押题练习试卷B卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识提升训练试卷B卷附答案

押题练习试卷押题练习试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之证券投卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识提升训练试卷资基金基础知识提升训练试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、到期收益率，又称内部收益率，是可以使投资购买债券获得的（）现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。A.过去 B.现在 C.未来 D.全部【答案】C 2、下列不属于系统性风险的是（）。A.经济增长 B.流动性风险 C.政治因素 D.利率、汇率与物价波动【答案】B 3、股票未来收益的现值被称为股票的（）。A.账面价值 B.内在价值 C.票面价值 D.清算价值【答案】B 4、在其他条件不变的情况下，下列哪种变化会使得公司的资产收益率和净资产收益率的变化方向不同？（）。A.公司营业成本减少 B.公司投资收益增加 C.公司所有者权益增加 D.公司无息负债减少【答案】D 5、QFII 主体资格的认定，应当具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B 6、我国 基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A.实力雄厚的证券公司 B.信托投资公司 C.商业银行 D.基金公司【答案】C 7、（）是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。A.瑞士 B.爱尔兰 C.英国 D.卢森堡【答案】D 8、（）是全美也是世界最大的股票电子交易市场，是世界上主要的股票市场中成长速度最快的市场，而且它是首家电子化的股票市场。A.法兰克福证券交易所 B.纽约证券交易所 C.纳斯达克证券交易所 D.布鲁塞尔证券交易所【答案】C 9、UCITS 基金投资于一个主体发行的证券超过 5%时，该类投资的总和不得超过基金资产净值的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】B 10、下列关于有保证证券的说法，不正确的是（）。A.有保证债券中有最高受偿等级的是第一抵押权债券或有限留置权债券 B.抵押债券的保证物是土地、房屋、设备等不动产 C.质押债券的保证物是债券发行者持有的债权或股权，而非真实资产 D.有保证的债券融资成本较高【答案】D 11、市场利率走低时，以下判断正确的是()。A.债券价格上升，再投资收益下降 B.债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消 C.债券价格下降，再投资收益下降 D.债券价格下降，再投资收益上升【答案】A 12、以下不属于货币市场工具的特点的是（）A.期限在一年以上 B.流动性高 C.本金安全性高，风险较低 D.大宗交易，主要是机构投资者参与【答案】A 13、另类投资通常不包括（）。A.私募股权 B.房产商铺 C.矿业与能源 D.现金投资【答案】D 14、（）是指一方在将回购债券出售给另一方，逆回购方在首期结算日向正回购方支付首期资金结算额的同时，交易双方约定在将来某一日期（即到期结算日）由正回购方以约定价格（即到期资金结算额）从逆回购方购回回购债券的交易。A.债券信贷 B.债券买断式回购 C.债券协议回购 D.债券质押式回购【答案】B 15、下列不属于收益率曲线基本类型的是（）。A.上升收益率曲线 B.反转收益率曲线 C.水平收益率曲线 D.垂直收益率曲线【答案】D 16、如果一只股票基金的年周转率为()，意味着该基金持有股票的平均时间为 1 年。A.20%B.50%C.80%D.100%【答案】D 17、下列选项中，不属于另类投资局限性的是（）A.缺乏监管和信息透明度 B.流动性较差，杠杆率偏高 C.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估 D.另类投资产品能够通过多元化达到分散风险的作用。【答案】D 18、已知某债券基金的久期是 3 年，那么当市场利率下降 2时，该债券基金的资产净值将（）。A.增加；6 B.减少；6 C.增加；3 D.减少；3【答案】A 19、现金流量表的作用不包括()。A.分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因 B.直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势 C.评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况 D.反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力【答案】B 20、目前我国开放式基金的估值频率为（）A.每个交易日估值，次日披露份额净值 B.每个自然日估值，当日披露份额净值 C.每个交易日估值，每周披露一次份额净值 D.每个自然日估值，次日披露份额净值【答案】A 21、F 公司 2016 年度资产负债表中，流动负债总计 10 亿元，非流动负债总计 3亿元，所有者权益 22 亿元，则当年 f 公司的总资产为（）亿元 A.35 B.9 C.22 D.13【答案】A 22、再投资风险指在市场利率下行的环境中，（）收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。A.固定利率债券 B.浮动利率债券 C.附息债券 D.零息债券【答案】C 23、按照全球投资业绩标准（GIPS)的要求，计算基金收益率应当遵循的方法（）。A.总收益率，即包括实现的和未实现的回报以及损失并加上收入 B.已实现收益率，即包括实现的回报以及损失并加上收入 C.总收益率，即包括实现的和未实现的回报以及损失 D.已实现收益率，即包括实现的回报以及损失【答案】A 24、关于弱有效证券市场，以下表述错误的是（）A.历史信息对证券价格变动不会产生任何影响 B.投资者可以通过分析历史信息进行的技术分析来预测未来证券价格走势 C.证券价格能够允分反映历史序列中包含的信息 D.投资者通过对以往价格、交易量所进行的技术分析都是无用的【答案】B 25、已知某基金的 5 年间的每年收益率分别为：3，2，3，4，3，市场无风险收益率恒定为：3。那么该基金的下行标准差最接近（）。A.6.08 B.5.60 C.3.05 D.2.80【答案】A 26、（）是最主要的存托凭证，其流通量最大。A.ADRs B.SDR C.CDR D.GDR【答案】A 27、关于远期利率，以下说法错误的是()。A.是利率衍生品的定价依据 B.可以预示市场对未来利率走势的期望 C.是计算贴现因子的依据 D.是中央银行制定货币政策的参考工具【答案】C 28、对于投资收益率，我们用()来衡量它偏离期望值的程度。A.中位数 B.方差或标准差 C.方差 D.标准差【答案】B 29、以下关于做市商的说法中，错误的是（）A.做市商为了维护证券的可信性必须具备一定的实力，充足的可交易资金和证券是必不可少的 B.当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入 C.当接到投资者购买某种证券的报价时，做市商用其自有证券卖出 D.有时为了完成交易承诺，做市商之间也会进行资金或证券的拆借【答案】A 30、某投资者 A 预测股票市场将上涨，于是买入当月沪深 300 股指期货合约，准备指数上涨后卖出期指获利。A 的操作属于（）A.多头投机 B.空头套保 C.空头投机 D.多头套保【答案】A 31、下列关于我国 QDII 基金的发展历程说法错误的是（）。A.2006 年 9 月 6 日，中国第一只试点债券型 QDII 基金-华安国际配置基金发行；初始额度为 5 亿美元 B.2007 年 9-10 月，首批股票型 QDII 基金发行 C.2007 年 6 月 18 日，中国证监会发布了合格境内机沟投资者境外证券投资管理试行办法 D.2006 年 9 月 6 日，国家外汇管理局发出了关于基金管理公司境外证券投资外汇管理有关问题的通知【答案】A 32、下列关于普通股的表述错误的是（）。A.普通股具有股权和债券双重属性 B.普通股的股利是变动的 C.普通股一般具有表决权 D.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票【答案】A 33、下列关于股票的说法，错误的是()。A.股票本身就具有价值 B.按照股东权利分类，股票可以分为普通股和优先股 C.股票的市场价格由股票的价值决定 D.股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征【答案】A 34、关于汇率风险，以下表述错误的是()。A.汇率风险属于信用风险 B.汇率风险指因汇率变动而产生的基金价值的不确定性 C.汇率风险受国际收支及外汇储备、利率、通货膨胀和政治局势等影响 D.QDII 基金投资受汇率影响较普通基金更大【答案】A 35、关于远期利率,以下说法正确的是（）。A.远期利率是较长期限债券的收益率 B.远期利率高于即期利率 C.远期利率等效于未来特定日期购买零息债券的到期收益率 D.远期利率是从当前到未来某一时点的债券收益率【答案】C 36、关于风险投资，以下表述正确的是（）。A.风险投资被认为是私募股权投资中处于低风险领域的投资 B.风险投资通过资本的退出，从股权增值中获取高回报 C.风险投资的主要收益来自企业本身的分红 D.风险资本的主要目的是为了取得对企业的长久控制权【答案】B 37、关于期货、期权和互换合约，以下表述错误的是()。A.双边合约使买卖双方暴露在对方违约的风险中 B.信用违约互换合约仅使卖方暴露在对方违约风险中 C.远期合约如要中途取消必须双方同意 D.期货合约交易价格受最小价格变动单位和日涨跌停板限定【答案】B 38、票面金额为 100 元的 2 年期债券，年票息率 6%,当期市场价格为 95 元，则到期收益率是（）A.8.80%B.5.50%C.10.10%D.7.90%【答案】A 39、（）又称合约规模，是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。A.合约标的资产 B.持仓量 C.结算单位 D.交易单位【答案】D 40、夏普比率是诺贝尔经济学奖得主()于 1966 年根据资本资产定价模型(CAPM)提出的经风险调整的业绩测度指标。A.威廉夏普 B.大卫 C.史蒂芬罗斯 D.格雷厄姆【答案】A 41、根据证券投资基金管理公司管理办法的相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，下列说法错误的是（）。A.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近 3 年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。B.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。C.实缴资本不少于 5 亿元人民币的等值可自由兑换货币 D.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件【答案】C 42、2014 年 7 月 7 日，中国证监会颁布了公开募集证券投资基金运作管理办法，其中规定了基金的分类标准。以下说法不正确的是（）。A.60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金 B.80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金 C.仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金 D.80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金【答案】A 43、产权比率与权益乘数的关系是（）。A.产权比率权益乘数1 B.权益乘数1/（1-产权比率）C.权益乘数（1产权比率）/产权比率 D.权益乘数1产权比率【答案】D 44、关于杜邦分析法，以下表述错误的是（）A.杜邦分析法中，资产收益率可以分解成销售利润率与总资产周转率的乘积 B.杜邦分析法有助于深入分析比较企业经营业绩 C.杜邦分析法最早是由美国杜邦公司使用的一种财务分析方法 D.杜邦分析法是针对总资产收益率进行逐级分解的财务分析方法【答案】D 45、投资交易中的操作风险主要指由于人员、流程、系统或外部因素造成的（）。A.交易量大能波动 B.交易未实现 C.交易失误 D.交易价格大幅波动【答案】C 46、在以下金融工具中，属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场上转让的是（）。A.短期融资券 B.大额可转让定期存单 C.中期票据 D.银行承兑汇票【答案】B 47、下列属于流动资产的是（）。A.应收账款 B.应付票据 C.短期借款 D.应付账款【答案】A 48、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。A.QDII B.QFII C.RQFII D.REITs【答案】A 49、关于期货合