考前冲刺模拟试卷B卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合练习试卷A卷附答案

考前冲刺模拟试卷考前冲刺模拟试卷 B B 卷含答案基金从业资格证之证卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合练习试卷券投资基金基础知识综合练习试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、通过分析企业的资产负债表；能够揭示（）。A.B.C.D.【答案】D 2、关于基金公司交易部，以下表述错误的是（）A.基金采取集中交易制度 B.交易部属于基金公司的核心保密区域，执行最严格的保密要求 C.交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈 D.交易部负责提出投资组合交易指令【答案】D 3、下列关于利息率的说法，错误的是（）。A.一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率 B.名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率 C.名义利率和实际利率的区别可以用费雪方程式 ir=in+p 表达。其中，ir 为名义利率;in 为实际利率;p 为通货膨胀率 D.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位【答案】B 4、为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD 规定（）的绩效薪酬要延缓至少 35 年支付。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】B 5、基金在场内进行投资交易，需要支付的交易结算费用中不包括（）。A.过户费 B.证管费 C.申购赎回费 D.经手费【答案】C 6、下列关于欧式期权和美式期权的表述，错误的是（）。A.欧式期权指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，美式期权允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权 B.对期权买方来说，很明显美式期权的条件比欧式期权更为有利 C.对期权卖出者来说，美式期权显然比欧式期权使他承担着更大的风险 D.世界范围内，在交易所进行交易的多数期权均为欧式期权，而在大部分场外交易中广泛采用的则是美式期权【答案】D 7、下列不属于权证的基本要素的是（）。A.存续时间 B.标的资产 C.行权价格 D.票面利率【答案】D 8、随机变量 X 的期望是对 X 所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的()。A.平均值 B.最大值 C.最小值 D.中间值【答案】A 9、我国开放式基金每（）估值，并于（）公告基金份额净值。A.交易日，次日 B.周;次周 C.月;当日 D.月;次日【答案】A 10、关于相关系数，以下说法错误的是（）。A.相关系数总处于1 和 1 之间（含1 和 1）B.相关系数为1 的两组数据完全负相关 C.相关系数可以是正数也可以是负数 D.相关系数取值在1 和 1 之间，但不能为 0【答案】D 11、某投资者在周五赎回某普通货币市场基金，那么该投资者能享有的利润不包括以下哪天？（）A.周日 B.下周一 C.周六 D.周五【答案】B 12、关于 UCITS 基金的核准，下列说法错误的是（）。A.UCITS 基金必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务 B.基金管理人、托管人、基金规则及基金章程的改变均要获得监管机关的批准 C.对于单位信托而言，要求核准基金章程和基金托管人 D.基金管理公司只能从事基金管理业务【答案】C 13、假设某基金持有的三种股票的数量分别为 10 万股、50 万股和 100 万股，每股的收盘价分别为 30 元、20 元和 10 元，银行存款为 1000 万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为 500 万元，应付税费为 500 万元，已售出的基金份额 2000 万份。则基金份额净值为（）。A.1.15 B.2.15 C.1.05 D.2.05【答案】A 14、技术分析的三项假定不包括（）。A.市场行为涵盖一切信息 B.股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动 C.历史会重演 D.股票价格围绕其内在价值波动【答案】D 15、票面金额为 100 元的 2 年期债券,第一年支付利息 6 元,第二年支付利息 6元,发行价格为 95 元,则该债券的到期收益率为（）A.6.0 B.8.8 C.5.3 D.4.7【答案】B 16、（）也称合约规模，是指在期货交易所的每一份期货合约上所规定的交易数量。A.报价单位 B.交易单位 C.最小变动价位 D.合约价值【答案】B 17、下列关于夏普比率的说法，错误的是()。A.夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高 B.夏普比率是对绝对收益率的风险调整分析指标 C.夏普比率是针对总波动性权衡后的回报率，即单位总风险下的超额回报率 D.夏普比率使用的是系统风险【答案】D 18、下列不属于债券结算业务的是（）。A.分销业务 B.期货期权 C.现券业务 D.利率互换业务【答案】B 19、1985 年 12 月 20 日，欧盟委员会通过了（），标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。A.AIFMD 指令 B.UCITS 指令 C.证券监管目标和原则 D.集合投资计划治理白皮书【答案】B 20、以下关于零息债券的说法正确的是（）。A.贴现发行，到期按票面利息偿还本金和利息 B.贴现发行，到期按债券面值偿还本金和利息 C.溢价发行.到期按票面利息偿还本金和利息 D.溢价发行，到期按债券面值偿还本金【答案】B 21、下列关于投资决策说明书包含的内容，说法错误的是（）。A.投资回报率目标 B.业绩比较基准 C.投资范围 D.最低收益保障【答案】D 22、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有（）。A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管 B.最近两个会计年度实收资本不少于 1O 亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于 1000 亿美元或等值货币 C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员 D.最近 1 年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查【答案】C 23、私募股权合伙制度的生命周期最典型的大概需要（）年。A.10 B.8 C.6 D.5【答案】A 24、在港股通机制下，下列（）可接受内地投资者委托向香港联合交易所申报买卖。A.深圳证券交易所 B.上海证券交易所 C.内地证券公司 D.香港证券公司【答案】B 25、关于资产支持证券 ABS 的资金池中债务构成种类不包括（）。A.住房抵押贷款 B.汽车消费贷款 C.信用应收贷款 D.学生贷款【答案】A 26、关于买空交易，以下表述错误的是（）。A.目前，上海证券交易所规定融资融券保证金比例不得低于 50%B.维持担保比例的计算公式为（现金+信用证券账户内证券市值总和）/(融资买入金额+融券卖出证券数量 x 当前市价+利息及费用总和）C.融资交易结束时，该公司股票价格没有发生变化，投资者无需支付融资的贷款利息 D.融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易【答案】C 27、（）是用来衡量企业的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的短期流动资产偿还短期负债的能力的大小。A.流动性比率 B.财务杠杆比率 C.营运效率比率 D.盈利能力比率【答案】A 28、杠杆收购的关键是（）。A.发行股票 B.举债 C.套期保值 D.基金【答案】B 29、下列关于做市商的表述，不正确的是（）。A.报价驱动中，最为重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也被称为做市商制度 B.做市商的利润来源于买卖差价，如果证券差价小但交易频繁，做市商无法赚取利润 C.做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担,本身拥有大量可交易证券，买卖双方均直接与做市商交易，而买卖价格则由做市商报出 D.当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入；当接到投资者购买某种证券的报价时，做市商用其自由证券卖出【答案】B 30、下列属于基金利润来源中利息收入的是（）。A.买入返售金融资产收入 B.股利收益 C.手续费返还 D.基金投资收益【答案】A 31、关于企业的现金流，以下表述错误的是（）。A.投资活动产生的现全流包括为正常生产经营活动投资的短期资产以及企业再投资所产生的股权与债权 B.企业净现金流可以通过现金流量表所反映，主要包含经营活动、投资活动和筹资活动产生的现金流 C.经营活动产生的现金流是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量 D.筹资活动产生的现金流反映企业长期资本筹集资金状况【答案】A 32、关于基金管理人的基金资产估值工作，表述错误的是（）。A.建立健全估值决策体系 B.根据投资策略定期审阅估值原则和程序，确保其持续适用性 C.应该制定相应的制度，明确基金估值的原则和程序 D.须与基金托管人使用相同的估值业务系统【答案】D 33、股票分析方法分为基本面分析和技术分析，以下属于基本面分析的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 34、UCITS 四号指令的修改主要体现的方面不包括（）。A.为 UCITS 基金的国内和跨境合并创建法律框架，允许 UCITS 整合，设立便利跨境基金并购的程序，加快现有的小型基金并购大型基金的趋势 B.以最新标准化的“投资人关键信息”文件替换原有的简化募股书 C.跨境分销程序实现简化，注册流程更简便，并支持 UCITS 部门更快速地启动跨境营销 D.引进基金管理公司通行证【答案】A 35、及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪有助于（）管理。A.市场风险 B.流动性风险 C.信用风险 D.操作风险【答案】B 36、()是金融市场中的基本利率，常用 St 表示。A.到期利率 B.远期利率 C.贴现利率 D.即期利率【答案】D 37、申请 QDII 资格的证券公司，净资本不低于()亿元人民币。A.5 B.6 C.8 D.4【答案】C 38、某资产 A，如果 2018 年我国经济上行，其年化收益率预计为 15；经济平稳，其年化收益率为 8；经济下行，其年化收益率为-3。其中，经济上行的概率是 25，经济平稳的概率是 40，经济下行的概率是 35。则资产 A在 2018 年的期望收益率为（）。A.5.3 B.5.9 C.6.7 D.8.0【答案】B 39、（）是指结算系统在设定的时间内：对市场参与者债券买卖的净差额和资金净差额进行交收。A.全额结算 B.净额结算 C.实时处理交收 D.批量处理交收【答案】B 40、根据我国现行有关制度的规定，证券交易的过户费属于（）的收入。A.中国结算公司 B.证券公司 C.国家税收部门 D.证券交易所【答案】A 41、资产负债率、权益乘数和负债权益比这三个比率其实是同一意思，由其中一个比率可以很容易计算出另外两个比率，并且都是数值越（）代表财务杠杆比率越（），负债越（）。A.大，高，低 B.小，高，重 C.大，高，重 D.大，低，重【答案】C 42、对于银行承兑汇票的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 43、下列不属于基础原材料类大宗商品的是（）。A.动力煤 B.钢铁 C.铜 D.橡胶【答案】A 44、下列政府债券的说法，错误的是（）。A.地方政府债包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券 B.国债是财政部代表中央政府发行的债券 C.政府债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券 D.我国政府债券包括国债和地方政府债【答案】C 45、（）应履行计算并公告基金资产净值的责任。A.登记结算公司 B.基金托管公司 C.证券交易所 D.基金管理公司【答案】D 46、流动性风险管理的主要措施不包括（）。A.密切关注行业的周期性、市场竞争、价格、政策环境和个股的基本面变化，构造股票投资组合，分散其系统性风险 B.分析投资组合持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿 C.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期，关注投资组合内资产流动性结构和投资组合品种类型等因素的流动性匹配情况 D.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要【答案】A 47、基金暂停估值的情形不包括()。A.基金投资所涉及的证券交易所遇法