全真模拟考试试卷B卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范精选试题及答案二

全真模拟考试试卷全真模拟考试试卷 B B 卷含答案基金从业资格证之基卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案二二 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、2014 年 8 月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，()以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C 2、以下董事会审议事项需要 2/3 以上独立董事通过的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 3、关于债券基金，下列说法正确的是（）。A.无法定期分配收益 B.收益率易于预测 C.可以计算平均到期日 D.利率风险波动性大【答案】C 4、(2016 年)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金托管人；中国证监会 B.基金管理人；中国基金业协会 C.基金托管人；中国基金业协会 D.基金管理人；中国证监会【答案】D 5、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。A.基金份额持有人人数达到 10000 人以上 B.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额 C.基金份额总额达到核准规模的 60%以上 D.基金份额总额达到核准规模的 80%以上【答案】D 6、基金募集期限届满时，基金合同的生效条件之一是：开放式基金的基金份额持有人的人数不少于（）人。A.100 B.150 C.200 D.300【答案】C 7、ETF 的建仓期不超过（）。A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.4 个月【答案】C 8、(2017 年)下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（）。A.一般无特定存续期限 B.基金份额在基金合同期限内固定不变 C.基金份额可以在证券交易所交易 D.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回【答案】A 9、基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。A.10 B.15 C.30 D.60【答案】D 10、公募基金管理公司不能直接从事的资产管理业务是（）。A.为特定的多个客户办理特定资产管理业务 B.证券投资基金管理业务 C.私募股权基金管理业务 D.为单一客户办理特定资产管理业务【答案】B 11、(2016 年)以下关于债券分类的说法错误的是（）。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等 B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等 C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等 D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】B 12、基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。A.基金市场服务机构 B.基金监管机构 C.商业银行 D.证券交易所【答案】A 13、（2016 年真题）关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。A.当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响 B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定 C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金不止一个价格 D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类【答案】C 14、基金年度报告的内容不包括（）。A.基金总值表现的披露 B.基金财务会计报告的编制和披露 C.基金财务指标的披露 D.基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任【答案】A 15、（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人 D.基金注册登记机构【答案】B 16、依据证券投资基金法和（）及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。A.证券法 B.证券投资基金法 C.证券投资基金销售管理办法 D.证券投资基金运作管理办法【答案】C 17、下列不属于分级基金份额的是（）。A.A 类份额 B.B 类份额 C.母基金份额 D.子基金份额【答案】D 18、()是金融市场上最重要的中介机构。A.政府 B.非金融机构 C.金融机构 D.证券公司【答案】C 19、根据有关规定，开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过（）个月。A.6 B.3 C.2 D.1【答案】B 20、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循（）原则进行披露。A.真实性 B.准确性 C.完整性 D.重要性【答案】D 21、开放式基金所特有的风险是（）。A.合规风险 B.巨额赎回风险 C.技术风险 D.基金自身的管理风险【答案】B 22、（）是调整各种社会人际关系的基本准则。A.诚实守信 B.守法合规 C.忠诚尽责 D.专业审慎【答案】A 23、连续（）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A.0.5 B.1 C.2 D.3【答案】D 24、（2017 年真题）下列做法中，不符合专业审慎要求的是（）。A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件 B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金 C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格 D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估【答案】B 25、以下哪项关于保本基金的描述是错误的（）。A.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报 B.保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或者一定回报 C.在任意时间保证投资者本金安全 D.采用投资组合保险策略【答案】C 26、（2017 年真题）筹集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 27、基金管理人内部控制主要原则是（）。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.以上都是【答案】D 28、下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（）。A.基金及公司发生违法违规行为 B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患 C.基金公司销售人员小李离职 D.督察长依法认为需要报告的其他情形【答案】C 29、基金募集期限届满，封闭式基金应满足的募集条件是（）。A.基金份额总额达到核准规模的 70以上 B.基金份额总额达到核准规模的 90以上 C.基金份额持有人不少于 200 人 D.基金份额持有人不少于 1000 人【答案】C 30、(2016 年)关于基金申购费，以下表述错误的是（）。A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式 B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式 C.货币市场基金申购费较高 D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠【答案】C 31、下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是（）。A.基金从业人员不得买卖证券 B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资 C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金公司利益优先【答案】C 32、（2016 年真题）下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是（）。A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料 B.基金管理公司督察长出具的合规意见书 C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件 D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见【答案】C 33、在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在()间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.05%0.25%B.0.25%0.5%C.0.5%0.75%D.0.75%1%【答案】B 34、（2016 年真题）同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的应当坚持（）管理原则。A.专业化 B.信息化 C.统一化 D.效益最大化【答案】A 35、风险投资基金又被称为（）。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.创业基金 D.对冲基金【答案】C 36、（2017 年真题）基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方机构评价结果 B.信函和网络调查 C.对已有客户信息进行分析 D.当面调查【答案】A 37、（2016 年真题）下列哪一项不属于基金服务提供的方式?（）A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.上门服务 D.互联网的应用【答案】C 38、基金管理人的内部控制机制的层次包括()。A.B.C.D.【答案】B 39、按投资对象进行分类，可以将分级基金分为（）。A.母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金 B.封闭式分级基金与开放式分级基金 C.主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金 D.股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII 分级基金等【答案】D 40、（）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。A.基金主管机构的变化 B.基金业务的发展 C.基金监管法规的完善 D.主流品种的变迁【答案】B 41、根据运作方式分类，可以将证券投资基金分为（）。A.契约型基金和公司型基金 B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C.公募基金和私募基金 D.封闭式基金和开放式基金【答案】D 42、基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重()。A.审慎的对投资者进行调查 B.对投资的风险进行评价 C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品 D.对投资者进行投资知识教育【答案】C 43、(2017 年)下列不属于基金份额持有人大会职权的是（）。A.决定基金的重大投资方案 B.决定基金扩募或者延长基金合同期限 C.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准 D.决定更换基金管理人、基金托管人【答案】A 44、关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错误的是（）。A.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求 B.基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律法规 C.员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档 D.基金销售机构应建立员工培训制度【答案】C 45、CPPI 是一种通过比较（），从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。A.投资组合现时净值与投资组合价值底线 B.投资组合现时净值与单个资产价值底线 C.单个资产现时净值与投资组合价值底线 D.单个资产现时净值与单个资产价值底线【答案】A 46、(2017 年)下列关于基金宣传材料的说法中，错误的是（）。A.基金宣传材料与基金合同保持一样，具有同等法律效力 B.基金宣传材料是投资者了解基金的渠道 C.基金宣传册材料应避免夸大业绩或以诱导性语言吸引投资者 D.基金宣传材料是基金对外展示的平台【答案】A 47、假设某投资者在基金募集期内认购了 100 万份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 320 亿元，折算日的基金份额总额为 310 亿份，当日标的指数收盘值为 966.45 元，则该投资者折算后的份额为（）万份。A.96.40 B.96.8 C.100 D.106.8【答案】D 48、关于基金资产独立性下列说法错误的是（）A.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，但不同基金财产的债权债务可以相互抵销。B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。C.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金