模拟题库及答案下载基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力测试试卷A卷附答案

模拟题库及答案下载基金从业资格证之证券投资基模拟题库及答案下载基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力测试试卷金基础知识能力测试试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、假如某企业 2015 年度的销售收入为 50 亿元人民币，年均应收账款为 10 亿元人民币，则其应收账款周转天数为()天。A.70 B.71 C.73 D.65【答案】C 2、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理人应（）A.建立基金估值工作机制，并申请基金托管行批准 B.对没有活跃市场或在活跃市场不存在相同特征的品质提出估值指引 C.制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度 D.定期对估值指引进行评估和修订【答案】C 3、我国开放式基金每（）估值并于（）公告基金份额净值。A.交易日次日 B.周次周 C.月当日 D.月次月【答案】A 4、目前常用的风险价值模型技术不包括()。A.参数法 B.历史模拟法 C.蒙特卡洛法 D.算术平均法【答案】D 5、基金份额登记机构计算基金申赎数额的基金价格来自于()A.基金托管人 B.基金管理人 C.第三方销售机构网站 D.证监会网站【答案】B 6、如果证券 a 与 b 之间的相关系数为 0.63，证券 a 与 c 之间的相关系数为0.75，则两组之间相关性强弱关系为()。A.a 与 c 相关性较强 B.无法比较 C.相关性强弱相等 D.a 与 b 相关性较强【答案】A 7、大额可转让定期存单的期限最短的是（）。A.1 天 B.14 天 C.3 个月 D.9 个月【答案】B 8、下列关于基金国际化的说法，正确的是（）。A.美国政府专门为公司型开放式基金（OEIC）的创立确立了新的法律框架 B.卢森堡基金国际化的表现之一是基金海外发售募集资金 C.英国投资基金是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心 D.爱尔兰注册基金资产的近 80都属于 UCITS 基金【答案】D 9、以下关于另类投资的优势与局限性的说法，错误的是（）。A.缺乏监管、信息透明度低 B.风险可以降到趋近于零 C.流动性较差，杠杆率偏高 D.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估【答案】B 10、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 11、并购投资包含多种不同类型，（）是应用最广泛的形式。A.杠杆收购 B.管理层收购 C.借壳并购 D.承债式并购【答案】A 12、关于远期合约，以下表述错误的是（）。A.远期合约是一种最简单的衍生品合约 B.远期合约流动性通常较差 C.远期合约是一种标准化合约 D.远期合约不能形成统一的市场价格【答案】C 13、对于基金管理费，下列说法错误的是（）。A.大部分股票基金按 1.5%计取 B.债券基金的管理费率一般低于 1%C.为基金提供托管服务而向基金收取的费用 D.管理基金资产而向基金收取的费用【答案】C 14、在半强有效市场下，以下信息中，没有被反映在证券价格中的是（）。A.正在洽谈中未公告的并购案 B.上市公司过去一年的成交量 C.已公告未分派的红利 D.上市公司去年的每股盈利【答案】A 15、复利现值的计算公式为()。A.A B.B C.C D.D【答案】D 16、（）的局限性在于只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能频率。A.下行风险 B.最大回撤 C.风险价值 D.风险敞口【答案】B 17、下列不属于不动产投资具有的特点的是（）。A.低流动性 B.异质性 C.可分性 D.不可分性【答案】C 18、从投资风格来看，我国 QDII 基金的类型说法错误的是（）。A.从投资风格来看，我国 QDII 基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和指数型等各种投资风格 B.增值型基金投资着眼于资本快速增长，由此带来资本增值，风险高、收益也高 C.积极成长型基金的目标是获取最大资本利得，投资标的以具有高度发展潜力但目前股利不多或并无股利分派之新兴产业或刚设立公司的普通股为主 D.指数型基金是投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守【答案】D 19、（）指某一特定时期内在本国或本地区领土上所生产的产品和提供的劳务的价值综合，是衡量整体经济活动的总量指标。A.利率 B.汇率 C.国内生产总值 D.财政预算【答案】C 20、某债券基金某期期初可分配利润是 100000 元，其中未分配利润已实现为200000 元，未分配利润未实现为100000 元。当期已实现利润为10000 元，未实现利润为20000 元，则期末可供分配利润为（）元。A.1000000 B.90000 C.70000 D.190000【答案】C 21、下列关于零息债券的表述，错误的是（）。A.零息债券折价发行 B.零息债券在存续期内按期向债券持有人支付利息 C.零息债券有固定到期日 D.零息债券到期日的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益【答案】B 22、对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（）。A.投资期限 B.收益需求 C.风险容忍度 D.流动性【答案】D 23、下列不属于通货膨胀测量主要采用的物价指数的是（）。A.居民消费价格指数 B.GDP C.商品价格指数 D.生产者物价指数【答案】B 24、()是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。A.份额投资 B.现金分红 C.分红再投资 D.基金份额分拆【答案】D 25、下列关于 QFII 机制的意义，说法正确的是()。A.为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险 B.有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态 C.有利于支持香港特区的经济发展 D.促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变【答案】D 26、以下衍生工具中买卖双方只有一方在未来有义务被称作单边合约的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 27、如果某债券基金的久期是 3 年，当市场利率下降 1%时，该债券基金的资产净值将（）,当市场利率上升 1%时，该债券基金的资产净值将（）A.减少 3%,减少 3%B.减少 3%,增加 3%C.增加 3%,减少 3%D.增加 3%,增加 3%【答案】C 28、目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是（）策略。A.CPPI B.TIPP C.OBPI D.VGPI【答案】A 29、利润表是（）报表。A.静态 B.动态 C.长期 D.短期【答案】B 30、目前我国银行间现券交易的结算日有（）。I.T+0 II.T+1 III.T+2 IV.T+3 A.I.II B.I.IV C.II.III D.III.IV【答案】A 31、以下选项中，不能用于衡量货币基金风险的指标是（）A.平均剩余期限 B.跟踪误差 C.融资回购比例 D.平均剩余存续期【答案】B 32、关于影响投资者需求的关键因素，以下表述错误的是()A.基金管理人应当为投资者提供顾问服务，让其了解符合自身风险容忍度和当前市场环境的可实现的收益目标 B.一般情况下，投资期限较长的投资者对流动性的要求不高 C.对于投资者的风险容忍度，投资经理应当剔除其风险承受意愿，而只考虑其风险承受能力 D.其他条件相同时，投资期限越长，投资者的风险承受能力越高【答案】C 33、公司型基金的投资人通过（）选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权。A.股东大会 B.基金经理 C.监事会 D.基金托管人【答案】A 34、（）是以指数成分股为投资对象的基金，通过构建指数基金的投资组合，使组合与指数有着相同的变化趋势，以达到分散风险并取得收益的目的。A.股票基金 B.债券基金 C.混合基金 D.指数基金【答案】D 35、下列关于贵金属类大宗商品的特点，说法不正确的是（）。A.具备相对较好的物理属性 B.高度的发展性 C.稀少 D.繁多【答案】D 36、以下不属于场内证券交易原则的是（）。A.第三方存管原则 B.贷银对付原则 C.共同对手方制度 D.法人结算原则【答案】A 37、下列对贝塔系数（）的使用表达正确的是（）。A.贝塔系数小于 0 时，该投资组合的价格变动方向与市场一致 B.贝塔系数大于 0 时，该投资组合的价格变动方向与市场相反 C.贝塔系数大于 1 时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致 D.贝塔系数小于 1（大于 0）时，该投资组合的价格变动幅度比市场小【答案】D 38、关于计价错误的处理及责任承担，以下表述错误的是（）。A.当估值或资产计价错误达到或超过基金资产净值的 0.5%时，公募基金管理人应及时向中国证监会报告 B.基金管理公司应当制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案 C.基金管理公司在基金估值过程中未能遵循相关法律法规规定或基金合同约定给基金财产造成损失的，对其行为依法承担赔偿责任 D.基金托管人在基金估值复核过程中未能遵循相关法律法规规定或基金合同约定给基金财产造成损失的，对其行为依法承担赔偿责任【答案】A 39、年月日，某基金公告利润分配，每 10 股分配 02 元，权益分配日（除权除息日）某投资者持有该股 10000 份，未进行除息时基金份额净值为1222 元，则除权、除息后份额净值和该投资者持有的基金份额分别为（）。A.1.202；10000 份 B.1.220；10000 份 C.1.022；9800 份 D.1.222；1000 份【答案】A 40、以下关于基金业绩归因的说法错误的是（）。A.用相对收益进行归因对决策没有参考意义 B.相对收益归因是通过分析基金与比较基准在资产配置、证券选择等方面的差异，来找出基金跑赢或跑输业绩比较基准的原因 C.绝对收益归因是考察各个因素对基金总收益的贡献 D.绝对收益归因的本质是对基金总收益的分解【答案】A 41、随机变量它是对 X 所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（）。A.平均值 B.最大值 C.最小值 D.中间值【答案】A 42、（）常用于缓解私募股权投资基金紧急的资金需求。A.买壳上市 B.借壳上市 C.管理层回购 D.二次出售【答案】D 43、反映股票基金风险大小的指标不包括()。A.久期 B.持股集中度 C.标准差 D.行业投资集中度【答案】A 44、关于股票的价值和价格，以下表述错误的是（）A.股票的理论价值是指股票未来收益的现值 B.股票的理论价值与账面价值很可能由较大出入 C.股票的账目价值决定股票的市场价格 D.各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实内在价值的估计【答案】C 45、终值表示的是货币时间价值的概念，用复利法计算第 n 期期末终值的计算公式是（）A.FV=PV（1+i）n B.FV=PV（1+in）C.PV=FV（1+in）D.PV=FV（1+i）n【答案】A 46、仅考虑风险承受能力，以下投资决策适宜的有（）A.B.C.D.【答案】A 47、证券监管目标和原则是由()发布的。A.国际金融协会 B.国际基金业协会 C.中国证监会 D.国际证监会组织【答案】D 48、指数基金所投资的标的指数成分股一般不能低于基金净资产的（）。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A 49、基金管理费率通常与基金投资风险成()。A.反比 B.正比 C.无关 D.以上都不对【答案】B 50、根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，自 2006 年 1 月 1 日起，公司必须至少（）一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。A.每周 B.每月 C.每季度 D.每年【答案】C