备考2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷（含答案）

备考备考 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷道德与业务规范模拟考试试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、关于价值型股票的特征，说法错误的是（）。A.收益稳定 B.安全性高 C.市盈率低 D.市净率高【答案】D 2、在进行投资决策业务控制时，应建立()，在设定的风险权限额度内进行投资决策。A.投资决策授权制度 B.业务交流制度 C.投资风险评估与管理制度 D.实质性审查制度【答案】C 3、合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则 B.公正性原则 C.利益性原则 D.协调性原则【答案】C 4、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容可能不包括（）。A.所在营业网点 B.从业资质证明 C.从业年限 D.从业资质证明编号【答案】C 5、下列不属于基金管理人内部控制机制的是()。A.风险控制制度 B.员工自律 C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导【答案】A 6、保障基金份额持有人合法权益的重要环节是（）A.基金份额登记 B.基金资产净值登记 C.基金总额登记 D.基金资产总值登记【答案】A 7、在我国基金募集申请监督的实践中，基金募集申请的注册由（）决定。A.证券交易所 B.中国证券业协会 C.专家评审会 D.中国证监会【答案】D 8、(2016 年)（）是我国对证券投资基金的一种本土化创新。A.系列基金 B.ETF C.避险策略基金 D.LOF【答案】D 9、2013 年，()专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。A.证券投资基金管理办法 B.证券投资基金法 C.开放式证券投资基金办法 D.证券法【答案】B 10、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（）。A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次 B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在证券投资基金法 C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则【答案】C 11、场内申购和赎回 ETF 的对价是（）。A.组合证券 B.现金替代 C.现金差额 D.以上都是【答案】D 12、（2021 年真题）关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，以下表述错误的是（）。A.中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分 B.中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督 C.中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则 D.中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权【答案】D 13、目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。其中代销机构不包括（?）。A.保险公司 B.基金公司 C.证券公司 D.商业银行【答案】B 14、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.中国证监会 B.中国保监会 C.中国银监会 D.中国人民银行【答案】A 15、某投资者在某 ETF 基金募集期内认购了 10000 份 ETF，基金份额折算日基金资产净值为 1000000000.00 元，折算前基金份额总额为 1000100000 份，当日标的指数收盘价为 900 元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。A.11110.00 B.8999.10 C.11122.22 D.9000.90【答案】A 16、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。A.交易工具的期限 B.交割期限 C.市场性质 D.交易标的物【答案】D 17、关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是（）。A.直接决定合规部门人员薪酬 B.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员 C.董事会对公司的合规管理有效性承担责任 D.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题【答案】A 18、(2016 年)ETF 建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF 建仓期不超过（）个月。A.1 B.3 C.5 D.7【答案】B 19、（2016 年真题）基金的信息技术系统服务不包括（）。A.提供基金业务应用软件开发 B.进行信息系统运营维护 C.提供基金交易电子商务平台 D.进行基金的宣传推介【答案】D 20、公开募集基金的，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，问访内容包括但不限于以下信息（）。A.B.C.D.【答案】D 21、(2017 年)下列关于基金赎回计算公式错误的是（）。A.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额 B.赎回总金额=赎回数量赎回日基金份额净值 C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用 D.赎回费用=赎回总金额赎回费率【答案】A 22、基金监管的首要目标是保护（）的利益。A.基金管理人 B.基金当事人 C.基金行业 D.投资人【答案】D 23、关于操作风险的表述，以下错误的是（）。A.操作风险包括制度和流程风险、信息技术风险、新业务风险和人力资源风险 B.操作风险是全公司所有部门要应对的风险 C.操作风险是指由于公司内部程序、人员和系统的不完备或失灵带来的风险 D.操作风险不包括关键岗位人员配置不当造成的业务差错的风险【答案】D 24、(2017 年)基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 25、专业投资者的法人应具备（）。A.B.C.D.【答案】D 26、合规文化不要求建立（）。A.清晰的责任制 B.清晰的问责制 C.升迁机制 D.激励约束机制【答案】C 27、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A.是一种本土化创新 B.不可以在交易所进行份额交易 C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换【答案】B 28、下列属于成长型股票的是（）。A.周期型股票 B.低市盈率股 C.蓝筹股 D.防御性股票【答案】A 29、基金销售过程的适用性原则要求,基金销售机构应遵循的原则不包括（）。A.投资人利益优先原则 B.全面性原则 C.公正性原则 D.及时性原则【答案】C 30、(2016 年)参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。A.投资者教育是对市场参与者监管的替代 B.投资者教育没有固定形式 C.不存在广泛适用的投资者教育计划 D.投资者教育应有助于监管者保护投资者【答案】A 31、债券基金是指主要投资于（）的基金类型。A.现金 B.债券 C.证券 D.股票【答案】B 32、下列关于 ETF 的说法，错误的是（）。A.ETF 本质上是一种指数基金 B.ETF 规模的变动最终取决于市场对 ETF 的真正需求 C.抽样复制型 ETF 的目的是以最低的交易成本构建样本组合 D.我国首只 ETF 采用的是抽样复制【答案】D 33、内部控制的（）是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.成本效益【答案】B 34、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001 元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于 100 万份。A.1 B.10 C.100 D.1000【答案】C 35、下列不属于内部控制原则的是（）。A.客观性 B.独立性 C.健全性 D.相互制约【答案】A 36、ETF 基金最大的特色是（）。A.指数型基金 B.被动操作 C.一级市场与二级市场并存的交易制度 D.实物申购、赎回机制【答案】D 37、（2017 年真题）某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益 10”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，且未充分揭示保本基金投资风险。该行为违反了（）的规定。A.、B.、C.、D.、【答案】D 38、对于非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】D 39、(2017 年)甲是 A 基金公司的基金经理，常去 B 上市公司调研，后来假期参加 B 公司支付费用的国外旅游等休闲活动，请问，甲的行为违反了如下（）的忠诚廉洁的行为要求。A.不得利用基金资产为他人牟取非法利益 B.不得私底下接受客户委托买卖证券期货的要求 C.应当保护所在机构的财产安全 D.不得接受利益相关方的贿赂，如礼物回扣等【答案】D 40、下列不属于 LOF 与 ETF 区别的是（）。A.申购与赎回的标的不同 B.申购与赎回的场所不同 C.对申购和赎回的限制不同 D.申购与赎回的登记不同【答案】D 41、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分別发起设立了规模为 20 亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此打开了中国证券投资基金试点的序幕。A.1997 年 11 月 27 日 B.2000 年 10 月 8 日 C.1998 年 3 月 27 日 D.2003 年 10 月 28 日【答案】C 42、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。A.具有法人资格 B.设有董事会 C.自行经营与管理基金资产 D.依据投资公司章程营运基金【答案】C 43、（）是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。A.基金职业道德教育 B.基金职业道德修养 C.道德 D.职业道德【答案】B 44、连续（）没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.6 个月【答案】C 45、关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是（）。A.等于基金份额面值加当日收益 B.随机变动 C.保持不变 D.随基金收益率变化而变动【答案】C 46、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.二分之一 B.三分之一 C.三分之二 D.四分之三【答案】A 47、基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有（）。A.分配权 B.决策权 C.表决权 D.认购权【答案】A 48、基金行业的本质是（）A.资产管理行业 B.投资咨询行业 C.资产托管行业 D.中间介绍行业【答案】A 49、（2016 年真题）基金信息披露的主要监管者是（）。A.中国证监会及其各地方监管局 B.中国人民银行 C.高级管理人员 D.国务院【答案】A 50、(2017 年)对基金合同生效 1 年以上不满 10 年的基金的宣传，下列表述正确的是（）。A.宣传材料应当登载基金历史业绩和模拟数据 B.宣传材料登载基金历史业绩的，可以登载自合同生效之日起表现较好年度的历史业绩 C.宣传材料公布在下半年的，可以预测本年度的预期业绩，并注明是预测业绩 D.宣传材料登载基金历史业绩的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩【答案】D 51、(2017 年)基金托管人不需要对基金管理人的（）进行复核、审查。A.基金定期报告 B.基金临时公告 C.基金资产净值 D.份额净值【答案】B 52、(2016 年)（）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近