综合练习试卷A卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷A卷含答案

综合练习试卷综合练习试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之证券投卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷资基金基础知识模拟考试试卷 A A 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达（）。A.限价指令 B.止损指令 C.市价指令 D.触价指令【答案】C 2、基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程；下列关于交易所上市交易品种的估值的说法错误的是（）。A.交易所上市交易的债券按第三方估值机构提供的当日估值净价估值，基金管理人认定交易所收盘价更能体现公允价值，应采用收盘价 B.交易所上市的股指期货合约以估值当日收盘价进行估值 C.交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的市价进行估值 D.对在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价【答案】B 3、以下属于债券投资系统性风险的是（）。A.债券信用评级被下调 B.通货膨胀 C.信用债交易流动性不足 D.发行方宣布回购债券【答案】B 4、关于主动投资，以下表述正确的是（）A.主动投资在强有效市场下较被动投资更能体现价值 B.主动投资经理扩展投资机会往往能增加投资机会的使用 C.主动投资的业绩取决于投资者使用信息的能力，与其掌握的投资机会的个激无关 D.合理价格下的成长策略是主动投资策略的一种【答案】D 5、对于举债经营的企业来说，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少应该为()。A.0 B.0.5 C.1 D.2【答案】C 6、在()市场上，指令是交易的核心，交易者向自己的经纪人下达不同的交易指令，经纪人将这些交易指令汇聚到交易系统，交易系统会根据已经设定好的交易规则撮合交易指令，直至完成交易。A.指令驱动 B.报价驱动 C.市场驱动 D.投资驱动【答案】A 7、合格投资者的投资本金锁定期为 3 个月，自合格投资者累计汇入投资本金达到等值（）万美元之日起计算。A.1000 B.2000 C.3000 D.5000【答案】B 8、评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率（ROS）、资产收益率（ROA）、净资产收益率（ROE）。这三种比率都使用的是企业的（）。A.季度总利润 B.年度总利润 C.季度净利润 D.年度净利润【答案】D 9、与其他指数基金一祥，（）会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险。A.ETF B.混合基金 C.股票基金 D.债券基金【答案】A 10、企业某年末资产负债表中总资产 20 亿，负债 8 亿，实收资本 3 亿，未分配利润 5 亿。关于该企业的信息，以下表述最可能正确的是（）。A.资本公积 1 亿，盈余公积 4 亿 B.资本公积 3 亿，盈余公积 1 亿 C.资本公积 3.5 亿,盈余公积 1 亿 D.资本公积 1.5 亿，盈余公积 3 亿【答案】B 11、下列关于大宗商品的说法中,错误的是()A.大宗商品多是工业基础原材料,反映其供需状况的期货及现货价格变动会直接影响到整个经济体系 B.大宗商品可以设计为期货、期权,作为金融工具来交易 C.大宗商品价格变动大,供需量大,商品经营者需要利用期货交易等来规避价格风险和锁定成本 D.大宗商品期货在交易所交易,逐日盯市,一般进行实物交割【答案】D 12、（）是债券价格与到期收益率之间的关系用弯曲程度的表达方式。A.久期 B.凸性 C.信用利差 D.收益率曲线【答案】B 13、跟踪偏离度的计算公式是()。A.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率+基准组合的收益率 B.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基准组合的收益率 C.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率基准组合的收益率 D.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率基准组合的收益率【答案】B 14、对基金管理人从事基金管理活动取得的收入,依照税法的规定征收（）。A.所得税 B.消费税 C.增值税 D.关税【答案】A 15、一般情况下，通过证券交易所达成的交易需采取（）的方式。A.净额清算 B.全额结算 C.双边净额清算 D.单边净额清算【答案】A 16、某时点市值最大的 15 只股票的市值分别为 420 亿元、318 亿元、306 亿元、275 亿元、260 亿元、247 亿元、231 亿元、220 亿元、183 亿元、180 亿元、177 亿元、173 亿元、170 亿元、158 亿元、153 亿元，则该类股票中位数是（）。A.260 亿元 B.247 亿元 C.177 亿元 D.220 亿元【答案】D 17、某基金的份额净值在第一年年初时为 2 元，到了年底基金份额净值达到 3元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了 2 元。假定这期间基金没有分红，则该基金的算术平均收益率计算的平均收益率为（）%。A.0 B.8.5 C.5 D.10.5【答案】B 18、甲公司 2015 年资产收益率为 10%，负债权益比为 1.5，则甲公司 2015 年的净资产收益率为（）。A.25 B.15 C.20 D.30【答案】A 19、A 基金的最大回撤为 40%，投资期限为 2015 年一整年，B 基金的最大回撤为 20%，投资期限为 2015 年 6 月至 12 月，根据以上信息，从投资者的角度判断 A 基金和 B 基金的优劣，以下表述正确的是（）A.A 基金优于 B 基金 B.B 基金优于 A 基金 C.根据题干信息无法作出判断 D.A 基金与 B 基金下行风险相似【答案】A 20、在传统的证券投资组合中，加入另类投资产品不能达到的作用是（）。A.提高信息透明度 B.规避通胀风险 C.分散风险 D.组合多元化【答案】A 21、下列关于资金时间价值说法正确的是（）。A.处于不同时期的相同数量金额的两笔货币的实际价值是相等的 B.同等金额的货币其现在的价值要小于其未来的价值 C.货币的时间价值原理正确地揭示了在不同时点上资金之间的正确换算关系 D.货币在生产经营过程之外同样能够产生时间价值【答案】C 22、假设某证券投资基金 2015 年 6 月 2 日基金资产净值为 36500 万元，6 月 3日基金资产净值为 36600 万元，该基金的基金管理费率为 1.0%,当年实际天数为 365 天，则该基金 6 月 3 日应计提的管理费为（）元。A.3650 B.10000 C.3660 D.10027【答案】B 23、基金合同应列明基金资产估值事项，包括（）。A.B.C.D.【答案】D 24、投资组合的两个相关的特征之一是（）。A.市场是有效的 B.理性人假说 C.没有特定的预期收益率 D.具有一个特定的预期收益率【答案】D 25、可转换债券的基本要素不包括()。A.标的债券 B.票面利率 C.转换期限 D.转换价格【答案】A 26、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有()。A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管 B.最近两个会计年度实收资本不少于 10 亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于 1000 亿美元或等值货币 C.有足够熟悉境外托管业务的专职人员 D.最近 1 年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查【答案】C 27、（）是指在证券交易所内按一定的时间、一定的规则集中买卖已发行证券而成的市场。A.场内证券交易市场 B.场外证券交易市场 C.柜台证券交易市场 D.OTC【答案】A 28、2018 年 6 月 12 日某投资者以 5 元买入 A 股票 1000 股，并以 20 元价格卖出 B 股票 5000 股，该投资者缴纳的印花税为（）元。A.200 B.100 C.210 D.105【答案】B 29、商业票据的特点不包括()。A.面额较大 B.利率较低，通常比银行优惠利率低 C.利率比同期国债利率低 D.只有一级市场，没有明确的二级市场【答案】C 30、（）是最早产生的期货合约。A.货币期货 B.利率期货 C.商品期货 D.股票期货【答案】C 31、（）为发行人提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格买回债券的权力。A.可赎回债券 B.可回售债券 C.可转换债券 D.结果化债券【答案】A 32、目前，银行间债券市场的发行主体不包括（）。A.财政部 B.中央银行 C.政策性银行 D.所有的金融类公司等【答案】D 33、（）指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付额加以轧抵，得出该结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付净额。A.多边净额结算 B.双边净额结算 C.超额净额结算 D.纯利净额结算【答案】B 34、关于认股权证与备兑权证的区别，有如下的表述：A.错误，正确 B.两者均错误 C.正确，错误 D.两者均正确【答案】C 35、下列不属于 QD基金禁止行为的是（）。A.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的 5%B.购买贵金属或代表贵金属的凭证 C.购买实物商品 D.购买不动产和房地产抵押按揭【答案】A 36、境内一家 A 证券公司成立于 2009 年 6 月，2014 年 3 月 A 公司根据公司发展，需要申请 QDII 资格。A 公司各项风险控制指标符合规定标准，净资本为 9亿元人民币，净资本与净资产比例为 65%，经营集合资产管理计划业务已 2 年，在最近一个季度末资产管理规模为 18 亿元人民币和 4 亿元人民币的等值外汇资产。A 公司申请 QDII 业务还需要满足的条件为（）。A.要等到 3 个月以后才能申请 B.应将净资本与净资产比例提高到 70%C.经营集合资产管理计划业务应满 3 年 D.在最近一个季度末资产管理规模为 30 亿元人民币或等值外汇资产【答案】B 37、对于股票型基金业内比较常用的业绩归因方法是（）方法 A.Brinson B.DuPontAnalysis C.EV/EBITDA D.OmdanentalanalysisB 为杜邦分析法。C 为企业价值倍数。【答案】A 38、某公司赊销收入净额为 315 000 元，应收账款年末数为 18 000 元，年初数为 16 000 元，其应收账款周转天数为（）天。A.10 B.18 C.15 D.20【答案】D 39、()是银行采用内部模型计算市场风险资本要求的主要依据。A.贝塔系数 B.标准差 C.跟踪误差 D.风险价值【答案】D 40、有些风险敞口无法直接测量，但可以计算出风险因子的变化对绝合价值的影响程度，这就是风险敏感度指标。下列不属于常见的分险敏感度指标是（）。A.系数 B.久期 C.凸性 D.方差【答案】D 41、某 10 年期、半年付息一次的附息债券的麦考莱久期为 8.6，应计收益率 4%，则修正的麦考莱久期为()。A.8.0 B.8.17 C.8.27 D.8.37【答案】C 42、关于债券利率风险、以下表述正确的是（）。A.当市场利率上升时，债券价格不变 B.当市场利率上升时，债券价格上升 C.债券价格与市场利率变动方向一致 D.债券价格与市场利率变动方向呈反方向变动【答案】D 43、（）是指货币随看时间推移而发生的增值。A.货币的流通价值 B.货币的使用价值 C.货币的互换价值 D.货币的时间价值【答案】D 44、下列关于私募股权投资的表述，错误的是（）。A.通常采用非公开募集的形式筹集资金 B.流动性好 C.起源于美国 D.是对未上市公司的投资【答案】B 45、下列关于衍生工具交易单位的说法，错误的是（）。A.交易单位又称合约规模 B.在交易时，只能以交易单位的整数倍进行买卖 C.当合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较小 D.确定期货合约交易单位的大小时，主要应当考虑合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模等因素【答案】C 46、从事（）的人员或机构被称为“天使”投资者，这类投资者一般由各大公司的高级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成，他们集资本和能力于一身，既是创业投资者，又是投资管理者。A.风险投资 B.成长权益 C.并购投资 D.危