备考试题2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷（含答案）

备考试题备考试题 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷职业道德与业务规范模拟考试试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、(2016 年)根据运作方式分类，证券投资基金可分为（）。A.契约型基金和公司型基金 B.股票基金、债券基金、货币基金 C.封闭式基金和开放式基金 D.公募基金和私募基金【答案】C 2、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。A.取得基金从业资格 B.最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 D.具有 5 年以上证券投资管理经历【答案】D 3、下列不属于按投资对象分类的基金是（）。A.债券基金 B.股票基金 C.货币市场基金 D.全球股票基金【答案】D 4、(2016 年)依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织。A.基金市场服务机构 B.基金市场中介机构 C.基金销售机构 D.基金份额登记机构【答案】A 5、基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容（）。A.基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准 B.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平 C.中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项 D.以上都是【答案】D 6、在设置业务体系和组织架构时，定要体现以下几个原则（）。A.B.C.D.【答案】D 7、合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司 B.证券公司 C.信托公司 D.投资咨询公司【答案】B 8、基金经理任职应具备的条件不包括()。A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 B.具有 3 年以上证券投资管理经历 C.没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形 D.最近 5 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】D 9、（2016 年真题）基金信息披露的内容不包括（）。A.基金招募说明书 B.基金合同 C.基金份额持有人的资产状况 D.基金份额上市交易公告书【答案】C 10、关于基金赎回，下列说法错误的是（）。A.赎回费用=赎回总额*赎回费率 B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值 C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额 D.赎回金额=赎回总额-赎回费用【答案】C 11、基金公司股东按其在基金公司（）对公司享有权利，并承担相应的义务。A.职位 B.权利 C.出资比例 D.贡献【答案】C 12、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.10%B.8%C.12%D.15%【答案】A 13、基金年度报告的内容应包括（）。A.B.C.D.【答案】C 14、（2017 年真题）下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种 B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项 C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性 D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平【答案】A 15、关于私募基金的管理人登记和基金备案，下列说法正确的是（）。A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动 B.私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融机构 C.在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力 D.有利于强化事中事后监督，打击以私募基金为名的各类非法集资活动【答案】A 16、国际金融市场的经营内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D 17、根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。A.2/3 以上 B.1/3 以上 C.全部 D.半【答案】A 18、以下关于契约型基金的表述，错误的是（）A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立的 B.基金投资者依法享受权利并承担义务 C.基金投资者是基金公司的股东 D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人【答案】C 19、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.3 B.7 C.10 D.20【答案】D 20、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 21、基金托管人的职责，不包括下列哪项（）。A.基金资产保管 B.基金资金清算 C.会计复核 D.负责基金资产的投资运作【答案】D 22、下列不属于欺诈客户的是（）。A.B.C.D.【答案】A 23、基金管理人的最主要职责是负责（）。A.基金资产的投资运作 B.基金资产清算和会计复核 C.基金资产的保管 D.受托资产管理【答案】A 24、设立和维护开放式基金份额持有人名册的机构是（）。A.基金托管人 B.基金注册登记机构 C.中央结算公司 D.销售机构【答案】B 25、（2016 年真题）增长型基金的基本目标是（）。A.追求稳定的经常性收入 B.追求资本增值 C.追求超越市场表现的投资业绩 D.经常性收入与资本增值兼顾【答案】B 26、下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。A.基金信息披露有利于投资者的价值判断 B.加强基金信息披露可以防止信息的滥用 C.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位 D.基金信息披露是一种自愿性信息披露【答案】D 27、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查。A.3 B.6 C.12 D.36【答案】B 28、LOF 在交易所的交易规则不包括（）。A.买入 LOF 申报数量应当为 100 份或其整倍数 B.申报价格最小变动单位为 0、001 元人民币 C.深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制 D.投资者 T 日卖出基金份额后的资金当即可到账【答案】D 29、不属于 ETF 基金合同和招募说明书中，需明确说明的有（）。A.认购方式 B.赎回方式 C.期限 D.赎回基金份额涉及的对价种类【答案】C 30、（2018 年真题）关于私募基金的管理人登记和基金备案，以下说法正确的是（）。A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动 B.私募基金管理人向证监会进行登记备案 C.在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力 D.有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失【答案】A 31、在基金份额发售的（），基金托管人应将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A.当月 B.当日 C.3 日前 D.3 日后【答案】C 32、关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是（）。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金 B.只能采用前端收费模式 C.采用前端收费和后端收费两种模式 D.以上说法都对【答案】C 33、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。A.风险共担 B.收益共享 C.买者自慎 D.买者自负【答案】C 34、当基金发生重大事件可能对投资者决策产生重大影响时，基金管理人应在重大事件发生之日起 2 日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（）。A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则【答案】D 35、(2016 年)职业道德的作用不包括（）。A.调整职业关系 B.提升职业素质 C.促进行业发展 D.加强专业知识【答案】D 36、按投资基金的个体不同划分的基金投资者是（）。A.个人投资者 B.境内投资者 C.境外投资者 D.以上都是【答案】A 37、下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德 B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径 C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念 D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容【答案】D 38、基金年度报告中管理人报告披露的内容不包括（）。A.基金财务报表的编制与披露 B.管理人内部监察稽核工作情况 C.报告期内基金运作遵规守信情况说明 D.管理人及基金经理情况简介【答案】A 39、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 40、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金行业自律 B.行政监管 C.社会力量监督 D.基金机构内控【答案】B 41、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。A.股票基金应有 80%以上的资产投资于股票 B.债券基金应有 80%以上的资产投资于债券 C.货币市场基金可投资于股票、可转债 D.债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易【答案】C 42、关于基金认购费，以下表述错误的是（）。A.后端收费模式的认购费率随投资时间延长而递减 B.认购金额产生的利息需收取认购费 C.后端收费模式在认购时不收取认购费 D.不同的认购金额可以设置不同的认购费率【答案】B 43、（）是基金销售的“售前”服务。A.介绍基金产品费率信息 B.协助客户办理开立账户 C.开展投资者风险教育 D.向客户介绍信息查询【答案】C 44、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A.真实性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.完整性原则【答案】A 45、基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为错误的是（）。A.了解客户的财务状况、投资风险、流动性要求 B.了解客户的投资需求和投资目标 C.向所有客户推荐业绩优良的股票基金 D.根据客户风险承受能力向客户推荐基金【答案】C 46、关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是（）。A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务 B.资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性 C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源 D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务【答案】A 47、（2016 年真题）基金托管人资格由中国证监会和（）核准。A.中国银监会（全称为“中国银行业监督委员会”）B.中国人民银行 C.中国证监会的派出机构 D.财政部【答案】A 48、(2016 年)下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不允许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.违规接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B 49、（）要求公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。A.全面性原则 B.合法、合规性原则 C.审慎性原则 D.适时性原则【答案】B 50、（2016 年真题）关于封闭式基金的说法正确的是（）。A.核准规模的 80%以上 B.注册规模的 80%以上 C.基金管理人应当自募集期限届满之日起 7 日内聘请法定验资机构验资 D.收到验资报告之日起 5 日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告【答案】A 51、A 银行制定的基金销售适用性管理制度明确了基金产品风险评价内容，关于此项内容，以下表述正确的是（）A.A 银行进行产品风险评价时，无需依据基金净值的历史波动程度 B.A 银行基金产品风险只能包括三个等级：Rl、R2、R3 C.A 银行进行产品风险评价时，必须依据基金经理的学历水平 D