综合检测试卷B卷含答案证券投资顾问之证券投资顾问业务自测模拟预测题库(名校卷)

综合检测试卷综合检测试卷 B B 卷含答案证券投资顾问之证券投资卷含答案证券投资顾问之证券投资顾问业务自测模拟预测题库顾问业务自测模拟预测题库(名校卷名校卷)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。A.责令改正 B.监管谈话 C.承担赔偿责任 D.出具警示函【答案】C 2、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益 B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险 C.购买票面利率为 3的国债，当期资金成本为 2，则该交易不存在利率风险 D.以 3 个月 LIBOR 为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】B 3、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升 B.利率下降，股票价格下降 C.利率上升，股票价格上升 D.利率下降，不会影响股票价格【答案】A 4、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D 5、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。A.B.C.D.【答案】B 6、关于 SML 和 CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 7、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 8、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（）。A.B.C.D.【答案】D 9、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 10、下列属于现金预算编制程序的有（）。A.B.C.D.【答案】C 11、关于缺口，下列说法错误的是（）。A.缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域 B.缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小 C.持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在 3 日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者 D.一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入【答案】C 12、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.II、III、IV B.I、III、IV C.I、II D.III、IV【答案】C 13、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】C 14、在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会 B.理事会 C.监事会 D.证监会【答案】A 15、中国人民银行 1985 年 5 月公布了1985 年国库券贴现办法规定,1985 年囯库券的贴现为月 12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100 元面额的 1985 年三年期国库券在 1987 年 6 月底的贴现金额应计为（）A.60 B.56.8 C.75.5 D.70【答案】C 16、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A 17、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。A.B.C.D.【答案】C 18、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 19、根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有（）。A.B.C.D.【答案】D 20、除、四项外，金融机构在设计限额体系时应当综合考虑的因素还包括：工作人员的专业水平和经验；业务经营部门的既往业绩；资本实力；外部市场的发展变化情况等；定价、估值和市场风险计量系统。A.B.C.D.【答案】D 21、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。A.政府债券的发行主体是政府 B.公司债券的发行主休是股份公司 C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业 D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】C 22、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。A.B.C.D.【答案】C 23、下列关于历史模拟法的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 24、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）。A.B.C.D.【答案】C 25、由股票和债券构成的收入型证券组合追求（）最大化。A.、B.、C.、D.、【答案】C 26、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】A 27、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】B 28、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D 29、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.B.C.D.【答案】D 30、如果张某家庭核心资产配置是股票 60%，债券 30%，货币 10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。A.成长期 B.形成期 C.衰老期 D.成熟期【答案】A 31、赵先生今年 37 岁，妻子 35 岁，女儿 6 岁。家庭年收入 10 万元，支出 6 万元，有存款 20 万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。A.稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案 B.成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加 C.成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划 D.形成期，年轻可承受较高的投资风险【答案】C 32、证券产品进场时机选择的要求（）。A.B.C.D.【答案】C 33、以下不属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】D 34、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 35、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 36、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】A 37、证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】B 38、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 39、情景分析中所用的情景通常包括（）。A.、B.、C.I、D.I、【答案】B 40、在弱式有效市场中，（）。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益 B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益 C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益 D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益【答案】C 41、财务分析包括公司主要的（）。A.B.C.D.【答案】A 42、关于支撑线和压力线说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 43、与经济周期直接相关时，行业属于（）。A.增长型行业 B.周期型行业 C.防守型行业 D.进攻型行业【答案】B 44、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 45、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 46、一项养老计划为受益人提供 40 年养老金，第一年为 10000 元，以后每年增长 5，年底支付，若贴现率为 10，则这项计划的现值是()元。A.242588.81 B.168890.39 C.325315.23 D.294272.73【答案】B 47、下列关于趋势线的表述中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 48、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。A.口头 B.书面 C.口头或书面 D.口头和书面【答案】B 49、以下不属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】D 50、下列关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A