备考2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库综合试卷A卷（含答案）

备考备考 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷道德与业务规范题库综合试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（）。A.公司内部要有清晰的责任制和问责制 B.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范 C.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设 D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩【答案】D 2、基金信息披露应满足的原则不包括（）。A.完整性 B.规范性 C.真实性 D.灵活性【答案】D 3、某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 4、基金销售协议的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 5、基金销售机构在基金销售活动中的下列行为，符合规定的是（）。A.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂 B.在基金销售过程中，进行广告宣传且符合相关规定 C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 D.未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准【答案】B 6、(2016 年)基金管理人的职责不包括（）。A.基金的募集 B.基金资产的投资运作 C.为投资者争取最大投资收益 D.基金资产保管【答案】D 7、(2017 年)下列关于忠诚敬业的描述中，错误的是（）。A.基金从业人员离职手续办理完毕后，对原从业机构不再承担任何的忠诚敬业义务 B.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失 C.基金从业人员提出辞职后，仍应根据所在机构规定，履行相关义务 D.基金从业人员已提出辞职但未完成工作移交的，不得擅自离岗【答案】A 8、基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告 A.30 日 B.15 个工作日 C.90 日 D.60 日【答案】C 9、根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是（）。A.半年报告 B.季度报告 C.年度报告 D.月度报告【答案】C 10、（2016 年真题）协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（）。A.基金客户售前服务 B.基金客户售中服务 C.基金客户售后服务 D.基金客户理财服务【答案】B 11、(2016 年)下列哪一项不属于基金客户服务的流程（）A.基金的登记注册 B.基金的服务宣传与推介 C.基金的投资跟踪与评价 D.基金客户档案管理与保密【答案】A 12、（2016 年真题）基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 13、下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是（）。A.基金从业人员不得买卖证券 B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资 C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金公司利益优先【答案】C 14、（2016 年真题）下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。A.一般具有较为雄厚的资金实力 B.由证券投资专家进行管理 C.是一个有独立法人地位的经济实体 D.主要投资于单个基金【答案】D 15、（）年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金。A.2012 B.2013 C.2014 D.2015【答案】C 16、下列关于资产管理行业的表述错误的是()。A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策 C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来 D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本【答案】C 17、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是()。A.有利于投资者的价值判断 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.能有效防止操纵市场【答案】D 18、传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括()。A.产品 B.价格 C.规模 D.促销【答案】C 19、基金与股票、债券的差异不包括（）。A.反映的经济关系不同 B.所筹资金的投向不同 C.投资收益与风险大小不同 D.筹集资金的来源不同【答案】D 20、（2016 年真题）增长型基金的基本目标是（）。A.追求稳定的经常性收入 B.追求资本增值 C.追求超越市场表现的投资业绩 D.经常性收入与资本增值兼顾【答案】B 21、（）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.独立性 B.健全性 C.相互制约 D.成本效益【答案】C 22、下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是（）。A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料 B.通过互联网，投资者可以随时随地获得服务 C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统 D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会【答案】D 23、基金信息披露的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D 24、投资者签署基金合同之前，募集机构需要与投资者签署风险揭示书。下列选项中，属于风险揭示书中私募基金的一般风险的是（）。A.外包事项所涉风险 B.基金委托募集所涉风险 C.资金损失风险 D.基金未托管所涉风险【答案】C 25、(2017 年)票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（）。A.直接交易市场和间接交易市场 B.长期票据市场和短期票据市场 C.票据正回购市场和票据逆回购市场 D.票据承兑市场和票据贴现市场【答案】D 26、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。A.运营估值委员会 B.产品审批委员会 C.风险控制委员会 D.投资决策委员会【答案】D 27、关于基金依法披露的信息对投资者的价值，表述不正确的是（）。A.可以评价基金经理的管理水平 B.及时了解基金投资的所有具体品种 C.可以判断基金投资是否符合基金合同的约定 D.判断基金的风险状况【答案】D 28、关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是。（）A.符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，基金销售机构不能拒绝转化。B.符合一定条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。C.普通投资者和专业投资者在定条件下可以互相转化 D.普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料【答案】A 29、基金管理公司的业务包含（）。A.B.C.D.【答案】D 30、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是()A.有利于投资人取得良好的收益 B.有利于投资者的价值判断 C.有利于投资人参与基金投资的具体决策 D.能够杜绝信息滥用【答案】B 31、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.公正性 B.客观性 C.独立性 D.专业性【答案】A 32、契约型基金的营运依据是（）。A.基金公司章程 B.托管协议 C.基金合同 D.基金招募说明书【答案】C 33、基金管理人应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告。A.30 B.45 C.60 D.90【答案】D 34、()是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金 B.收入型基金 C.稳定型基金 D.平衡型基金【答案】A 35、公开募集基金的基金管理人内部治理结构不符合规定且逾期不改正的，中国证监会有权对其采取的监管措施是（）。A.没收有关股东的股权及红利 B.限制转让基金财产或者在基金财产上设定其他权利 C.限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务 D.对董事、监事、高级管理人员处以罚款【答案】C 36、某封闭式基金最新公布的基金份额净值为 0.9 元，市场交易价格为 0.65 元，该基金的折价率为（）。A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%【答案】A 37、集合资金信托计划，是由（）担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个及以上委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。A.证券公司 B.信托公司 C.期货公司 D.证券服务机构【答案】B 38、（2017 年真题）下列不符合专业审慎职业道德规范要求的是（）。A.基金从业人员应区分投资分析中的事实、观点和假设 B.基金从业人员在进行投资分析时，保持独立性与客观性 C.基金从业人员在向客户预测所推介产品的未来收益时，应分析该产品全部历史业绩 D.基金从业人员应牢固树立风险控制意识【答案】C 39、目前基金公司的产品都为（）。A.债券型 B.股票型 C.公司型 D.契约型【答案】D 40、符合（）规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。A.、B.、C.、D.、【答案】D 41、(2016 年)基金登记过程实际上是（）。A.基金托管人对账户管理的过程 B.证券交易所登记账户份额变动的过程 C.基金投资者对自己账户记账的过程 D.注册登记机构对基金份额记账的过程【答案】D 42、王先生投资 6 万元认购开放式基金份额，认购基金在募集期产生的利息 10元,其对应认购费率为 1.8%,净值为 1 元。王先生净认购金额为（）元。A.58949.1 B.58930 C.58920 D.58939.1【答案】D 43、(2016 年)（）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此又常被称为指数型基金。A.主动型基金 B.被动型基金 C.增长型基金 D.公司型基金【答案】B 44、（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。A.律师事务所 B.基金托管人 C.基金代理销售机构 D.会计师事务所【答案】B 45、（2016 年真题）（）年，美国证券法要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。A.1933 B.1987 C.2003 D.1998【答案】A 46、内幕信息的构成要素不包括（）。A.来源可靠的信息 B.“重要”的信息 C.及时的信息 D.“非公开”的信息【答案】C 47、基金运作信息披露文件不包括()。A.基金年度、半年度、季度报告 B.基金份额上市交易公告书 C.基金资产净值和份额净值公告 D.基金合同和基金份额发售公告【答案】D 48、根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（）A.净资产 3000 万元的某单位 B.持有 250 万元的金融资产，最近三年个人年均收入 35 万元的孙某 C.持有 150 万元的金融资产，最近三年个人年均收入 60 万元的孙某 D.持有 500 万元的金融资产，最近三年个人年均收入 10 万元的李某【答案】B 49、合规风险的主要种类包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 50、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。A.风险较高，但预期收益也较高 B.以追求长期的资本增值为目标 C.应对通货膨胀有效的手段 D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利【答案】D 51、A 是具有基金销售业务资格的商业银行，B 是 A 银行控股的公募基金管理公司，在 A 与 B 建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（）。A.A 不必对 B 进行审慎调查，B 应当对 A 进行审慎调查 B.A 不必对 B 进行审慎调查，B 也不必对 A 进行审慎调查 C.A 应当对 B 进行审慎调查，B 也不必对 A 进行审