份额总额达到标准规模的 80以上【答案】C 7、股权类金融资产以各类()为主。A.票据 B.股票 C.基金 D.期货【答案】B 8、（）对有效的风险管理承担最终责任。A.监事会 B.董事会 C.合规管理部门 D.督察长【答案】B 9、(2017 年)在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是（）。A.监管机构的信息 B.被调查方公开披露的信息 C.第三方独立机构的信息 D.被调查方提供的非公开信息【答案】B 10、(2017 年)采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的（）的匹配情况。A.风险承受能力和基金产品期限 B.资金来源情况和基金产品期限 C.资金使用期限和基金产品风险 D.风险承受能力和基金产品风险【答案】D 11、保本基金将大部分资金投资于（）。A.股票 B.货币市场工具 C.衍生金融工具 D.与基金到期日一致的债券【答案】D 12、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A.介绍投资人想要了解的基金产品情况 B.进行基金投资人风险承受能力调查 C.向投资人承诺收益 D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品【答案】C 13、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（）。A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜 B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案 C.编制中期和年度基金报告 D.安全保管基金财产【答案】D 14、封闭式基金份额上市交易应具备（）。A.基金的募集符合证券投资基金法的规定 B.募集金额不少于 3 亿元人民币 C.持有人不少于 2000 人 D.募集金额不少于 1 亿元人民币【答案】A 15、能够进行套利交易的基金是（）。A.保本基金 B.LOF C.伞形基金 D.ETF【答案】D 16、（2017 年真题）按照中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金份额持有人应享有的权利有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 17、(2017 年)为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（）。A.要求基金托管人承担信息披露的首要责任 B.在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门 C.将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险 D.要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任【答案】B 18、(2016 年)中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2；1 B.2；3 C.3；2 D.5：3【答案】C 19、(2016 年)（）年，颁布了证券投资基金管理暂行办法。A.1995 B.1997 C.1998 D.1999【答案】B 20、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。A.主要投资于股票、债券，且 60%以上投资于股票 B.主要投资于股票、债券，且 80%以上投资于债券 C.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的 D.主要投资于股票、债券，且不低于 20%的基金资产投资于货币市场工具【答案】C 21、(2017 年)需要披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。A.股票基金、债券基金、货币市场基金 B.股票基金、QDII 基金、货币基金 C.封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额 D.封闭式基金、混合基金、保本基金【答案】C 22、下列不是基金市场营销特征的有（）。A.持续性 B.适用性 C.规范性 D.广泛性【答案】D 23、(2017 年)关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是（）。A.基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规模增长的前提下做好内部控制 B.基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围 C.基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职 D.基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预【答案】B 24、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有 3 位机构投资者，分别持有该企业的 10%、30%和 60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（）。A.该基金只要满足持有人超过 200 人的条件，则可以成立 B.该基金可以同时向个人投资者公开发售 C.不符合法律法规要求，不能申请募集 D.该基金必须注册为一只封闭式基金【答案】C 25、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A.中高风险 B.中等风险 C.低风险 D.高风险【答案】C 26、基金信息的原则体现在披露内容和（）。A.披露完整 B.披露准确 C.披露要点 D.披露形式【答案】D 27、2007 年中国证券业协会设立了（）负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.基金公会 B.证券投资基金业委员会 C.基金公司会员部 D.基金业行会【答案】C 28、所谓（）,简单来讲即货币资金的融通。A.理财 B.融资 C.金融 D.投资【答案】C 29、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配 C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人【答案】D 30、我国第一只保本基金是（）。A.ETF 基金 B.南方避险增值基金 C.南方宝元债券基金 D.华安现金富利基金【答案】B 31、不收取基金销售服务费的，对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50计入基金财产。A.0.1 B.0.25 C.0.5 D.0.75【答案】C 32、（2020 年真题）关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（）。A.基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象 B.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证 C.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大 D.股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域【答案】B 33、基金管理公司内部控制机制是指（）。A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系 B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序 C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序 D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称【答案】A 34、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A.基金 B.股票 C.债券 D.衍生金融工具【答案】D 35、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。A.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金 B.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离 C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息 D.由于汇率市场波动，导致 QDII 基金的损益波动较大【答案】C 36、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有 1 个价格 B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响 C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险 D.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的【答案】A 37、（2018 年真题）关于投资、研究业务的控制，以下表述正确的是（）。A.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流 B.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告 C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告 D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用【答案】A 38、下列关于资产管理本质，说法错误的是（）。A.投资人必须做到“买者自负”B.管理人必须坚持“卖者有责”C.管理人必须坚持“卖者无责”D.切资产管理活动都要求风险与收益相匹配【答案】C 39、（2016 年真题）基金业协会的职责不包括（）。A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求 B.组织基金从业人员的上岗培训，资质管理 C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节 D.制定和实施行业自律规则【答案】B 40、若某投资者投资 10 万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照 100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为 1.0%。假定募集期间产生的利息为 50 元，持有期间基金累计分红 0.08 元/基金份额。则认购份额为（）。A.99009.9 B.99059.9 C.990.1 D.100000【答案】B 41、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（）。A.基金交易应实行集中交易制度,基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 B.建立交易监测系统、预防系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施 C.公司应当执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待 D.建立完善的交易记录制度,每日投资组合列表等应当及时核对并存桂保管【答案】A 42、基金募集期限届满，封闭式基金应满足的募集条件是（）。A.基金份额总额达到核准规模的 70以上 B.基金份额总额达到核准规模的 90以上 C.基金份额持有人不少于 200 人 D.基金份额持有人不少于 1000 人【答案】C 43、(2017 年)下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是（）。A.在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送 B.一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题 C.在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息 D.基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益【答案】A 44、正常情况下，ETF 二级市场交易价格与（）总