模拟考试试卷B卷含答案证券从业之金融市场基础知识题库附答案（典型题）

模拟考试试卷模拟考试试卷 B B 卷含答案证券从业之金融市场基础卷含答案证券从业之金融市场基础知识题库附答案（典型题）知识题库附答案（典型题）单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、对（）而言，基金份额价格固定为 1 元人民币，故按照固定价格申购赎回。A.股票基金 B.混合基金 C.货币基金 D.债券基金【答案】C 2、证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】D 3、证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为()。A.证券经纪业务 B.资产管理业务 C.融资融券业务 D.投资银行业务【答案】A 4、从融资需求方的角度来看，我国企业数量众多，()不属于按行业类型划分的类型。A.传统型 B.创业型 C.成长型 D.高科技型【答案】C 5、（）制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。A.ETF B.LOF C.QDII D.QFII【答案】D 6、影响股票投资价值的内部因素包括（）。A.B.C.D.【答案】A 7、按照证券期货投资者适当性管理办法第三条的规定，适当性管理工作包括以下（）内容。A.B.C.D.【答案】D 8、中华人民共和国证券法规定，投资咨询机构、财务顾问机构从事证券服务业务，须经（）批准。A.证券交易所 B.中国证券业协会 C.证券公司 D.国务院证券监督管理机构【答案】D 9、根据证券法规定，证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币（）元。A.5 千万 B.5 亿 C.1 千万 D.1 亿【答案】A 10、在 QDII 制度中，单只基金、集合管理计划持同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券市值不得超过基金、集合计划净值的（），指数基金可以不受上述限制。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】B 11、（2018 年真题）根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。A.不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化 B.境内资产证券化和离岸资产证券化 C.股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化 D.应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化【答案】A 12、若流通于银行体系之外的现金为 500 亿元，商业银行吸收的活期存款为6000 亿元，其中 600 亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为（）。A.4.0 B.4.7 C.5.3 D.5.9【答案】D 13、主要参考利率期货常见的参考利率包括（）。A.B.C.D.【答案】D 14、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.15 B.20 C.25 D.30【答案】D 15、（2019 年真题）风险转移可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 16、根据合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备经营证券投资基金管理业务达（）年以上。A.1 B.2 C.3 D.4【答案】B 17、2018 年 3 月 30 日，国务院批准了中国证监会关于开展创新企业境内发行股票或存托凭证试点的若干意见。根据该若干意见，我国将开展创新企业境内发行存托凭证试点工作。试点企业在境内发行的存托凭证均应在境内证券交易所上市交易，并在（）集中登记存管、结算。A.中国人民银行清算中心 B.中国证监会 C.中国证券登记结算有限责任公司 D.证券交易所【答案】C 18、无限售条件股份包括（）。A.B.C.D.【答案】B 19、按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列（）条件的律师事务所从事证券法律业务。A.B.C.D.【答案】D 20、下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（）。2014 年 3月真题 A.、B.、C.、D.、【答案】B 21、声誉风险的来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 22、按照风险因素划分，金融风险不包括（）。A.经济风险 B.市场风险 C.信用风险 D.流动性风险【答案】A 23、目前，我国已经形成了多层次的金融中介机构体系，拥有以（）为主导、国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系；拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系；拥有人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司以及提供多种多样保险服务的保险中介体系。?A.大型商业银行 B.股份制商业银行 C.证券公司 D.中央银行【答案】D 24、金融自由化的主要内容包括（）放松对本国居民和外国居民在投资方面的许多限制，减轻金融创新产品的税负以及促进金融创新等。A.、B.、C.、D.、【答案】C 25、沪港通与 QFII 和 QDII 的区别有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 26、影响利率期限结构形状的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 27、下列关于企业年金基金财产投资的说法，错误的是（）。A.企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款 B.企业年金基金投资组合规定，每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理 C.企业年金基金限于境内投资 D.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算【答案】A 28、按担保品不同，有担保证券可以分为()。A.B.C.D.【答案】B 29、我国证券市场的监管目标是（）。A.B.C.D.【答案】B 30、关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（）。A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行 B.采用实名制，不可流通转让 C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税 D.付息方式较为多样【答案】A 31、关于股票的清算价值，下列说法正确的是（）。A.公司清算时每一股份所代表的实际价值 B.大多数公司的股票实际清算价值高于账面价值 C.股票清仓时，股票所能获得的出售价值 D.大多数公司的股票实际清算价值应与账面价值相等【答案】A 32、相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（）。A.主板市场 B.中小板市场 C.全国中小企业股份转让系统 D.券商柜台市场【答案】A 33、基金监管目标是指基金监管要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括（）。A.B.C.D.【答案】D 34、关于中小企业板，下列说法正确的是（）。A.、B.I、C.、D.I、【答案】B 35、（）是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。A.风险控制 B.事前控制 C.事中控制 D.事后控制【答案】C 36、一行三会构成了中国金融业（）的格局。A.同业监管 B.混业监管 C.多重监管 D.分业监管【答案】D 37、下列关于 ABS 产品的说法，错误的是（）。A.担保债务凭证 CDO 的基础资产是一系列的债务工具 B.狭义的 ABS 主要以某一类同质资产为标的资产 C.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证 CDO 的基础资产 D.ABS 产品可以分为狭义的 ABS 和担保债务凭证 CDO【答案】C 38、以下对证券投资者描述错误的是（）。A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过 50 B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力 C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者 D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者【答案】A 39、上市公司存在（）情形的，不得公开发行证券。A.、B.、C.、D.、【答案】C 40、根据证券法第八十八条规定，证券公司向投资者销售证券、提供服务时，应当按照规定如实说明证券、服务的重要内容，充分揭示（）。A.投资收益 B.投资风险 C.投资义务 D.投资评估【答案】B 41、2010 年 6 月 25 日的 G20 多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，下列关于四大支柱的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 42、（2019 年真题）应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案的是（）。A.基金销售市场分析报告 B.其他基金销售机构的基金宣传推介资料 C.基金销售适用性管理制度的建立 D.基金管理人的基金宣传推介资料【答案】D 43、金融风险的（）是指在风险事件未发生之前通过运用一定的防范性措施，以防止损失的实际发生或将损失控制在一定的可承受范围之内。A.预防 B.规避 C.补偿 D.管理【答案】A 44、根据证券公司参与股指期货、国债期货交易指引规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法错误的是（）。A.在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项 B.在本指引实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的，仍可继续投资股指期货、国债期货 C.拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续 D.证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等【答案】B 45、（2019 年真题）证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 46、下列关于开放式基金申购、赎回原则的表述，正确的是（）。A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则 B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则 C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则 D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则【答案】A 47、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（）。A.B.C.D.【答案】D 48、上海证券交易所在上海证券交易所科创板企业上市推荐指引中指出，根据科创板定位，保荐机构优先推荐三类企业和六大领域的科技创新企业上市。下列属于重点推荐的六大领域的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 49、2018 年 7 月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，其进行基本面分析时，应考虑的主要宏观经济变量包括（）。A.B.C.D.【答案】B 50、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括（）。A.B.C.D.【答案】D