练习题(二)及答案证券投资顾问之证券投资顾问业务自我检测试卷A卷附答案

练习题练习题(二二)及答案证券投资顾问之证券投资顾问业及答案证券投资顾问之证券投资顾问业务自我检测试卷务自我检测试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、了解客户的渠道有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 2、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 3、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 4、对公司成长性进行分析，其内容应该包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 5、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、IV【答案】B 6、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 7、证券公司、证券投资咨询机构应当提前 5 个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备.A.B.C.D.【答案】B 8、李先生向银行贷款 30 万元，期限为 2 年，年利率为 4%，则按单利和复利计算，李先生在 2 年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32,34 B.32.4,32.45 C.30,32.45 D.32.4,34.8【答案】B 9、下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 10、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 11、预期效用函数的公理化假设包括（）。A.B.C.D.【答案】C 12、在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。A.尽量对比较确定的支出项目进行预测 B.不顾一切的追求最大利益 C.尽量对比较确定的收入项目进行预测 D.关注支出现金流入的时间点【答案】C 13、（）是行业形成的基本保证。A.、B.、C.、D.、【答案】D 14、关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线 B.它反映了债券偿还期限与收益的关系 C.收益率曲线总是斜率大于 0 D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】C 15、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 16、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】D 17、可以用于财务报表分析的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 18、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50 B.36.36 C.32.76 D.40【答案】C 19、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险 B.非系统风险 C.信用风险 D.市场风险【答案】C 20、按发行主体分类，债券可分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 21、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】B 22、技术分析是建立在否定（）的基础之上。A.有效市场 B.半强势市场 C.强势有效市场 D.弱势有效市场【答案】D 23、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品 B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略 C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品 D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】C 24、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】A 25、目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括（）。A.B.C.D.【答案】C 26、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 27、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】C 28、已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为 119.014 元,对应标的物的现券价格（全价）为 115.679 元，交易曰距离交割日刚好 3 个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】C 29、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B 30、下列有关通货膨胀对证券市场的影响，说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 31、按交易的性质划分，关联交易可以划分为（）。A.B.C.D.【答案】A 32、（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。A.因素分析法 B.比较分析法 C.归纳分析法 D.结果分析法【答案】A 33、下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。A.净资产就是资产减去负债的差额 B.资产可以包括金融资产和实物资产 C.投资性房地产属于个人的金融资产 D.住房贷款属于个人家庭的负债项目【答案】C 34、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C 35、下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 36、下列属于公司经营能力分析内容的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 37、关于 SML 和 CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 38、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D 39、下列关于道氏理论，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 40、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。具体包括（）。A.、B.、C.、D.、V【答案】D 41、证券投资分析指标中，MACD 指标是由（）组成的。A.B.C.D.【答案】A 42、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期 B.成熟期 C.成长期 D.形成期【答案】A 43、某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。A.风险偏好型 B.风险畏惧型 C.风险厌恶型 D.风险中立型【答案】D 44、风险揭示书内容与格式要求由（）制定。A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.证券公司 D.证券交易所【答案】A 45、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C 46、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.B.C.D.【答案】A 47、分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 48、趋势线的确认条件包括（）。A.B.C.D.【答案】C 49、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】B 50、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】B