考前冲刺试卷B卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范基础试题库和答案要点

考前冲刺试卷考前冲刺试卷 B B 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点点 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、不属于基金巨额赎回的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 8%B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 11%D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 12%【答案】A 2、按照交易的标的物，以下属于金融市场的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 3、张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）。A.该基金公司为张三提供资产管理服务 B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系 C.张三需支付该基金公司一定的费用 D.该基金公司 1 夸保障张三的投资増值【答案】D 4、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整 B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标 D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营,规范运作的经营思想【答案】C 5、关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是()。A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价 B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价 C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价 D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价【答案】A 6、下列关于 LOF 份额的申购和赎回的表述，错误的是（）。A.以金额申购，以份额赎回 B.场内申购和赎回申报单位分别为 1 元人民币和 1 份基金份额 C.在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1 日可在深圳证券交易所卖出或赎回 D.T 日买入的基金份额，T 日可在深圳证券交易所卖出或者赎回【答案】D 7、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）A.办理非公开募集基金的登记、备案 B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解 C.教育和组织会员遵守相关法律及行政法规 D.有权对会员进行行政处罚【答案】D 8、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。A.产品设计 B.投资管理 C.风险控制 D.销售环节【答案】D 9、关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（）。A.可赚取销售佣金 B.可委托其他机构代为办理基金的代销业务 C.应与基金公司签订基金产品销售协议 D.可代为销售基金产品【答案】B 10、（2017 年真题）下列行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是（）。A.某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票 B.某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见 C.某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项 D.某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓【答案】A 11、基金份额（）确认基金份额时，申购生效。A.销售机构 B.管理人 C.托管人 D.登记机构【答案】D 12、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。A.1 B.3 C.4 D.6【答案】C 13、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况（）。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险【答案】C 14、封闭式基金份额的发售，由()负责办理。A.投资本人 B.基金管理人 C.基金发售人 D.基金代销机构【答案】B 15、（2019 年真题）关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（）。A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱 B.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障 C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的 D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具【答案】B 16、证券投资基金销售协议的主要内容不包括（）。A.销售费用分配的比例和方式 B.对基金持有人的持续服务责任 C.反洗钱义务的履行及责任划分 D.基金投资收益的分配方式【答案】D 17、(2016 年)下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动（）A.宣传推介基金 B.发售基金份额 C.办理基金登记注册 D.办理基金申购和赎回【答案】C 18、QDII 是（）的首字母缩写。A.合格境内机构投资者 B.合格境外机构投资者 C.境内机构投资者 D.境外机构投资者【答案】A 19、基金公司（）是基金投资运作的支撑部门。A.投资部 B.交易部 C.研究部 D.管理部【答案】C 20、下列不属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 B.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控 C.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制 D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源【答案】A 21、QDII 基金份额的登记时间通常是（）。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】C 22、内部控制的原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 23、（）是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金估值核算 D.基金投资顾问【答案】C 24、根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（）A.净资产 3000 万元的某单位 B.持有 250 万元的金融资产，最近三年个人年均收入 35 万元的孙某 C.持有 150 万元的金融资产，最近三年个人年均收入 60 万元的孙某 D.持有 500 万元的金融资产，最近三年个人年均收入 10 万元的李某【答案】B 25、基金监管的首要目标是（）。A.依法保护投资人及相关当事人的合法权益 B.保护基金管理人利益 C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展 D.规范证券投资基金活动【答案】A 26、下列选项不属于董事会履行合规管理职责的是（）。A.审议批准合规管理的基本制度 B.维护公司的统一性和完整性 C.评估合规管理有效性 D.决定合规负责人的聘任【答案】B 27、以下属于基金中基金的特点的是（）。A.大部分资产投资于“一篮子”股票 B.直接投资金融工具 C.分散投资于股票债券 D.大部分资产投资于“一篮子”基金【答案】D 28、QDII 是（）的首字母缩写。A.合格境内机构投资者 B.合格境外机构投资者 C.境内机构投资者 D.境外机构投资者【答案】A 29、(2017 年)申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。A.符合中国证券业协会关于基金品种的规定 B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息 C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全 D.有明确、合法的投资方向【答案】A 30、货币市场基金可以投资于以下金融工具（）。A.现金 B.股票 C.可转换债券 D.信用等级在 AA 级以下的企业债券【答案】A 31、（2018 年真题）关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是（）。A.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益 B.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作 C.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务 D.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先【答案】A 32、关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（）。A.股票、债券、基金都是间接投资工具 B.股票、债券、基金都是直接投资工具 C.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具 D.基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品【答案】C 33、（2016 年真题）当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过 0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起（?）内就此事项进行临时报告。A.当日 B.2 日 C.3 日 D.7 日【答案】B 34、（2021 年真题）以下属于 QDII 基金临时公告需要的披露事项是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 35、（）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。A.研究委员会 B.产品审批委员会 C.投资委员会 D.风控委员会【答案】B 36、（2021 年真题）内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益，以下不属于内幕信息构成要素的是（）。A.对证券市场有系统性影响的信息 B.对于证券价格有明确影响的信息 C.来源可靠的信息 D.市场未发布的信息【答案】A 37、下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 38、基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（）等方面相互独立。A.、B.、C.、D.、【答案】B 39、(2016 年)基金合同是约定（）权利义务关系的重要法律文件。A.基金管理人和基金托管人 B.基金管理人和基金份额持有人 C.基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 D.基金托管和基金份额持有人【答案】C 40、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】C 41、基金管理人应当建立有效的内部监控制度，设置（），对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。A.督察长和秘书处 B.独立董事和独立的检查稽核部门 C.监事会和办公室 D.督察长和独立的监察稽核部门【答案】D 42、（）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提髙经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。A.内部控制机制 B.内部控制制度 C.内部检查制度 D.风险监控机制【答案】B 43、(2017 年)下列关于我国目前各类证券投资基金的投资对象的说法中，正确的是（）。A.股票基金仅投资于股票 B.货币市场基金仅投资于货币市场工具 C.基金中的基金仅投资于不同基金份额 D.债券基金仅投资于债券【答案】B 44、以下属于 QDII 基金禁止性行为的是（）。A.购买政府债券 B.购买可转让存单 C.购买房地产抵押按揭 D.购买银行承兑汇票【答案】C 45、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资 B.侵占、挪用基金财产 C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失 D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为【答案】D 46、内部控制描述不正确的一项（）A.基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则 B.建立不完善的信息披露制度 C.建立完善岗位责任制度和科学 D.建立严格的信息技术系统管理制度【答案】B 47、（）年 12 月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2003 B.2006 C.2004 D.2007【答案】C 48、关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是（）