押题练习试卷B卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力测试试卷A卷附答案

押题练习试卷押题练习试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之证券投卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力测试试卷资基金基础知识能力测试试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于下行风险说法措误的是（）。A.下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失。B.根据 CFA 协会的定义，最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失。C.投资的期限越短，最大撤回指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标的时候，应尽量控制在同一个评估期间。D.从基金经理的角度看，来自于客户的收入是其主要的收入来源，失去客户是致命的损失，任何投资策略，均应考虑最大回撤指标，因为不少客户对这个指标相当重视。【答案】C 2、投资政策说明书的内容不包括（）。A.确定收益 B.业绩比较基准 C.投资目标 D.投资决策流程【答案】A 3、基金资产估值不需考虑（）因素。A.估值频率 B.交易价格及其公允性 C.估值方法的一致性和公开性 D.基金的会计核算【答案】D 4、基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为（）和金融负债。A.持有至到期投资 B.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 C.货款和应收款项 D.可供出售的金融资产【答案】B 5、经常用来反映数据一般水平的统计量指的是（）。A.分位数 B.中位数 C.方差 D.均值【答案】D 6、按照道氏理论，股票的变化表现为三种趋势：长期趋势、中期趋势及短期趋势。其中，（）最为重要，也最容易被辨认，是投资者主要的观察对象。A.长期趋势 B.中期趋势 C.短期趋势 D.中期趋势和短期趋势【答案】A 7、（）是资金的远期价格，即隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。A.远期利率 B.即期利率 C.票面价格 D.发行价格【答案】A 8、相对于寿险公司，财险公司吸纳的保费投资期限（），并且赔偿额度风险（），因此财险公司通常将保费投资于（）风险的资产。A.较短，较小，高 B.较长，较小，低 C.较短，较大，低 D.较长，较大，高【答案】C 9、下列关于同业拆借的表述，不正确的是（）。A.期限最短的是隔夜拆借，最长的接近一年 B.拆借的资金一般用于缓解金融机构长期流动性紧张 C.中央银行可以通过提高存款准备金率来影响同业拆借利率 D.同业拆借活动起源于存款准备金制度【答案】B 10、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。A.营销权 B.支配公司财产的权利 C.特许经营权 D.基本权利和义务【答案】D 11、从我国 QFII 机制的内容设计上来看，具有的特点不包括（）。A.QFII 机制引入时的跳跃式发展 B.QFII 提高了经济的发展 C.QFII 准入的主体范围扩大、要求提高 D.我国对 QFII 制度的设计内容进行局部调整【答案】B 12、我国提供基金评价业务的公司不包括（）。A.银河证券 B.晨星公司 C.中国证监会 D.上海证券【答案】C 13、以下选项中，不能用于衡量货币基金风险的指标是（）A.平均剩余期限 B.跟踪误差 C.融资回购比例 D.平均剩余存续期【答案】B 14、财务报表分析可以帮助使用者（）。A.评估公司过去的经营绩效 B.制定投资决策 C.考量授信决策 D.以上皆是【答案】D 15、可转换债券的（）来自债券利息收入。A.纯粹债券价值 B.转换权利价值 C.票面利率 D.转换价格【答案】A 16、通常情况下，再融资发行的股票会使流通股股份增加（）。因此原有股东若在再融资时未增购股票的话，新增股票会稀释老股东的持股比例。A.510 B.515 C.520 D.525【答案】C 17、将 5,000 元现金存为银行定期存款，期限为 3 年，年利率为 5。如果以复利计算，3 年后的本利和是（）。A.5,750 元 B.750 元 C.5,788.13 元 D.788.13 元【答案】C 18、交易员的职责不包括（）。A.执行基金经理制定的交易指令 B.向基金经理及时反馈市场信息 C.及时在市场异动中作出决策 D.以对投资有利的价格进行证券交易【答案】C 19、除货币市场基金以外的证券投资基金，其损益结转的时点通常为（）。A.每月末 B.每年末 C.每日日结 D.每季末【答案】A 20、可以回购本公司股票的情形不包括()。A.公司减少注册资本 B.公司扩大经营规模 C.与持有本公司股份的其他公司合并 D.将股份奖励给本公司员工【答案】B 21、开放式基金的分红方式有（）。A.现金分红 B.分红再投资 C.基金份额分拆 D.现金分红和分红再投资【答案】D 22、下列关于信用利差特点的表述中，错误的是（）。A.信用利差随着经济周期的扩张而扩张，随着经济周期的收缩而缩小 B.对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大 C.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响 D.从实际数据看，信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之前，因此，信用利差可以作为预测经济周期活动的指标【答案】A 23、假设某基金在 2012 年 12 月 3 日的单位净值为 1.5151 元 2013 年 9 月 1 日的单位净值为 1.8382 元。期间该基金曾于 2013 年 2 月 28 日每份额派发红利0.315 元。该基金 2013 年 2013 年 2 月 27 日（除息日前一天）的单位净值为1.9014 元，则该基金 2012 年 12 月 3 日至 2013 年 9 月 1 日期间的时间加权收益率为（）A.0.5041 B.0.4087 C.0.4051 D.0.4541【答案】D 24、（）是指包含对通货膨胀补偿的利率。A.实际利率 B.名义利率 C.即期利率 D.远期利率【答案】B 25、不动产投资工具不包括（）。A.房地产有限合伙 B.房地产权益基金 C.房地产投资信托 D.房地产股份投资【答案】D 26、期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。由于基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）。A.负数，正数 B.正数，负数 C.正数，正数 D.负数，负数【答案】B 27、张某从银行贷款 50 万元买车，年利率 4%，贷款期限 3 年，复利计算，到第 3 年末一次偿清，届时张某应付给银行()万元。A.56.24 B.58.00 C.62.00 D.55.84【答案】A 28、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。A.换元法 B.历史模拟法 C.参数法 D.蒙特卡洛模拟法【答案】A 29、下列关于信用利差特点的表述中，错误的是（）。A.信用利差随着经济周期的扩张而扩张，随着经济周期的收缩而缩小 B.对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大 C.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响 D.从实际数据看，信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之前，因此，信用利差可以作为预测经济周期活动的指标【答案】A 30、假设华夏上证 50ETF 基金为了计算每日的头寸风险，选择了 100 个交易日的每日基金净值变化的基点值的(单位：点），并从小到大排列为(1)-(2),其中(1)-(2)的值依次为：-18.63,-17.29,-15.61,-12.37,-12.02,-11.28,-9.76,-8.84,-7.25,-6.63;的下 5%分位数为（）。A.-11.28 B.-15.61 C.-12.02 D.-11.968【答案】C 31、市场风险管理的主要措施不包括（）。A.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要。B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理。C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录 和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新。D.密切关注宏观经济指标和趋势，提出应对策略。【答案】A 32、投资组合 A、B 的主动比重分别为 30、60，且 A、B 的基准指数相同，可以得出以下结论（）。A.投资组合 A 与基准的相关性较投资组合 B 与基准的相关性要低 B.市场上涨时，投资组合 B 一定会跑赢投资组合 A C.投资组合 B 与基准的表现可能比投资组合 A 与基准的表现差别大 D.市场上涨时，投资组合 A 一定会跑赢投资组合 B【答案】C 33、根据有关规定，对机构投资者买卖基金份额暂免征收（）。A.营业税 B.增值税 C.所得税 D.印花税【答案】D 34、（）是一种没有到期日的特殊债券。A.国债 B.零息债券 C.固定利率债券 D.统一公债【答案】D 35、UCITS 基金持有人以()进行申购和赎回。A.基金单位净值 B.基金累计份额净值 C.基金所有者权益 D.基金资产总值【答案】A 36、期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。由于基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）。A.负数，正数 B.正数，负数 C.正数，正数 D.负数，负数【答案】B 37、目前，托管资产产场内资金清算主要采用结算模式有（）。A.托管人结算模式和券商结算模式 B.托管人结算模式和管理人结算模式 C.托管人结算模式和对手结算模式 D.托管人结算模式和分级结算模式【答案】A 38、（）是最主要的存托凭证，其流通量最大。A.ADRs B.SDR C.CDR D.GDR【答案】A 39、假设某投资者在 2013 年 12 月 31 日，买入 1 股 A 公司股票，价格为 100 元，2014 年 12 月 31 日，A 公司发放 3 元分红，同时其股价为 105 元，那么该区间总持有区间的收益率为（）。A.5%B.2%C.3%D.8%【答案】D 40、91.交易所发行未上市品种的估值时，送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的()估值。A.平均价 B.成本 C.市价 D.收盘价【答案】C 41、某基金前一日基金资产总值 110,000 万元,基金资产净值为 100,000 万元,基金合同规定基金管理费的年费率为 1.5%（年按 365 天计算），则当日应计提的基金管理费为（）万元。A.3.6 B.2.5 C.4.2 D.4.1【答案】D 42、甲公司 2015 年资产总计为 3000 亿元，负债总计为 2000 亿元，则甲公司2015 年的所有者权益为（）A.5000 亿元 B.2000 亿元 C.1000 亿元 D.3000 亿元【答案】C 43、如果股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率，则可以认为该股票基金属于（）。A.激进型基金 B.防御型基金 C.价值型基金 D.成长型基金【答案】C 44、根据我国上市公司证券发行管理办法规定，以下关于可转化债券表述错误的是()A.可转换债券自发行结束之日起 12 个月后方可转换为公司股票 B.可转换债券持有人不转换为股票的，公司应当在可转换债券期满后 5 个工作日偿还未转股债券的本金及最后一期利息 C.转换期限最长为 6 年 D.转换期限最短为 1 年【答案】A 45、下列指标中可以对基金持仓结构作出有效分析的是（）。A.下行风险标准差 B.基金股票换手率 C.贝塔系数 D.股票投资、债券投资和银行存款等现金类资产分别占基金资产净值的比例【答案】D 46、私募股权投资的退出机制不包括（）。A.