备考试题2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范过关检测试卷B卷（含答案）

备考试题备考试题 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷职业道德与业务规范过关检测试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（），中国证监会发布公开募集证券投资基金运作指引第 2 号基金中基金指引，为公募基金进人 FOF 业务设定了基础框架。A.2014 年 9 月 11 日 B.2015 年 9 月 11 日 C.2016 年 9 月 11 日 D.2016 年 10 月 11 日【答案】C 2、私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.20，15 B.15，10 C.20，l0 D.15，15【答案】C 3、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。A.审慎监管原则 B.监管的连续性和有效性原则 C.保障投资者利益原则 D.依法监管原则【答案】B 4、ETT 申购和清单中现金替代的类型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 5、（）需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。A.非现场检查 B.日常检查 C.现场检查 D.年度检查【答案】C 6、下列关于道德的说法中，错误的是（）。A.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映 B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的 C.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和 D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异【答案】B 7、将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠前、累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】D 8、目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。A.0.025%B.0.3%C.0.5%D.0.05%【答案】C 9、基金反映的是一种（）关系。A.所有权 B.债券债务 C.信托 D.委托代理【答案】C 10、下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。A.是实行自律管理的法人 B.享有交易所业务规则制定权 C.负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管 D.设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为【答案】C 11、按（）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。A.股票性质 B.投资风格 C.投资市场 D.股票规模【答案】C 12、关于基金年度报告，以下表述错误的是（）A.年度报告正文必须登载在指定报刊上 B.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件 C.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计 D.基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告【答案】A 13、（）不属于公司员工违反忠实义务的行为。A.以任何行为欺骗任何公司现有或将来的客户 B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质 C.勤勉尽责，遵守公司章程 D.参与任何操纵市场的行为【答案】C 14、内部控制的（）是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.成本效益【答案】B 15、（2016 年真题）LOF 与 ETF 的区别不包括（）。A.申购和赎回的标的不同 B.申购和赎回的场所不同 C.申购和赎回的时间不同 D.基金投资策略不同【答案】C 16、下列关于基金销售费用具体规范的说法中，错误的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】C 17、保本基金的投资目标是（）。A.获得尽可能高的回报 B.获得市场平均收益 C.使投资风险尽可能低 D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报【答案】D 18、下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（）。A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用 B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用 C.不得对投资者做出盈亏承诺 D.对不同投资者违规收取不同费率的费用【答案】D 19、下列关于私募基金的说法不正确的是()。A.客户人数较少 B.运作形式灵活 C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高 D.不面向公众发行【答案】C 20、绝对收益目标基金根据投资策略的差异分为灵活策略基金与（）。A.对冲策略基金 B.股票策略基金 C.固定策略基金 D.平衡策略基金【答案】A 21、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，对于收取销售服务费的基金，以下关于其赎回费用说法正确的是（）。A.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产 B.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 15%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产 C.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 1%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产 D.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产【答案】D 22、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 23、ETF 基金最早产生于（）。A.加拿大 B.英国 C.美国 D.澳大利亚【答案】A 24、（2016 年真题）下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。A.基金和股票都属于所有权凭证 B.股票属于间接投资工具 C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业 D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】D 25、(2017 年)关于我国基金份额注册登记确认时间，如果 T 日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（）。A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是 T+2 日 B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是 T+1 日 C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是 T+1 日，QDII 基金是 T+2 日 D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是 T+2 日，QDII 基金是 T+1 日【答案】C 26、基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C 27、以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A.LOF 采用“金额申购、份额赎回”原则 B.LOF 份额交易每日涨跌幅比例为 10%C.买入 LOF 份额申报数量应为 100 份或其整数倍 D.LOF 份额申报价格最小变动价位为 0.01 元人民币【答案】D 28、下列基金种类中，风险等级最高的是（）。A.债券基金 B.货币市场基金 C.股票基金 D.混合基金【答案】C 29、按照主要投资对象不同,可将基金分为（）。A.股票基金、债券基金、保本基金、ETF B.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金 C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 D.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金【答案】C 30、以下属于 QDII 基金禁止性行为的是（）。A.购买政府债券 B.购买可转让存单 C.购买房地产抵押按揭 D.购买银行承兑汇票【答案】C 31、关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（）。A.不同基金账簿记录应当相互独立 B.不同基金的名册登记应当独立 C.对所管理的基金应当建立核算 D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体【答案】D 32、证券投资基金法规定，基金份额净值计价错误达到基金份额净值的（）以上时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。A.0、4%B.0、25%C.0、5%D.0、6%【答案】C 33、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。A.中央银行或财政部 B.中央银行或证监会 C.中国证监会或地方证监局 D.中国证监会或财政部【答案】C 34、基金监管工作的目标不包括()。A.降低系统风险 B.保护投资人及相关当事人的合法权益 C.规范证券投资基金活动 D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】A 35、基金的具体客户服务流程包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 36、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.基金行业自律组织 B.基金机构内部监督部分 C.政府基金监管机构 D.社会力量监督【答案】C 37、基金的市场营销主要涉及的内容包括（）。A.基金份额的募集与客户服务 B.基金份额的登记与基金份额的募集 C.基金的投资管理与客户服务 D.基金份额投资管理与基金份额的登记【答案】A 38、下列属于基金合同特别约定事项的是（）。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务 B.基金募集的目的和基金名称 C.基金收益分配原则、执行方式 D.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则【答案】A 39、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。A.证券业协会 B.中国证监会及其派出机构 C.基金业协会 D.监控中心【答案】B 40、下列不属于基金合同当事人的是（）。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金销售机构 D.基金托管人【答案】C 41、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人可参与基金投资运作 B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权 C.基金份额持有人可对基金里人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼 D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产【答案】A 42、（）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2002 年 7 月 4 日 B.2002 年 12 月 4 日 C.2004 年 12 月 4 日 D.2002 年 8 月 4 日【答案】C 43、以下关于 ETF 联接基金特征的描述不正确的是（）。A.联接基金依附于主基金，通过主基金投资；B.ETF 联接基金持有目标 ETF 的市值不得低于该联接基金资产净值的 90 C.是一种特殊的基金中基金（FOF）D.能参与 ETF 的套利【答案】D 44、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A.年度报告 B.半年报告 C.与基金份额持有人大会相关 D.重大事项【答案】C 45、开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.半年【答案】C 46、（2017 年真题）中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（）。A.基金股东 B.代销机构总部 C.基金托管人 D.基金管理人【答案】A 47、（2016 年真题）按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。A.现货市场和期货市场 B.货币市场和资本市场 C.票据承兑市场和贴现市场 D.票据市场和证券市场【答案】B 48、基金会计核算中，承担复核责任的是（）。A.证券投资基金 B.基金管理公司 C.会计师事务所 D.基金托管人【答案】D 49、下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是()。A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回 B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是